Залогом устойчивого развития Газпромбанка является эффективная система
комплаенс-контроля. Функционирование системы комплаенс-контроля обеспечивает реагирование на текущие вызовы, изменения в конкурентной и регуляторной среде, что позволяет Банку достигать поставленные стратегические цели.
Осуществление комплаенс-контроля является одной из основных целей системы внутреннего контроля Банка.
Банк прилагает все усилия, чтобы эффективная система комплаенс-контроля являлась конкурентным преимуществом Банка.
Система комплаенс-контроля затрагивает все уровни управления, направления деятельности, филиалы и подразделения Банка.
Разработка комплаенс-процедур в Банке осуществляется комплексно с учетом как требований регулятора, так и общепринятых международных практик. Данный подход обеспечивает необходимый уровень уверенности органов управления Банком в том, что система комплаенс-контроля функционирует должным образом.
Внедрение надлежащих процедур комплаенс-контроля способствует снижению комплаенс-рисков Банка, что очень важно, так как реализация комплаенс-рисков может привести к значительным финансовым потерям для организации, а также нанести ущерб ее деловой репутации.
Центральным звеном в системе управления комплаенс-рисками является служба внутреннего контроля (комплаенс-служба), которая осуществляет общую организацию управления комплаенс-рисками в Банке.
Функции службы внутреннего контроля возложены в Банке ГПБ (АО) на Департамент внутреннего контроля (комплаенс-службу) (далее – ДВК (КС).
Основные направления деятельности ДВК (КС):
ДВК (КС) регулярно отчитывается перед Советом директоров и Правлением Банка о проведенной работе.
Федеральный закон № 173-ФЗ от 28.06.2014 «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации.
В соответствии с Федеральным законом № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» от 28 июня 2014 г. информируем Вас о том, что Банк ГПБ (АО) зарегистрирован на портале Налоговой службы США (IRS) в статусе Участвующего иностранного финансового института (Participating Foreign Financial Institution) в отношении Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA). Банку присвоен глобальный идентификационный код финансового посредника (Global Intermediary Identification Number, GIIN) 6ID7RE.00000.LE.643.
В целях соблюдения пункта 3 статьи 2 Федерального закона от 28.06.2014 №173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» в Банк ГПБ (АО) Распоряжением № 292 от 10.07.2014 утверждены следующие критерии отнесения клиентов (контрагентов) Банка ГПБ (АО) к налоговым резидентам США, а также способы получения от клиентов необходимой информации для их отнесения к налоговым резидентам США (по выбору Банка ГПБ (АО):
Исполнение требований Федерального закона № 340-ФЗ от 27.11.2017 «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний»
В соответствии с Федеральным законом № 340-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний» от 27.11.2017 г. Банк ГПБ (АО) идентифицирует клиентов – налоговых резидентов иностранных государств/юрисдикций и направляет данные о таких клиентах, а также информацию по их финансовым счетам и доходам в Федеральную налоговую службу России.
Банк ГПБ (АО) определяет налоговое резидентство клиентов в соответствии с утвержденным во исполнение Федерального закона № 340-ФЗ Постановлением Правительства Российской Федерации № 693 от 16.06.2018, которое предусматривает получение от клиента необходимой для идентификации информации в порядке самосертификации, а также анализ информации в общедоступных источниках. В целях получения необходимой информации от клиентов Банком ГПБ (АО) разработаны Краткая и Подробная формы самосертификации для клиентов.
В соответствии со статьей 142.4 Налогового кодекса Российской Федерации клиенты обязаны предоставлять Банку ГПБ (АО) информацию в отношении самих себя, выгодоприобретателей и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих, запрашиваемую для установления налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей и лиц, прямо или косвенно их контролирующих
Подробная информация по вопросам, связанным с Федеральным законом от 27.11.2017 г. № 340-ФЗ, а также CRS, доступна в документе.
Обращение руководства
Уважаемые клиенты, партнеры, акционеры и коллеги!
За последние несколько лет Банк ГПБ (АО) провел значительную работу по трансформации технологических процессов и розничного бизнеса. Мы успешно запустили новые конкурентоспособные продукты и расширили нашу клиентскую базу. Мы на постоянной основе улучшаем качество предоставляемых услуг, продуктов и сервисов. Без сомнения, одним из ключевых элементов проводимой трансформации является наша корпоративная культура, отражающая приверженность высоким стандартам ведения честного и открытого бизнеса, принципам взаимоуважения и добропорядочности.
Неотъемлемой частью нашей корпоративной культуры является неприятие Банком ГПБ (АО) и участниками Группы Банка ГПБ (АО) коррупции во всех ее проявлениях.
Банком ГПБ (АО) разработаны соответствующие документы по вопросам противодействия коррупции, в том числе Антикоррупционная политика и Порядок предотвращения конфликтов интересов.
Банк ГПБ (АО) гарантирует, что ни один работник Банка ГПБ (АО) не может быть наказан, уволен или дискриминирован за сообщение о предполагаемом случае нарушения законодательства о противодействии коррупции.
Клиенты и партнеры Банка ГПБ (АО), обладающие информацией о возможных нарушениях антикоррупционного законодательства и принципов противодействия коррупции, также могут сообщить об этом в Банк ГПБ (АО) любым доступным способом.
