Кибербезопасность

Проверка подозрительных операций

Для защиты ваших средств от мошенников мы используем систему мониторинга, в соответствии с Федеральным законом №161-ФЗ. Когда по вашей карте происходит нетипичная и подозрительная операция, мы ее приостанавливаем и отправляем СМС-уведомление.

Что делать, если вы получили такое СМС:

• Если вы уверены, что действуете самостоятельно и вас никто не принуждает: перешлите полученное сообщение на номер +79037976122 в течение 24 часов. Это подтвердит операцию, и мы сразу же разблокируем карту.
• Если операция была не вашей, вам звонили с угрозами или вы сомневаетесь в безопасности реквизитов: немедленно позвоните нам по номеру 400 или 8 800 100 07 01.

Важно знать:

• Если одна операция отклонена, но мы не уведомляем вас об ограничениях по карте, все ваши карты и счета продолжают работать как обычно.
• Для вашей безопасности, до момента получения подтверждения по операции, доступ к приложению и интернет-банку может быть ограничен.

Блокировка по базе данных Банка России

В соответствии с Федеральным законом №161-ФЗ, мы блокируем оплаты и переводы получателям, которые находятся в базе данных* Банка России. Взаимодействие с ним — это высокий риск. Лучше всего прекратить любые расчеты с этим получателем. Но если вы уверены в получателе, ему необходимо обратиться Банк России для исключения его из этого списка. Только после этого мы сможем проводить операции с участием этого получателя.

* «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»

Если попали в список Банка России — какие операции доступны

При попадании информации о клиенте в базу данных Банка России банки обязаны ограничить дистанционное обслуживание. Это означает, что часть операций станет временно недоступна. Как только данные будут исключены из базы, все функции восстановятся.

В рамках лимита до 100 000 рублей в месяц будут доступны:

• Переводы между своими счетами
• Переводы другим людям по номеру карты, счета или через СБП
• Снятие наличных в банкоматах

Если сумма превышает 100 000 рублей или требуется другая операция — обратитесь в офис банка:

• Снять наличные со счетов и вкладов
• Совершить переводы на счета в другой банк
• Пополнить счет или вклад через кассу
• Оформить новые продукты банка

Если по информации МВД России в отношении ваших данных имеются сведения о совершении противоправных действий, вам будут доступны только следующие операции:

• внутренние переводы между своими счетами в приложении или интернет-банке
• получение наличных в офисе банка с текущих, накопительных счетов и вкладов
• переводы в сторонний банк с текущих, накопительных счетов и вкладов в офисе банка
• пополнение текущих, накопительных счетов и вкладов в офисе банка
• оформление продуктов банка

Что обязательно указать в заявлении в Банк России

Чтобы заявление было принято к рассмотрению, необходимо указать максимально полные и точные данные. В противном случае Банк России откажет в его рассмотрении.

1. Ваши персональные данные:

• ФИО (полностью, без сокращений)

2. Данные о банках-источниках информации:

• Полное и сокращенное наименования банков, от которых вы узнали о том, что попали в список Банка России

3. Данные о том, что попало под блокировку:

• Номера банковских карт
• Номера банковских счетов
• Номера телефонов, которые привязаны к счетам

4. Для досудебного урегулирования:

• Обязательно попросите предоставить информацию о номере дела и подразделении МВД, которые ведут проверку. Эти данные необходимы, чтобы самостоятельно явиться в отдел полиции, дать пояснения и снять с себя подозрения в мошеннических операциях.

Срок рассмотрения: 15 рабочих дней.

Кто такие дропперы и как не стать соучастником преступления

Мошенники стараются не показывать свои банковские счета в преступных схемах. Они находят дропперов — людей, которые получают украденные деньги на свои карты. Так злоумышленники остаются в тени и подставляют посредников.

Как мошенники ищут дропперов

Обычно мошенники ищут жертв через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений и даже печатные листовки. Они предлагают простую «работу» без опыта и знаний — нужна только банковская карта, онлайн-банк или электронный кошелек. Чтобы человек ничего не заподозрил они придумывают разные легенды:

• Администратор лотереи — нужно переводить «выигрыши» или доход от инвестиций
• Помощь менеджеру банка — оформить карту и передать доступ к ней для выполнения «плана продаж»
• Внештатный сотрудник полиции — получить украденные деньги на карту, снять их и передать «следователю»
• Помощь брокеру — принять перевод с иностранного счета, обналичить и отправить на «безопасный счет»

Часто объяснения о «работе» очень путанные, а на прямые вопросы ответа нет.

Иногда речь даже не идет о работе: на счет может поступить крупная сумма, а следом звонок с просьбой вернуть по «ошибке» отправленные деньги. На самом деле перевод был направлен от жертвы, которую мошенники уже обманули.

Как случайно не стать дроппером

• Не используйте личные счета для перевода чужих денег
• Передача третьим лицам недопустима: карта, сим-карта и доступ к онлайн-банку предназначены только для вашего личного пользования
• Если на карту пришел «ошибочный» перевод — не возвращайте деньги самостоятельно. Обратитесь в банк и сообщите о ситуации. Ни в коем случае не переводите их на неизвестные счета по просьбе звонящего
• Расскажите детям: мошенники часто обещают подросткам «легкий заработок без усилий» за простые операции с картой. Поделитесь с ними этой памяткой

В каких случаях можно оспорить операцию:

• Обнаружили платеж, который не совершали
• Товар или услуга не предоставлены
• Двойное списание с карты, или вы оплатили наличными, но оплата картой тоже прошла
• Деньги списаны, но оплата не прошла
• Полученный товар или услуга не соответствуют описанию
• Деньги за возврат так и не поступили на счет