Ипотека для учителей
Ипотека для учителей
Архивная программа

Ипотека для учителей

9 000 000 ₽

максимальная сумма

от 30%

первоначальный взнос

20 лет и 2 месяца

максимальный срок

Преимущества

Минимум документов
При авторизации через Госуслуги паспорт не требуется
Низкая процентная ставка
Специальные условия покупки объекта в ДФО и на сухопутных территориях Арктической зоны
Материнский капитал
Используйте для первого взноса или погашения кредита, полностью или частично
Кому доступна программа?

семьям, в которых супруги младше 36 лет, и оба выступают заемщиками

родителю младше 36 лет, не состоящему в браке и с ребенком младше 19 лет

учителям и медработникам со стажем работы не менее 3 месяцев

Рассчитать ипотеку для учителей

Выберите программу

Ипотека на покупку жилья и строительство дома для:
  • семей, в которых супруги младше 36 лет, и оба выступают заемщиками,
  • родителя младше 36 лет, не состоящего в браке и с ребенком младше 19 лет,
  • учителей и медработников со стажем работы не менее 5 лет
    Параметры кредита
    Выберите регион приобретения недвижимости:
      от 1 ₽до 100 000 000 ₽
        от 1 ₽до 100 000 000 ₽
          от 1 годадо 100 лет
          Расчет является предварительным

          Рассчитать ипотеку для учителей

          Фамилия, имя и отчество
          Мобильный телефон
          На этот номер отправим СМС для подтверждения
          E-mail
          Дальневосточная ипотека на строительство дома

          Дальневосточная ипотека на строительство дома

          Максимальная сумма кредита – 9 млн ₽
          Максимальный срок кредита – 20 лет и 2 месяца
          Первоначальный взнос от 20%

          Как получить ипотеку

          1
          Заполните заявку
          на сайте или в офисе банка и получите решение за 2 минуты 
          2
          Подберите недвижимость
          и закажите отчет об оценке
          3
          Оформите сделку
          С возможностью регистрации онлайн и получите ипотеку
          Ипотека для учителей
          Если вам нужна ипотека, лучше обратиться в надежный и проверенный банк. Изучите предложения и подберите удобный график и размер платежей с учетом ваших доходов и расходов.
          Часто задаваемые вопросы
          Есть ли национальная программа ипотеки для учителей?

          Для учителей еще не разработаны ипотечные программы национального масштаба. Но педагоги могут участвовать в специальных региональных программах ипотеки. По таким программам кредитования можно приобрести жилье с большой скидкой или сэкономить на выплате процентов. При этом разницу между льготной и рыночной стоимостью жилья и кредитов банкам компенсируют власти.

          Какие ипотечные программы существуют для учителей?

          Программы различаются от региона к региону. Например:

          • Социальная ипотека в Москве. Участники могут купить квартиру у города практически по себестоимости, в том числе и по ипотечному кредиту. Участие возможно только для тех жителей Москвы, которые встали на жилищный учет до 01.03.2005.
          • Социальная ипотека в Московской области. По этой программе возможна льготная ипотека для нескольких видов социальных работников, в том числе медицинских специалистов и учителей. Получить кредит могут учителя первой или высшей категории, которые проработали в области не менее трех лет. Программа предлагает льготный процент по ипотечному кредиту и социальные выплаты на оплату первоначального взноса.
          • Социальная ипотека в Архангельской области. Ориентирована на работников бюджетной сферы, в том числе учителей. Участвовать могут специалисты со стажем работы от 1 года, если проработали на последнем месте работы более 4 месяцев. Подать заявку можно на льготный ипотечный кредит под 6% годовых.
          Есть ли льготная ипотека для молодых учителей?

          Некоторые регионы создают программы льготной ипотеки для молодых учителей или предлагают единовременные субсидии, которые помогают выплатить первый взнос. Например, в Алтайском крае молодым специалистам-педагогам компенсируют часть процентной ставки по ипотечному кредиту, если она больше 8,5%. В Камчатском крае молодые учителя в возрасте до 35 лет могут получить социальную выплату до 30% от стоимости квартиры — эту субсидию банки принимают в качестве первого взноса по ипотеке. В Новосибирске действует программа для молодых бюджетных работников, в том числе учителей, по которой также выдают субсидию на внесение первоначального взноса.

          Могут ли учителя участвовать в других программах льготной ипотеки?

          На общих основаниях учителя подают заявки на участие в национальных льготных программах ипотеки с государственным субсидированием. Выдают такой кредит только под квартиры в новостройках или дома от застройщика, за исключением квартир и домов в сельской местности в Дальневосточном федеральном округе, где можно приобрести недвижимость на вторичном рынке.

          Что такое ипотека с господдержкой?

          Процентная ставка по такому кредиту — 8% годовых, что заметно меньше среднерыночной. Занять у банка под такой процент можно только 12 млн рублей в Москве, Санкт-Петербурге и столичных областях, 6 млн рублей в других регионах.

          Каковы условия семейной ипотеки для учителей?