Мы заявляем о намерении дальнейшего улучшения инструментов и технологий, направленных на повышение прозрачности бизнеса. Мы выступаем за честную и справедливую конкуренцию, а потому ожидаем от своих партнеров и клиентов соблюдения антикоррупционного законодательства, а также принятия собственных антикоррупционных мер.
Общие положения
Противодействие коррупции является одной из приоритетных задач Банка ГПБ (АО), которой отводится центральное место в реализации антикоррупционного законодательства и обеспечении его неукоснительного соблюдения.
Банк ГПБ (АО) заявляет о неприятии коррупции и нетерпимости к коррупционному поведению в любых формах и проявлениях, контролирует соблюдение принципов и требований антикоррупционной политики членами органов управления и работниками Банка ГПБ (АО).
Банк ГПБ (АО) стремится к совершенствованию корпоративной культуры, следованию лучшим практикам корпоративного управления и поддержанию деловой репутации Банка ГПБ (АО) на должном уровне.
Банк ГПБ (АО), его органы управления и работники в своей работе придерживаются международных этических норм и принципов открытого и честного ведения бизнеса.
Банк ГПБ (АО) запрещает любые формы поощрений, в том числе в форме денежных средств, ценностей, услуг или иной выгоды, в пользу любых лиц и организаций для оказания влияния на действия (бездействие) любых должностных лиц в целях упрощения, ускорения или проведения бюрократических, административных и иных процедур и формальностей.
Основными принципами противодействия коррупции в Банке ГПБ (АО) являются:
В данном разделе можно ознакомиться с информацией, касающейся выполнения «Газпромбанк» (Акционерное общество) (далее – Банк ГПБ (АО)) требований Федерального закона РФ от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 224-ФЗ).
Банк ГПБ (АО) в соответствии со ст. 4 Закона № 224-ФЗ является инсайдером как:
эмитент, эмиссионные ценные бумаги которого допущены к организованным торгам или в отношении эмиссионных ценных бумаг которого подана заявка о допуске к организованным торгам (п. 1 ст. 4 Закона № 224-ФЗ);
профессиональный участник рынка ценных бумаг и лицо, осуществляющее в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и/или товарами, допущенными к организованным торгам (в отношении которых подана заявка о допуске к организованным торгам), получившие инсайдерскую информацию от клиентов (п. 4 ст. 4 Закона № 224-ФЗ);
лицо, имеющее доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пп. 1, 3, 4 ст. 4 Закона № 224-ФЗ, на основании договоров, заключенных с соответствующими лицами (п. 5 ст. 4 Закона № 224-ФЗ);
лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) распоряжаться не менее чем 25 процентами голосов в высшем органе управления лиц, указанных в пп. 1, 3, 4 ст. 4, а также как лицо, которое в силу владения акциями (долями) в уставном капитале указанных лиц имеет доступ к инсайдерской информации на основании федеральных законов, учредительных документов или внутренних документов (п. 6 ст. 4 Закона № 224-ФЗ);
лицо, имеющее доступ к информации о подготовке и (или) направлении добровольного, обязательного или конкурирующего предложения о приобретении ценных бумаг, уведомления о праве требовать выкупа ценных бумаг или требования о выкупе ценных бумаг в соответствии с главой XI.1 Федерального закона от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (п. 8 ст. 4 Закона № 224-ФЗ).
В соответствии с требованием п. 1 ст. 3 Закона № 224-ФЗ в Банке ГПБ (АО) утвержден Перечень инсайдерской информации «Газпромбанк» (Акционерное общество).
С момента внесения лица в список инсайдеров Банка ГПБ (АО) в отношении него как инсайдера вводятся ограничения, предусмотренные ст. 6 Закона № 224-ФЗ, оно несет ответственность в соответствии со ст. 7 Закона № 224-ФЗ, а также на него возлагаются обязанности, предусмотренные ст. 10 Закона № 224-ФЗ.
В соответствии со ст. 6 Закона № 224-ФЗ запрещается использование инсайдерской информации:
для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская информация;
путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора;
путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.
В соответствии с требованиями ст. 10 Закона № 224-ФЗ инсайдер, включенный в список инсайдеров Банка ГПБ (АО) как эмитента и (или) лица, имеющего доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пп. 1, 3, 4 ст. 4 Закона № 224-ФЗ, на основании договоров, заключенных Банком ГПБ (АО) с соответствующими лицами, в порядке, установленном Указанием Банка России «О порядке и сроках предоставления информации инсайдерами, получившими предусмотренный частями 1 - 3 статьи 10 Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» запрос» от 22.04.2019 № 5128-У, обязан направлять в Банк ГПБ (АО) по его запросу уведомления о совершенных им собственных операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, к которой он имеют доступ.
При направлении уведомлений о заключении сделок можно использовать форму уведомления о совершенных операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.
О фактах неправомерного использования инсайдерской информации Банка ГПБ (АО) просим информировать Департамент внутреннего контроля (комплаенс-службу) Банка ГПБ (АО) и Банк России.
Адрес электронной почты: gpb_224@gazprombank.ru