Рекомендации для клиентов в целях успешного сотрудничества с Банком
Общие рекомендации:
|
- Проводите операции, соответствующие деятельности Вашей компании согласно уставу, регистрационным документам, заявленным при открытии счета видам деятельности. Если направление деятельности изменилось, проинформируйте об этом Банк.
- Осуществляйте по счету сопутствующие основному виду деятельности операции: расчеты с бюджетом РФ, с персоналом по оплате труда, оплату коммунальных услуг, услуг связи и т.п.
- При проведении операций по расчетам с персоналом по оплате труда одновременно оплачивайте со счета НДФЛ и страховые взносы.
- Не сотрудничайте с недобросовестными контрагентами. При выборе контрагентов рекомендуем проводить их оценку, используя открытые источники информации (например, интернет – сервисы ФНС на сайте www.nalog.ru).
- Рекомендуем ознакомиться с разработанными Банком России «Методическими рекомендациями для предпринимателя 2.0 » и подробно изучить все материалы, размещенные на сайте Банка в разделе «Информация для клиентов по Федеральному закону № 115-ФЗ».
- Не используйте текущий счет или счет вашей банковской карты для ведения предпринимательской деятельности. Для ведения предпринимательской деятельности зарегистрируйтесь в качестве индивидуального предпринимателя.
- Не передавайте за вознаграждение ваши карты третьим лицам. Карты могут быть использованы для сомнительных схем, в том числе, связанных с обналичиванием денежных средств.
- Не соглашайтесь на предложения третьих лиц за вознаграждение совершать с использованием принадлежащего вам счета операции по получению денежных средств в безналичном порядке с последующим снятием их в наличной форме или переводом на счета других физических лиц.
Рекомендации по предоставлению дополнительной информации и документов по запросу Банка
Документы по запросу могут быть предоставлены в Банк в электронном виде следующими способами:
- по системе электронного документооборота Банка, использование которой регламентировано соглашением между Банком и клиентом;
- по электронной почте с адреса электронной почты клиента, предоставленного Банку в качестве контактных данных, на адрес обслуживающего клиента офиса Банка.
При этом документы предоставляются в виде скан-образов оригиналов или надлежащим образом заверенных копий.
При формировании в системе электронного документооборота сообщения по запросу Банка необходимо выбрать: «Тип» – Запрос документов 115-ФЗ. В случае указания иного «Типа» сообщение не поступит в подразделение финансового мониторинга для рассмотрения. Размер вложенных файлов в одном сообщении не должен превышать 5 Мб. Если размер файлов превышает указанный размер, необходимо направить в Банк несколько сообщений с вложениями.
При отсутствии технической возможности направления документов в Банк по системе электронного документооборота просим информировать офис по месту обслуживания о получении запроса от Банка по системе электронного документооборота и предоставить документы в указанный офис по электронной почте.
В случае невозможности предоставления в Банк документов в указанный в запросе срок по причине эпидемиологических ограничений и отсутствия возможности их направления в электронном виде необходимо информировать об этом обслуживающий офис Банка для рассмотрения вопроса о продлении установленного срока.
Документы по запросу могут быть предоставлены в Банк следующими способами:
- по электронной почте на адрес otvet_fl_na_zapros@gazprombank.ru;
- непосредственно в отделение Банка по месту обслуживания.
Документы в электронном виде предоставляются в виде скан-образов оригиналов или надлежащим образом заверенных копий. Размер вложенных файлов в одном сообщении не должен превышать 40 Мб. Если размер файлов превышает указанный размер, необходимо направить в Банк несколько сообщений с вложениями.
При формировании сообщения по электронной почте в рамках ответа на запрос Банка необходимо в теме письма указать Ф.И.О. (полностью).
Рекомендации для клиентов при заполнении поля «Назначение платежа» расчетных документовУказание в поле «Назначение платежа» в расчетных документах конкретизирующей платеж информации позволит снизить количество запросов Банка в Ваш адрес. В этой связи рекомендуем указывать:
|
Операции высокого рискаВ настоящее время к высокорисковым операциям банки относят:
Почему данные операции требуют повышенного внимания?
|
Мы обрабатываем файлы cookie, чтобы улучшить работу сайта. Оставаясь на нашем сайте, вы соглашаетесь с Политикой пользовательских данных. Если вы хотите запретить обработку файлов cookie, отключите cookie в настройках вашего браузера