Брокерское обслуживание
Брокерское обслуживание

Брокерское обслуживание

Продукты, отвечающие ключевым требованиям при работе на фондовом рынке

70 000

клиентов

1,3 трлн ₽

активов

40 городов

присутствия

Преимущества

Торговля на рынках
Доступ к ведущим торговым площадкам
Инвестиции
Размещение средств в инструменты с фиксированной доходностью
Инвестиционное консультирование
Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций
Аналитика
Подробнее
Маржинальная торговля
Подробнее
СМС-информирование
Подробнее
Брокер-Клиент

Брокер-Клиент

Это система, которая позволяет Клиентам брокерского обслуживания дистанционно совершать следующие операции:

Просмотр информации об условиях обслуживания (реквизиты, перечень открытых счетов, тарифный план и доступные услуги)

Подписание реестра торговых поручений, поданных с голоса

Получение ежедневного / ежемесячного / ежеквартального информационного отчета по проведенным операциям

Подача в Банк неторговых поручений на вывод денежных средств, резервирование, перевод ценных бумаг

Проведение других операций и получение иной информации

Единая линия брокерского обслуживания Газпромбанка

Для всей России

8 (800) 707-23-65

Трейдинг для клиентов, заключивших договор

8 800 200-70-88

Аналитика

Всем клиентам на выбор предоставляется по e-mail пакет аналитических материалов:

  • Навигатор рынков. Ежедневный обзор основных рыночных событий
  • Экспресс-комментарий. Оценка важных новостей по российским эмитентам
  • Стратегия рынка акций.
  • Технический индикатор долговых рынков.
  • Долговой рынок: рублевые и валютные облигации
Маржинальная торговля

Для повышения доходности инвестиций на фондовом рынке клиенты имеют возможность совершать операции на заемные средства.

Для клиентов доступны:

  • Покупка ценных бумаг на заемные денежные средства.
  • Продажа ценных бумаг, отсутствующих у клиента на момент сделки.

Клиентам, заключившим брокерский договор после 15.12.2020, в соответствии с рекомендациями, изложенными в Информационном письме Банка России от 15.12.2020 № ИН-01-59/174 «О недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам», подключение к режиму «Непокрытая позиция» возможно только после получения ими статуса квалифицированного инвестора!

Условия маржинальной торговли:

СМС-информирование

СМС-информирование о торговых событиях, таких как исполнение или отмена поручений на сделку, в том числе, поданных по телефону трейдерам Газпромбанка или на бумажном носителе 

СМС-информирование доступно всем клиентам — физлицам в рамках договора о брокерском обслуживании и договора о брокерском обслуживании с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета 

Подключить СМС-информирование является бесплатным, подключить возможно двумя способами:

  • в Офисе Банка у менеджера брокерского обслуживания;
  • самостоятельно через систему «GPB-i-Trade»
Приложение ГПБ Брокер

Приложение ГПБ Брокер

Для совершения операций на биржах клиентам предоставляется прямой электронный доступ к торгам через информационно-торговую систему Банка GPB-i-Trade (QUIK) и мобильное приложение ГПБ Брокер.

Руководство пользователя приложения ГПБ Брокер для iOS (актуально с 10.03.2023 до внесения изменений)

Руководство пользователя приложения ГПБ Брокер для Android (актуально с 10.03.2023 до внесения изменений)

Функциональные возможности систем:

Функциональные возможности систем:

Совершение сделок покупки/продажи ценных бумаг в режиме реального времени в ходе торгов по текущим рыночным котировкам

Доступ к биржевой информации, нужной для принятия решений (котировки, графики цены, инструменты теханализа, новости)

Выставление различных видов условных заявок, повышающих эффективность совершаемых операций

Контроль текущих открытых позиций

Вывод денежных средств

Терминал ИТС GPB-i-Trade авторизация по Логину и Паролю

Дистрибутив терминала ИТС GPB-i-Trade (для 64-х разрядных ОС Windows) с использованием авторизации по логину и паролю (актуально с 20.05.22 до внесения изменений)
Скачать (7Z, 24 MB)
Инструкция по установке мобильных терминалов iQUIK X и QUIK Android (актуально с 02.04.2020 до внесения изменений)
Скачать (PDF, 546 KB)
Сертификаты для ИТС GPB-i-Trade в Сертификаты для ИТС GPB-i-Trade (актуально с 16.05.2022 до внесения изменений)
Скачать (7Z, 3 KB)

