Интернет-банк
Мобильный банк в браузере
Войти
Скачайте приложение
Отсканируйте QR-код камерой вашего телефона и перейдите по ссылке
Скачайте приложение
Малому и среднему бизнесу
ГПБ Бизнес-онлайн
Цифровая экосистема для вашего бизнеса
Скачайте приложение
Отсканируйте QR-код камерой вашего телефона и перейдите по ссылке
Скачайте приложение
Инструкция для Android
по скачиванию приложения с сайта Газпромбанка
Инструкция для IOS
по восстановлению приложения
Крупному бизнесу
ГПБ Бизнес-онлайн
Цифровая экосистема для вашего бизнеса
115-ФЗ простыми словами
Что делать, если получили сообщение от банка
Почему банк запрашивает документы
Банк обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Эта обязанность определена в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ [1]
[1] Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ
[1] Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ
Какие основания и цель запроса документов
Запрос документов, подтверждающих происхождение денег, а также цель и экономическое обоснование операций
- Если операция вызывает подозрения, мы направляем вам запрос
- Цель запроса — исполнение банком обязанностей по проведению регулярных проверок операций клиентов. Клиент обязан предоставлять сведения, запрашиваемые банком
Что делать, если пришел запрос от банка
Соберите и направьте в банк необходимые документы в течение 3 рабочих дней. Подробно опишите вашу деятельность, приложите подтверждающие документы.
Какие документы нужны
Полный список документов размещен здесь
Полезные ссылки для получения документов
Большинство документов можно получить самостоятельно с помощью электронных сервисов
Чаще всего в банк необходимо предоставить:
• Документы, подтверждающие ваш доход. Например, справку о доходах, налоговую декларацию, договор купли-продажи имущества и другие
• Документы, на основании которых вы получаете или переводите кому‑либо деньги. Например, договор дарения, купли-продажи и прочие
Предоставьте документы в банк одним из способов
Требования к формату документов
- Направьте в банк сканы оригиналов документов или их заверенные копии
- Размер вложенных файлов в одном сообщении не должен превышать 40 Мб
- Если размер больше, направьте в банк несколько сообщений с допустимым размером вложения
- При отправке документов по электронной почте в теме письма укажите ФИО без сокращений
Важно: документы, не соответствующие требованиям, не распознаются системой
В соответствии с политикой безопасности банк не принимает к рассмотрению активные ссылки на документы, размещенные во внешних облачных хранилищах
Если не сможете предоставить документы в срок
Сообщите об этом на почту zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru. Обязательно укажите причину, по которой необходимо увеличить срок предоставления документов. Максимальный срок, на который можно продлить предоставление документов — 14 рабочих дней.
Срок рассмотрения документов
- Обычно банк рассматривает полученные документы в срок до 5 рабочих дней. Срок рассмотрения может быть увеличен, но не более чем на 15 рабочих дней с даты получения.
- Если результат положительный, то ограничения будут сняты и обслуживание возобновлено
- Если ограничения не сняты, можно закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Откройте приложение или интернет-банк— выберите карту — «Настроить» — «Закрыть счет и карту»
Если закрыть счет не удалось самостоятельно, обратитесь в офис банка
Перечень сведений и документов для предоставления в банкБанк запрашивает документы, подтверждающие источники происхождения средств, поступивших на ваш счет за последние 45 дней, и пояснения по целям и экономическому смыслу операций за этот период. Важно: предоставьте документы в зависимости от источника поступления денег на ваш счет вместе с документами, которые подтверждают источник средств или доход Чтобы банк быстрее разобрался в ситуации, направьте вместе с документами пояснения по целям и экономическому смыслу операций, а также о расходовании средств на вашем счете.