          Такой кредит доступен семьям, в которых есть двое несовершеннолетних детей, хотя бы один ребенок, который родился с 1 января 2018 года по 31 декабря 2023 года, либо ребенок-инвалид, который родился до 31 декабря 2023 года.

          Может ли учитель взять несколько льготных кредитов?

          Для льготной ипотеки действует правило — «один ипотечный кредит в одни руки». То есть, если учитель взял кредит по программе семейной ипотеки, он уже не сможет участвовать в региональной программе. Но это не касается договоров, которые действовали до 23 декабря 2023 года, когда было приняты изменения в закон. Если на тот момент у заемщика был другой кредит, он учитываться не будет. Действуют для учителей и общие исключения: получить льготную ипотеку повторно можно, если в семье родился еще один ребенок, вы планируете расширить жилплощадь и при этом выплатили предыдущий кредит.

          Условия кредитования

          Валюта кредита

          рубли

          Минимальная сумма кредита

          Для зарплатных клиентов Банка ГПБ (АО):

          • 700 000₽

          Для остальных клиентов:

          • 4 500 000₽

          Максимальная сумма кредита

          • 9 000 000 ₽, если общая площадь приобретаемой по договору купли-продажи недвижимости составляет 60 кв. м. или более (по выписке из ЕГРН).
          • 9 000 000 ₽, если общая площадь недвижимости составляет 63 кв. м. или более по договору участия в долевом строительстве в рамках 214-ФЗ 
          • 6 000 000 ₽ – в иных случаях

          Минимальный срок кредита

          1 год

          Максимальный срок кредита

          Для зарплатных клиентов Банка ГПБ (АО):

          • 20 лет и 2 месяца

          Для остальных клиентов:

          • 15 лет

          Форма предоставления кредита

          Единовременный кредит

          Комиссия за предоставление кредита

          Не взимается

          Первоначальный взнос

          • От 30,01% - для заемщиков, получающих заработную плату (не менее одного зачисления в предыдущем/текущем месяце) на банковские карты и счета в Банке ГПБ (АО) 
          • 50% для других категорий заемщика 

          В качестве первоначального взноса возможно использование материнского (семейного) капитала полностью или частично.

          Срок рассмотрения заявок

          от 5 мин до 3х рабочих дней, следующих за днем поступления полного комплекта документов

          Данное предложение не является офертой.

          Условия кредитования для конкретного заемщика определяются Банком в индивидуальном порядке и могут отличаться от указанных условий. Банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин.

          Процентные ставки

          Полная стоимость кредита

          1,946% - 2,715% годовых

          Базовая ставка

          2%

          Надбавки

          • + 0,5 п.п. при отсутствии обеспечения обязательств в виде страхования (в добровольном порядке) риска смерти заемщика или утраты заемщиком трудоспособности/ риска несчастного случая (полис/ договор страхования не представлен)
          • Ключевая ставка ЦБ на дату заключения кредитного договора в случае если в период действия кредитного договора установлено, что заемщик (созаемщик) уже является (ранее являлся) заемщиком (солидарным заемщиком/ поручителем) по другим ипотечным кредитам, предоставленным в рамках Постановления №1609*
          • Ключевая ставка ЦБ на дату заключения кредитного договора в случае если заемщик или супруг (супруга) заемщика, которые на дату заключения кредитного договора не были зарегистрированы по месту жительства на территориях субъектов Российской Федерации, входящих в состав Дальневосточного федерального округа, не представили в Банк документ в отношении себя, подтверждающий факт регистрации по месту жительства по адресу жилого помещения, построенного или приобретенного с использованием кредитных средств, предоставленных по кредитному договору, в период начиная с 271-го дня со дня государственной регистрации права собственности заемщика (созаемщика) на указанное жилое помещение до даты, отстоящей на 5 лет от даты заключения кредитного договора (в т.ч. при предоставлении документа о факте снятия с регистрационного учета по указанному адресу в указанный временной период)

          Последние две указанные надбавки не суммируются.

          С диапазонами полной стоимости кредита по программам кредитования Банка можно ознакомиться в разделе «Тарифы».

          Целевое назначение кредита

          Цель кредита

          • Строящаяся квартира у застройщика-юрлица* по договору участия в долевом строительстве или договору уступки прав требования по нему с юрлицом, физическим лицом или индивидуальным предпринимателем
          • Готовая квартира, таунхаус или дом с земельным участком у первого собственника – юр. лица или инвестиционного фонда и его управляющей компании или индивидуального предпринимателя (застройщика)
          • Готовая квартира, таунхаус или дом с земельным участком у юр. лица или физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя в сельском населённом пункте на территории Дальнего Востока, Магаданской области или Чукотском АО, а также на сухопутных территориях Арктической зоны Российской Федерации.
          • Строительство жилого дома силами подрядчика на собственном земельном участке или с покупкой земельного участка