Терминалы ИТС GPB-i-Trade авторизация по ключам (RSA)

Дистрибутив терминала ИТС GPB-i-Trade (для 32-х разрядных ОС Windows). с использованием авторизации по ключам (RSA) (актуально с 20.03.2020 до внесения изменений)
Скачать (ZIP, 22 MB)
Дистрибутив терминала ИТС GPB-i-Trade (для 64-х разрядных ОС Windows). с использованием авторизации по ключам (RSA) (актуально с 20.05.22 до внесения изменений)
Скачать (7Z, 27 MB)
Инструкция по формированию ключей RSA и Электронной подписи (актуально с 02.07.2020 до внесения изменений)
Скачать (PDF, 2 MB)

Терминал ИТС GPB-i-Trade для юридических лиц

Дистрибутив терминала ИТС GPB-i-Trade для юридических лиц (64 бита) (актуально с 22.01.2024 г. до внесения изменений)
Скачать (7Z, 30 MB)
Инструкция по формированию ключей» (актуально с 02.07.2020 г. до внесения изменений)
Скачать (PDF, 2 MB)
В соответствии с Внутренним стандартом СРО НФА «Требования к предоставлению брокерами физическим лицам - получателям финансовых услуг информационных документов о финансовых инструментах» Саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация» Банк ГПБ (АО) информирует Вас о наличии Информационных документов, содержащих описание финансовых инструментов и связанных с ними рисках. Рекомендуем Вам ознакомиться с указанными Информационными документами до подачи поручений на сделку.  
Банк является налоговым агентом по операциям клиентов брокерского обслуживания — физических лиц и иностранных организаций.
Часто задаваемые вопросы
В каких случаях брокер рассчитывает и удерживает НДФЛ?

Банк удерживает НДФЛ при наступлении одного из трех случаев (п. 7 ст. 226.1 НК РФ):

1) по окончании календарного года;

2) при расторжении брокерского договора до окончания календарного года;

3) при поступлении заявки на вывод денежных средств с брокерского счета или на изъятие ценных бумаг с торгового счета на любой другой счет клиента.

Как рассчитывается налог по окончании календарного года?

По итогам календарного года брокер рассчитывает финансовый результат отдельно по разным группам операций:

1) с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ;

2) с ценными бумагами, не обращающимися на ОРЦБ;

3) с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на ОРЦБ;

4) с финансовыми инструментами срочных сделок, не обращающимися на ОРЦБ.

Стоимость расходов по сделкам с ценными бумагами определяется по методу ФИФО. Если банк не участвовал в качестве брокера в сделках на приобретение ценных бумаг, то доходы клиента могут быть уменьшены на величину произведенных расходов только в случае предоставления копий документов, подтверждающих произведенные расходы. Копии документов можно запросить у предыдущих брокеров, доверительных управляющих.

Статьями 214.1 и 220.1 НК РФ установлен ряд особенностей по вопросам, связанным с переносом убытков на будущее, по вопросам зачета убытков по разным группам операций за один год. При этом основные нормы заключаются в том, что убытки по разным группам операций нельзя покрыть за счет прибылей по другим группам операций. Убыток, полученный по операциям с ценными бумагами, обращающимся на ОРЦБ, допустимо складывать с доходом, полученным по таким же ценным бумагам в течение следующих 10 лет, однако такой зачет осуществляется при подаче Налоговой декларации 3-НДФЛ, а не при расчете НДФЛ брокером.

При операциях с ценными бумагами иностранных эмитентов в какой валюте формируется налоговая база?

Доходы и расходы в целях налогообложения рассчитываются в рублях. Доходы пересчитываются в рубли по курсу Банка России на дату продажи ценных бумаг, а расходы — на дату осуществления расходов. Таким образом, если финансовый результат от продажи ценных бумаг сформирован частично за счет изменения курса иностранной валюты, то такой доход облагается НДФЛ.

Какие бумаги являются обращающимися на ОРЦБ?