В пояснениях подробно напишите:
Оформите пояснение в свободной форме, а также поставьте подпись, расшифровку и дату. |
Документы и пояснения по источнику происхождения денег
1. Поступили деньги от родственников и (или) переводите деньги родственникам
2. Поступили деньги от третьих лиц или переводите деньги третьим лицам
3. Поступили деньги с вашего счета из другого банка
4. Получили переводы с вашего счета предпринимателя в другом банке и/или ваши операции по счету связаны с предпринимательской деятельностью, деятельностью самозанятого, частнопрактикующего лица
1. Подробное описание деятельности:
3. Документы, подтверждающие оплату налогов с полученного дохода:
б) копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов за последние 3 месяца
5. В случае, если операции по вашему личному счету физического лица связаны с ведением предпринимательской деятельностью*, например, получение выручки на личную карту
* Согласно Условиям использования банковских карт Банка ГПБ (АО) клиент обязуется не проводить по счету личной карты физического лица операции, связанные с предпринимательской деятельностью.
5. Внесли на счет средства в наличной форме
6. Получили деньги под отчет от работодателя
7. Получаете средства от работодателя (заработная плата)
9. Получили деньги от продажи транспортного средства
10. Получили деньги от продажи недвижимого имущества
11. Получили деньги по наследству
13. Получили заём/кредит или предоставили заём При получении кредита/займа, если вы — заёмщик:
а) при предоставлении займа организацией своему работнику, выписку из трудовой книжки
б) при получении займа от организации, не являющейся вашим работодателем, документы, подтверждающие взаимоотношения с организацией
При выдаче займа, если вы-займодавец:
14. Получили страховое возмещение
15. Получили выплату по исполнительному документу
16. Получили доход от инвестиционной деятельности
17. Продажа металлолома
б) договоры о перевозке
в) чеки об оплате перевозки
г) иные документы (при наличии): договоры с субподрядчиком, журналы учета, фото/видеофиксация, переписка, доверенности и прочее
Требуется предоставление документов или пояснений по всем пунктам.
18. Продажа бизнеса
19. Поступил перевод из-за границы
20. Переводили деньги за границу
21. Для самозанятых, которые принимают оплату от клиентов
22. Совершаете операции с криптовалютой
23. Совершаете ставки в букмекерских конторах
24. Получаете деньги на гуманитарные цели, благотворительность, лечение, подарки, совместные закупки
25. Отправляете или получаете переводы за оплату товаров или услугу
26. Покупка или продажа иностранной валюты
27. Приобретение или продажа драгоценных металлов
Документы и пояснения, подтверждающие происхождение денег для покупки. Например, справка о доходах и суммах налога физического лица за последний полный календарный год
28. В списке нет вашей ситуации
- Документы, подтверждающие родство: свидетельство о рождении, браке или другие официальные документы. При отсутствии документов — письменное объяснение причины
- Пояснения о целях перевода
2. Поступили деньги от третьих лиц или переводите деньги третьим лицам
- Письменные пояснения за какие оказанные услуги, выполненные работы деньги поступают на ваш счет или вы переводите деньги
- Пояснения о смысле и целях операций
- Подтверждающие документы: договоры со всеми приложениями и дополнительными соглашениями, а также акты (приёма-передачи, оказания услуг, выполненных работ), расписки, накладные, квитанции
- Пояснения в случае большого количества отправителей и (или) получателей переводов
3. Поступили деньги с вашего счета из другого банка
- Банковская выписка из стороннего банка по счету, с которого поступили деньги, за последние три месяца
- Документы, подтверждающие источники происхождения денег на счете в стороннем банке за последние три месяца
- Пояснения о цели переводов
- При поступлении зарубежных переводов — дополнительно подтверждающие документы. Например, договор купли-продажи и иные документы, которые поясняют смысл поступления денег
- При поступлении переводов с брокерских счетов — выписка по брокерскому счету за последние три месяца и отчет брокера
- При переводах с использованием электронных кошельков — выписка по кошельку за последние три месяца и документы, об источниках происхождения средств
4. Получили переводы с вашего счета предпринимателя в другом банке и/или ваши операции по счету связаны с предпринимательской деятельностью, деятельностью самозанятого, частнопрактикующего лица
1. Подробное описание деятельности:
- Перечень оказываемых услуг или выполняемых работ
- Какие ресурсы используете, например, специализированное оборудование, собственные/арендуемые помещения, транспортные средства и иное
- При наличии сотрудников приложить штатное расписание
- Источники информации, с помощью которых осуществляется ваша деятельность. Например, сайт или информация в других открытых источниках
