Облигации Газпромбанка
Преимущества
6 месяцев
Что такое облигации?
Как купить облигации?
Чем облигации отличаются от акций?
Чем облигации отличаются от вкладов?
Виды облигаций
Обыкновенные биржевые облигации
Выгодная альтернатива вкладам.По сути, эти облигации можно сравнить с депозитом с периодической выплатой процентов.
Подробнее
Индексные биржевые облигации
Возможность получения более высокого дохода по сравнению с обыкновенными облигациями и банковскими вкладами. При этом величина дохода не гарантирована и зависит от динамики актива (индекс, акции, сырьевые товары и драгоценные металлы, валюта и тд).Подробнее
Как купить облигации?
Начните прямо сейчас
Мы рады вам помочь
Что такое облигации?
Как правило, номинал облигации составляет 1 000 ₽, а проценты выплачиваются раз в полгода. Размер процентных выплат (величина купона) устанавливается в процентах годовых от номинальной стоимости.
Все условия каждого выпуска облигаций, включая срок обращения и величину купона, закрепляются в эмиссионных документах, которые находятся в открытом доступе.
Облигации торгуются на бирже, поэтому в любой момент вы можете продать все облигации или их часть по рыночной цене, сохранив начисленные проценты на дату их продажи. В отличие от номинала, рыночная цена постоянно меняется в зависимости от текущей конъюнктуры на рынке процентных ставок, спроса и предложения облигаций на бирже. Рыночная цена определяется на бирже в процессе торгов. Рыночная цена может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.
Купить облигации можно через брокера или в банке, имеющем лицензию на брокерское обслуживание.
Обыкновенные облигации
Дополнительный выпуск №3 биржевых облигаций Банк ГПБ (АО) к серии 001P-17P
Документ, содержащий условия выпуска ценных бумаг
Условия дополнительного выпуска №3 биржевых облигаций Банка ГПБ (АО) к серии 001P-17P
Индексные биржевые облигации
Биржевые облигации серии 002Р-18-GAZP_CALL_SPREAD с привязкой купона к цене обыкновенных акций ПАО «Газпром»
Документ, содержащий основные условия выпуска ценных бумаг
Параметры выпуска биржевых облигаций
Биржевые облигации серии 002Р-19-XAGUSD_KO_STRADDLE с привязкой купона к цене серебра
Документ, содержащий основные условия выпуска ценных бумаг
Параметры выпуска биржевых облигаций
Документы
Чем облигации отличаются от вкладов?
Банковские депозиты – надежный способ вложения денежных средств. Облигации системно значимых банков – также инструменты инвестирования с низким уровнем риска.
Банковские вклады и облигации имеют определенный срок обращения. Для вкладов он фиксируется договором, для облигаций - эмиссионными документами. По окончании срока размещенный объем денежных средств возвращается клиенту в полном объеме.
Основные отличия между банковскими вкладами и облигациями, как инструментов инвестирования, для физических лиц следующие:
- Доход по облигациям может быть выше, чем по банковским вкладам*
- Денежные средства, перечисляемые на брокерские счета и ИИС, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц»
- Процентный доход по облигациям начисляется в течение всего периода владения. При продаже облигаций до окончания срока их обращения проценты продавцу уплачивает покупатель облигации
Примечание. Процентный доход по банковским вкладам и облигациям, полученный в пределах ставки рефинансирования ЦБ РФ (по состоянию на 02.11.2020 составляет 4,25%), увеличенной на 5% и действующей в течение периода, за который был выплачен процентный доход, налогообложению не подлежит.
* По данным сbonds.ru средневзвешенная эффективная доходность по индексу российского рынка корпоративных облигаций выше средневзвешенной процентной ставки по вкладам, которую публикует Банк России.
Чем облигации отличаются от акций?
Динамика акций в большей степени зависит от текущих представлений инвесторов о реальной стоимости компании и ее перспективах. Цена акций по сравнению с облигациями более изменчива и подвержена глобальным мировым и локальным экономическим процессам, а также событиям, происходящим внутри отрасли и отдельно взятых эмитентов.
Акции обычно имеют более высокую потенциальную доходность, чем облигации и депозиты. Доход по акциям формируется за счет роста их стоимости и дивидендов и облагается налогом (13% - для физических лиц-резидентов).
При этом размер дивидендных выплат не фиксирован, а постоянство выплат не гарантируется.
Как купить облигации?
При открытии брокерского счета вы сможете самостоятельно покупать и продавать облигации и другие ценные бумаги. Пополнять или выводить средства с брокерского счета можно без ограничений.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – особый вид брокерского счета, который дает дополнительное преимущество для тех, кто инвестирует на срок более 3-х лет – налоговый вычет. Максимальный размер взноса на ИИС – 1 млн ₽.
Подробнее об ИИС
- ИИС с вычетом на взносы. В этом случае вы можете получить вычет до 52000 ₽ (13% от внесенной на ИИС суммы). Для этого в соответствующем налоговом периоде (календарный год) у вас должны быть доходы, облагаемые по ставке 13%. Например, это может быть ваша зарплата – если в течение года эта сумма превышает 400 000 ₽, вы сможете получить максимальную сумму вычета – 52000 ₽. При этом, если вы закроете ИИС раньше, чем через три года, то теряете право на вычет.
- ИИС с вычетом на доходы. В этом случае вы сможете не платить подоходный налог с прибыли, полученной от операций с ценными бумагами по ИИС за весь период действия договора, но не менее чем через 3 года. При этом, если вы закроете ИИС раньше, чем через три года, то теряете право на вычет.
Брокерские услуги оказывает «Газпромбанк» (Акционерное общество), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 354 от 29.12.2014 г., лицензия на оказание брокерских услуг № 177- 04229-100000 от 27.12.2000г. Услуги по заключению договоров брокерского и депозитарного обслуживания, предусматривающие открытие брокерского счета и счета ДЕПО и проведение операций по ним также оказываются компанией ООО «ГПБ Инвестиции», входящей в группу «Газпромбанк» (Акционерное общество). ООО «ГПБ Инвестиции», лицензия на осуществление брокерской деятельности №045-14007-100000, решение Банка России от 22.10.2019 № РБ-14/1064; лицензия на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выдана по решению Банка России от 08.04.2020 № РБ-14/356. 127015, г. Москва, ул. Новодмитровская, дом 2, корпус 2, этаж 15, офис 15 05.
Подробную информацию о брокерских услугах Вы можете получить по телефону 8 800 100 07 01 или в отделениях Банка.
Представленная информация не является рекламой, предложением или приглашением к направлению предложений, покупке, продаже, обмену или передаче иным образом каких-либо ценных бумаг на территории Российской Федерации или в пользу или в интересах какого-либо физического или юридического лица, являющегося гражданином Российской Федерации или зарегистрированного на территории Российской Федерации.
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении ее содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.
Упомянутые финансовые инструменты или продукты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете. Не является банковским вкладом. Денежные средства, размещенные на брокерских счетах, не подпадают под действие Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
Информация об индексных облигациях, в соответствии с рекомендациями, изложенными в Информационном письме Банка России от 15.12.2020 № ИН-01-59/174 «О недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам», адресована только клиентам, имеющим статус квалифицированного инвестора.
Никакие упомянутые финансовые инструменты, продукты или услуги не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящие материалы не содержат описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам.
Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Банк ГПБ (АО) использует файлы cookie. Подробная информация в правилах по обработке персональных данных. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.