К ценным бумагам, обращающимся на ОРЦБ, относятся:

1) ценные бумаги, допущенные к торгам российскими биржами;

2) инвестиционные паи открытых ПИФов, управление которыми осуществляют российские управляющие компании;

3) ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к торгам на иностранных фондовых биржах.

Как исчисляются убытки от операций с ценными бумагами на ОРЦБ при расчете налоговой базы?

Если по сделке получен убыток, то осуществляется исчисление расчетного убытка с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг. Для налогообложения принимается наименьший из этих двух убытков (фактически полученный или расчетный с учетом предельной границы колебаний).

По какой ставке брокер удерживает НДФЛ?

Ставка НДФЛ для физических лиц — резидентов РФ составляет 13%, ставка НДФЛ для физических лиц – нерезидентов РФ составляет 30% (ст. 224 НК РФ).

Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в РФ не прерывается на периоды его выезда за пределы территории РФ для краткосрочного (менее 6 месяцев) лечения или обучения (п. 2 ст. 207 НК РФ).

Из каких средств брокер удерживает НДФЛ?

Сумма налога удерживается из выводимых денежных средств.

По окончании календарного года, при расторжении брокерского договора или при изъятии ценных бумаг НДФЛ удерживается из остатка денежных средств на брокерском счете клиента.

Можно ли заключать сделки РЕПО в рамках брокерского договора? Каков порядок налогообложения по ним?

Да, заключение сделок РЕПО возможно. Главной особенностью налогообложения РЕПО является отсутствие по РЕПО правил об ограничении убытков исходя из рыночных цен.

Как учитываются купонные доходы, суммы погашений?

Доходы в виде купона, выплаченного эмитентом (а не полученного по сделкам продажи), а также суммы от погашения формируют доход в разрезе групп операций в момент зачисления купонного дохода, суммы погашения на брокерский счет. В случае зачисления указанных денежных средств на текущий счет, с купонного дохода/суммы погашения удерживается НДФЛ.

НКД, уплаченный при приобретении облигаций, формирует стоимость ценных бумаг (часть расходов) и поэтому вычитается для целей НДФЛ в момент продажи облигаций.

Как облагаются дивиденды по акциям иностранных эмитентов?

Дивиденды по акциям иностранных эмитентов признаются доходами, полученными от источников за пределами РФ (пп. 1 п. 3 ст. 208 НК РФ). Брокер не признается налоговым агентом по НДФЛ при перечислении дивидендов физическим лицам. Поэтому физические лица — налоговые резиденты РФ в отношении такого дохода исчисляют и уплачивают НДФЛ самостоятельно по ставке 13% (п. 1 ст. 214, пп. 3 п. 1 ст. 228 НК РФ).

Как облагаются дивиденды по акциям российских эмитентов?

В отношении дивидендов по акциям российских эмитентов налоговыми агентами по НДФЛ являются те организации, которые участвуют в перечислении дивидендов: эмитент, депозитарий и брокер. Брокер признается налоговым агентом, если эмитент и депозитарий не удержали по каким-либо причинам НДФЛ.

Клиент может получить информацию:

О планируемой к удержанию величине НДФЛ при выводе клиентом денежных средств (ценных бумаг)

Исходя из планируемой суммы денежных средств (количества ценных бумаг) к выводу с брокерского счета, рассчитывается НДФЛ, который будет удержан в случае подачи клиентом соответствующего поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг). Для клиента может быть также рассчитана сумма к выводу с брокерского счета, которую необходимо указать в поручении на возврат денежных средств, исходя из требуемой клиенту суммы к получению после налогообложения.

О налоговых обязательствах клиента в течение налогового периода

Налоговая база в течение налогового периода рассчитывается без учета сальдирования доходов/убытков, допустимого по окончанию налогового периода. Клиенту предоставляется информация о размере его налоговых обязательств, в соответствии с которыми будет удерживаться НДФЛ в течение года в случае подачи клиентом поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг).

О налоговых обязательствах клиента по окончанию налогового периода

В соответствии с данным запросом налоговая база рассчитывается с учетом допустимого сальдирования доходов/убытков по окончанию налогового периода. Информация о налоговых обязательствах может быть получена клиентом, как по итогам налогового периода, так и в течение налогового периода. В последнем случае рассчитываются налоговые обязательства, которые возникли бы у клиента, если дата запроса являлась бы датой окончания налогового периода.