3. Документы, подтверждающие оплату налогов с полученного дохода:
- Платежные документы с отметками банков об исполнении
- Налоговая декларация или справка о налоге на профессиональный доход
- Копии договоров, со всеми имеющимися к ним дополнениями и неотъемлемыми частями, с основными контрагентами по зачислению денежных средств за последние 3 месяца. А также документов, подтверждающих исполнение обязательств в рамках заключенных договоров: акты, счета-фактуры, товарные накладные, счета, УПД, отчеты, заявки, сметы и иные документы
- В случае продажи товаров и/или выполнения работ/услуг и отсутствия по счетам ИП расходов, связанных с приобретением товаров и/или привлечением субподрядчиков:
б) копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов за последние 3 месяца
5. В случае, если операции по вашему личному счету физического лица связаны с ведением предпринимательской деятельностью*, например, получение выручки на личную карту
- Документы, подтверждающие оприходование выручки, полученной на личную карту: кассовые чеки на полученную сумму, накладные, приходно-кассовые ордера, книга учета доходов и расходов и другое
* Согласно Условиям использования банковских карт Банка ГПБ (АО) клиент обязуется не проводить по счету личной карты физического лица операции, связанные с предпринимательской деятельностью.
5. Внесли на счет средства в наличной форме
- Документы, подтверждающие источники происхождения наличных денег
- Пояснения о способе получения наличных денег, которые вы внесли на счет: банковская выписка, расходный кассовый ордер, иное
- Пояснения о планах использования внесенных наличных денег с предоставлением подтверждающих документов при наличии
6. Получили деньги под отчет от работодателя
- Документ, подтверждающий трудоустройство: выписка из трудовой книжки или другой документ
- Документ, подтверждающий выдачу денег под отчет: распоряжение или приказ и расходный кассовый ордер
- Авансовый отчет с приложением документов, подтверждающих расходование наличных денег, выданных под отчет
7. Получаете средства от работодателя (заработная плата)
- Справка о доходах и суммах налога физического лица (до 2021 года называлась справка 2-НДФЛ) за последний полный календарный год
- Документы, подтверждающие ваши права на сдаваемое в аренду имущество, например, свидетельство о праве собственности
- Договор аренды
- Декларация 3-НДФЛ с отметкой о принятии налоговой инспекцией (пояснения об отсутствии декларации)
9. Получили деньги от продажи транспортного средства
- Договор купли-продажи
- Акт приёма-передачи транспортного средства
- Копия паспорта транспортного средства
- Свидетельство о регистрации транспортного средства (при наличии)
- Справка из ГИБДД о продаже авто (при наличии)
- Электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС) (может получить только собственник, обратитесь к нынешнему владельцу автомобиля или в ГИБДД) (при наличии)
- В случае продажи транспортного средства, приобретенного менее 3-х месяцев назад: документы, подтверждающие источник происхождения денег, за счет которых приобреталось данное имущество
10. Получили деньги от продажи недвижимого имущества
- Договор купли-продажи имущества с отметкой о переходе права собственности
- Документ, подтверждающий переход права собственности на недвижимое имущество, например, выписка из ЕГРН с портала «Госуслуги»
- Документ, подтверждающий передачу договора на государственную регистрацию (в случае, если оплата по договору осуществляется до государственной регистрации)
11. Получили деньги по наследству
- Свидетельство о праве на наследство
- Протокол о выплате дивидендов
- Документы, подтверждающие оплату налогов с дивидендов. Например, платежное поручение об оплате налога с полученных дивидендов, справка о доходах и суммах налога физического лица
13. Получили заём/кредит или предоставили заём При получении кредита/займа, если вы — заёмщик:
- Кредитный договор, договор займа, расписка или письменное пояснение
- Документ, подтверждающий факт получения кредита/займа. Например, платежное поручение или расписка
- Документы, подтверждающие за счет каких источников дохода вы планируете погашать кредит/заём. Например, справка о доходах и суммах налога физического лица за последний полный календарный год
а) при предоставлении займа организацией своему работнику, выписку из трудовой книжки
б) при получении займа от организации, не являющейся вашим работодателем, документы, подтверждающие взаимоотношения с организацией
При выдаче займа, если вы-займодавец:
- Договор займа, расписка или письменное пояснение
- Документы, подтверждающие источники денег, за счет которых выдавался заём средств
- Документ, подтверждающий факт предоставления займа. Например, выписка со счета в банке, платежное поручение с отметкой банка о проведении операции, расписка о получении (при выдаче наличными). Если перевод был совершен со счета, открытого в Газпромбанке, предоставьте выписку или пояснения о дате и сумме перевода.