          *Кроме инвестиционных фондов и их управляющих компаний

          Требования к Заёмщику / Созаёмщику

          • Супруги, не достигшие возраста 36 лет
          • Родители, не достигшие возраста 36 лет с ребенком, не достигшим возраста 19 лет\
          • Гражданин РФ, работающий и имеющий стаж работы не менее 3 месяцев в государственной или муниципальной медицинской организации, расположенной на территории субъекта РФ, входящего в состав Дальневосточного федерального округа и на сухопутных территориях арктической зоны РФ
          • Гражданин РФ, работающий в должности педагогического работника и имеющий стаж работы не менее 3 месяцев по соответствующей специальности в государственной или муниципальной образовательной организации, расположенной на территории субъекта РФ, входящего в состав Дальневосточного федерального округа и на сухопутных территориях арктической зоны РФ

          Требования к обеспечению

          Требования к объекту недвижимости (pdf)

          Документы по объекту и продавцу недвижимости (pdf)

          Аккредитованные объекты

          Необходимый пакет документов

          • Паспорт гражданина РФ;

          • Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (достаточно указать страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС) в заявлении-анкете).

            Один из документов, подтверждающих доход*
              • Справка о доходах и суммах налога физического лица;
              • Оригинал выписки по счету вклада/банковскому счету, открытому в любом банке, содержащей сведения о поступивших перечислениях заработной платы, заверенной подписью должностного лица и печатью/штампом банка;
              • Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица из информационных ресурсов Пенсионного фонда Российской Федерации (форма СЗИ-ИЛС)**;
              • Справка по форме Банка.

              Один из документов, подтверждающих занятость

              • Копия трудовой книжки, заверенная печатью компании-работодателя (на каждой странице)***;
              • Сведения о трудовой деятельности, предоставляемые из информационных ресурсов Пенсионного фонда Российской Федерации (форма СТД-ПФР)**;
              • Оригинал трудовой книжки и Сведения о трудовой деятельности, предоставляемые работнику работодателем (форма СТД-Р).

              Для клиентов, получающих заработную плату на банковские карты и счета Банка ГПБ (АО) документ, подтверждающий размер дохода, не требуется при наличии регулярных зарплатных зачислений.

               
              При использовании «Материнского капитала» один из документов:
              • Справка о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части); 
              • Выписка из федерального регистра лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал**.

              * Документ должен содержать сведения о доходе за последние 12 месяцев или при стаже на текущем месте работы менее 12 месяцев - за фактический период работы, но не менее, чем за 3 месяца. Документ действителен 30 календарных дней с даты его оформления.

              ** Принимается в виде электронного документа, полученного через портал «Госуслуги» (сайт или мобильное приложение) и направленного в Банк на п/я doc@gazprombank.ru напрямую с портала посредством функции «Переслать на E-mail».

              *** Копия трудовой книжки удостоверяется уполномоченным сотрудником работодателя путем проставления на каждой странице надписи «Копия верна», должности лица, заверившего копию, его подписи с расшифровкой (фамилия, инициалы), даты заверения и печати работодателя (при ее наличии). На копии последнего заполненного разворота трудовой книжки дополнительно делается надпись «Работает по настоящее время»."

              Страхование

              Страхование недвижимости

              обязательное условие при оформлении ипотеки в соответствии с законодательством РФ. В случае приобретения недвижимости на первичном рынке (в новостройке), страхование оформляется после вступления в право собственности.

              Дополнительно (в зависимости от условий программы ипотечного кредитования) Вы можете заключить договор страхования по рискам:

              • утраты жизни и трудоспособности (личное страхование)

              • ограничения или обременения права собственности (титульное страхование)

              Оформить договор страхования Вы можете в страховой компании, отвечающей требованиям Банка ГПБ (АО) к страховым организациям:

              и в других компаниях, см. Полный перечень страховых организаций, отвечающих требованиям Банка ГПБ (АО).

              Подробнее о страховании

              Тарифы

              Условия взимания тарифов комиссионного вознаграждения Банка ГПБ (АО) за услуги физическим лицам по расчетно-кассовому обслуживанию, денежным переводам, кредитованию и прочим услугам (действуют с 25.05.2024)
              Скачать (PDF, 350 KB)
              Общие условия предоставления ипотечных кредитов (действуют с 30.10.2024)
              Скачать (PDF, 395 KB)
              Кредитование физических лиц (с 20.08.2024)
              Скачать (PDF, 552 KB)

              Документы

              Общие условия предоставления ипотечных кредитов (при наличии созаемщика) (действуют с 30.10.2024)
              Скачать (PDF, 395 KB)
              Условия взимания тарифов комиссионного вознаграждения Банка ГПБ (АО) за услуги физическим лицам по расчетно-кассовому обслуживанию, денежным переводам, кредитованию и прочим услугам (действуют с 25.05.2024)
              Скачать (PDF, 350 KB)
              Общие условия предоставления ипотечных кредитов (действуют с 30.10.2024)
              Скачать (PDF, 395 KB)
              Кредитование физических лиц (с 20.08.2024)
              Скачать (PDF, 552 KB)
              Общая информация об условиях предоставления ипотечных кредитов (по состоянию на 04.03.2024)
              Скачать (PDF, 1 MB)