О налоговом портфеле клиента

В налоговом портфеле отражаются ценные бумаги, учитывающиеся на брокерском счете клиента с указанием цены/стоимости приобретения, в соответствии с которыми будут рассчитываться налоговые обязательства клиента в случае реализации клиентом данных ценных бумаг.

Особенности расчета и уплаты налогов с дивидендов по иностранным акциям

Дивиденды, полученные от источника в США, подлежат налогообложению в соответствии с законодательством США и России. В силу ст. 10 Договора между РФ и США от 17.06.1992 "Об избежании двойного налогообложения и предотвращении уклонения от налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал" (далее – Договор об избежании двойного налогообложения) дивиденды облагаются налогом частично в США, частично в России.

Согласно ст. 22 Договора, в соответствии с положениями и с учетом ограничений законодательства каждого Договаривающегося Государства (которые могут время от времени меняться с сохранением основного принципа) каждое Государство разрешает лицам с постоянным местопребыванием в нем (и, применительно к США, его гражданам) использовать в качестве зачета против налога на доходы подоходный налог, уплаченный другому Договаривающемуся Государству такими лицами с постоянным местопребыванием (и, применительно к США, также такими гражданами).

Таким образом, Клиент вправе зачесть уплаченный за границей налог с дивидендов в счет уплаты налога с дивидендов в РФ. Сумма такого зачета не может превышать сумму налога с дивидендов, подлежащего уплате в РФ. Согласно ст.232 НК РФ, зачет осуществляется при условии предоставления Клиентом документов, подтверждающих уплату налога в США.

Налог от источника

выплаты в США (сноска 1)

НДФЛ в России

Сценарий

10%

3% (5%) [4]

Клиент [1] подписал специальную форму W-82 [2], подтвердил в налоговые органы России уплату иностранного налога [3]

10%

13% (15%)

Клиент [1] подписал специальную форму W-82 [2], не подтвердил в налоговые органы России уплату налога [3]

30%

0% [4]

Клиент [1] не подписал специальную форму W-82 [2], подтвердил в налоговые органы России уплату налога [3]

30% [5]

13% (15%)

Клиент не подписал специальную форму W-82 [2], не подтвердил в налоговые органы России уплату налога [3]

Договор на брокерское обслуживание

09.02.2024 - Условия предоставления Банком ГПБ (АО) брокерских услуг и услуг инвестиционного консультирования (действует с 28.02.2024 до вступления в силу изменений в них или утверждения новой редакции)
Скачать (PDF, 3 MB)
24.05.2018 Частная политика совершения Банком ГПБ (АО) брокерских услуг и услуг инвестиционного консультирования с приложениями (действует с 01.06.2018 до вступления в силу изменений в них или утверждения новой редакции)
Скачать (PDF, 418 KB)

Договор на брокерское обслуживание с открытием и ведением ИИС

09.02.2024 - Условия предоставления Банком ГПБ (АО) брокерских услуг с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета (действует с 28.02.2024 до вступления в силу изменений в них или утверждения новой редакции)
Скачать (PDF, 2 MB)

Договор о признании лица квалифицированным инвестором

01.11.2023 - Условия принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором Банка ГПБ (АО) (действует с 07.11.2023 до вступления в силу изменений в них или утверждения новой редакции)
Скачать (PDF, 1,006 KB)

Электронный документооборот

01.04.2024 09:00 - Электронный документооборот (действует с 01.04.2024 до вступления в силу изменений в них или утверждения новой редакции)
Скачать (PDF, 351 KB)
10.04.2023 - Электронный документооборот (действует с 10.04.2023 до 31.03.2024)
Скачать (PDF, 179 KB)

Система «GPB-i-Trade»