14. Получили страховое возмещение
- Документы, подтверждающие получение страхового возмещения
- Основания возмещения: страховой полис, выписка по счету в стороннем банке о выплате возмещений, акт или протокол по страховому случаю, иное
15. Получили выплату по исполнительному документу
- Исполнительный документ
- Судебное решение по делу
- Иные документы по судебному делу
16. Получили доход от инвестиционной деятельности
- Договоры купли/продажи ценных бумаг, иных договоров в рамках инвестиций
- Документы, подтверждающие источники средств, вложенных в инвестиции
- Отчеты брокера: отчет по счету депо и отчет по брокерскому счету
- Справка о доходах и суммах налога физического лица
- Иные документы: справка 3-НДФЛ, договор банковского вклада, выписка по счёту (денежные инвестиции), выписка из реестра владельцев паёв, отчёт управляющей компании и справка о доходах от УК (инвестиции в ПИФы)
17. Продажа металлолома
- Приемо-сдаточные акты
- Письменные пояснения о способах сбора и транспортировки металлолома
- Подтверждающие документы:
б) договоры о перевозке
в) чеки об оплате перевозки
г) иные документы (при наличии): договоры с субподрядчиком, журналы учета, фото/видеофиксация, переписка, доверенности и прочее
Требуется предоставление документов или пояснений по всем пунктам.
18. Продажа бизнеса
- Протокол или решение
- Договор купли - продажи
- Отчет об оценке стоимости бизнеса или письменные пояснения в случае отсутствия отчета
- Иные документы. Например, платежный документ на получение денег от продажи бизнеса и прочее
19. Поступил перевод из-за границы
- Пояснения характера взаимоотношений с отправителем денег
- Подтверждающие документы. Например, договор дарения, документы, подтверждающие родство, договор купли-продажи и прочее
- Сведения об источниках происхождения денег. Это могут быть письменные пояснения, например, супруг ежемесячно будет переводить деньги супруге
20. Переводили деньги за границу
- Пояснения целей переводов
- Пояснения о характере взаимоотношений с получателем денег
- Подтверждающие документы
21. Для самозанятых, которые принимают оплату от клиентов
- Описание деятельности:
а) оказываемые услуги/ работ
б) имеющиеся ресурсы с предоставлением правоустанавливающих документов: документы на недвижимость, транспортное средство, договор аренды, иное
в) способы и каналы продвижения своих услуг - Справка о налоге на профессиональный доход
- Платежные документы, подтверждающие уплату налогов с дохода
- Выгрузка сведений по операциям из личного кабинета приложения «Мой налог» (Чеки – Поделиться) за последний месяц
- Выписка по счету в основном обслуживающем банке
22. Совершаете операции с криптовалютой
- Сведения о периоде и способах совершения операций: укажите, через что именно вы работали (биржа, Р2Р-площадка, обменник или напрямую с кошельком)
- Перечислите названия всех использованных сервисов и укажите публичные адреса ваших кошельков (Биткоин, Этериум, Tron, Binance Smart Chain и др.). Если кошельков много — приложите список
- Выписка по фиатным средствам (за последние 45 дней): если вы торговали через биржу или Р2Р, предоставьте выписку о зачислении и списании рублей/валюты с вашего аккаунта на бирже
- Идентификаторы транзакций (хеши): укажите хеши операций, только за тот период, который проверяется (не за все время). Для каждой транзакции обязательно пропишите, в какой сети она проводилась
- Сведения о доходах и уплаченных налогах: покажите, сколько вы заработали от операций с криптовалютой и какой налог с этого заплатили. Подтвердить можно выпиской из банка (если выводили деньги на карту) или справками от брокера/биржи, если налог удерживался там. Если налог не удерживался — приложите заполненную декларацию 3-НДФЛ с отметкой о приеме
23. Совершаете ставки в букмекерских конторах
- Справка о верификации личного кабинета в букмекерской конторе и ее наименование. Например, ООО НКО «Мобильная карта»: https://mcplat.ru/
- Выписка по вашему счету в букмекерской конторе, которая позволяет однозначно установить суммы и даты этих операций за последние 3 месяца
- Информацию о суммах выигрышей, а также документы, подтверждающие уплату налогов с выигрышей
- Документы, подтверждающие источник денег, изначально внесенных на счет букмекерской конторы
1. Если букмекер удержал налог — приложите справку Справка о доходах и суммах налога физического лица (до 2021 года называлась справка 2-НДФЛ) за последний полный календарный год от букмекера или скрин с суммой удержанного налога в истории выплат.