Дистрибутив терминала ИТС GPB-i-Trade (для 64-х разрядных ОС Windows) с использованием авторизации по логину и паролю (актуально с 20.05.22 до внесения изменений)
Скачать (7Z, 24 MB)
Инструкция по установке мобильных терминалов iQUIK X и QUIK Android (актуально с 02.04.2020 до внесения изменений)
Скачать (PDF, 546 KB)
Сертификаты для ИТС GPB-i-Trade в Сертификаты для ИТС GPB-i-Trade (актуально с 16.05.2022 до внесения изменений)
Скачать (7Z, 3 KB)
Дистрибутив терминала ИТС GPB-i-Trade (для 32-х разрядных ОС Windows). с использованием авторизации по ключам (RSA) (актуально с 20.03.2020 до внесения изменений)
Скачать (ZIP, 22 MB)
Дистрибутив терминала ИТС GPB-i-Trade для юридических лиц (64 бита) (актуально с 22.01.2024 г. до внесения изменений)
Скачать (7Z, 30 MB)

Приложение ГПБ Брокер

Руководство пользователя приложения ГПБ Брокер для Android (актуально с 22.02.2024 до внесения изменений)
Скачать (PDF, 1 MB)
Руководство пользователя приложения ГПБ Брокер для iOS (актуально с 22.02.2024 до внесения изменений)
Скачать (PDF, 1 MB)
Инструкцию по установке ГПБ Брокер
Скачать (PDF, 554 KB)

Информационные материалы

О возможности проведения на фондовом и валютном рынках ПАО Московская Биржа торгов в форме дискретного аукциона
Скачать (PDF, 124 KB)
О комплексе мер поддержки клиентов участников финансового рынка
Скачать (PDF, 102 KB)
О проведении тестирования клиентов Банка ГПБ (АО) - физических лиц – неквалифицированных инвесторов
Скачать (PDF, 209 KB)
Информационное сообщение об ограничении времени приема поручений (с 03.06.2024)
Скачать (PDF, 244 KB)
Список ликвидных ценных бумаг для совершения Непокрытых сделок по покупке и продаже в рамках договора о брокерском обслуживании (действует с 02.05.2024 до 16.06.2024)
Скачать (PDF, 333 KB)

Информация об инструменте и связанных с ним рисках в соответствии с внутренним стандартом НАУФОР

Информационный документ - привилегированная акция российского акционерного общества (действует с 01.03.2024)
Скачать (PDF, 381 KB)
Информационный документ - фьючерсный договор (контракт) (действует с 01.03.2024)
Скачать (PDF, 206 KB)
Информационный документ - обыкновенная облигация российского эмитента (действует с 01.03.2024)
Скачать (PDF, 388 KB)
Информационный документ - облигация федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н) (действует с 01.03.2024)
Скачать (PDF, 373 KB)
Информационный документ - иностранная депозитарная расписка на акции (действует с 01.03.2024)
Скачать (PDF, 382 KB)

Уведомление о праве клиента на отзыв согласия на использование Банком ценных бумаг клиента

21.08.2023 17:00 - Уведомление о праве клиента на отзыв согласия на использование Банком ценных бумаг клиента
Скачать (PDF, 193 KB)

Маржинальная торговля

Ставки РЕПО по специальным сделкам РЕПО (в рублях РФ) (с 06.06.2022)
Скачать (PDF, 192 KB)
Ставки РЕПО по техническим внебиржевым сделкам РЕПО с иностранными ценными бумагами (в долларах США)
Скачать (PDF, 189 KB)
Список ликвидных ценных бумаг для совершения Непокрытых сделок по покупке и продаже в рамках договора о брокерском обслуживании (действует с 02.05.2024 до 16.06.2024)
Скачать (PDF, 333 KB)
Список ликвидных ценных бумаг для совершения Непокрытых сделок по покупке и продаже в рамках договора о брокерском обслуживании (действует с 17.06.2024)
Скачать (PDF, 502 KB)

Тарифы

Сборник тарифов Банка ГПБ (АО) по брокерским операциям (с 10.04.2024)
Скачать (PDF, 637 KB)
Ставки РЕПО по специальным сделкам РЕПО (в рублях РФ) (с 06.06.2022)
Скачать (PDF, 192 KB)
Ставки РЕПО по техническим внебиржевым сделкам РЕПО с иностранными ценными бумагами (в долларах США)
Скачать (PDF, 189 KB)
Информация о расходах, возмещаемых клиентами в связи с исполнением поручения на сделку или порядке определения суммы таких расходов
Скачать (PDF, 205 KB)