2. Если налог не удерживали — вы самостоятельно должны подать 3-НДФЛ и оплатить. В случае оплаты, предоставьте: декларацию и платежку
24. Получаете деньги на гуманитарные цели, благотворительность, лечение, подарки, совместные закупки
- Письменные пояснения о целях сбора
- Скриншоты или ссылки на страницу сбора
- Документы, подтверждающие основания для сбора средств. Например, при сборе на лечение: справка от гос. органов, назначение врача, сведения о публикации в СМИ и иное
- Документы, подтверждающие расходы на эти цели
25. Отправляете или получаете переводы за оплату товаров или услугу
- История и пояснение характера взаимоотношений с отправителем или получателем перевода
- Договор купли-продажи и (или) иные документы, являющиеся основанием для перевода или получения денег (при наличии)
- Документы, подтверждающие права владения имуществом, которое приносит доход
- Документы, подтверждающие приобретение продаваемого товара
- Переписка с продавцом и (или) покупателем
26. Покупка или продажа иностранной валюты
- Документы, подтверждающие происхождение валюты. Например, декларация на ввоз, выписка по счёту в другом банке, справка о покупке иностранной валюты
- Документы, которые подтверждают источник денег для операции с валютой
- Пояснения о цели операции с валютой и документы, которые могут это подтвердить
- В случае совершения нескольких операций, в том числе с участием родственников/третьих лиц - письменные пояснения
27. Приобретение или продажа драгоценных металлов
Документы и пояснения, подтверждающие происхождение денег для покупки. Например, справка о доходах и суммах налога физического лица за последний полный календарный год
28. В списке нет вашей ситуации
- Пояснения в свободной форме, какой доход и из каких источников вы получили
- Документы, подтверждающие источники такого дохода
- Пояснения, в случае если не можете предоставить подтверждающие документы
Документы, подтверждающие ваш источник средств или доход
1. Справка о доходах и суммах налога физического лица (до 2021 года называлась справка 2-НДФЛ) за последний полный календарный год
Справку можно получить:
Документ потребуется физическим лицам, а также тем, кто занимается частной практикой или самостоятельно оплачивает НДФЛ. Его можно получить на официальном сайте Федеральной налоговой службы: Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Декларации» — «Поделиться»
3. Выписка из Социального фонда России
Документ можно получить:
Документ выдает нотариус
Справку можно получить:
- На официальном сайте Федеральной налоговой службы: Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Сведения о доходах» — «Год» — «Справка о доходах за год» — «Организация» — «Поделиться»
- На портале «Госуслуги»
- У работодателя
Документ потребуется физическим лицам, а также тем, кто занимается частной практикой или самостоятельно оплачивает НДФЛ. Его можно получить на официальном сайте Федеральной налоговой службы: Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Декларации» — «Поделиться»
3. Выписка из Социального фонда России
Документ можно получить:
- На портале «Госуслуги»: «Услуги» — «Справки Выписки» — «Справка о размере пенсии и иных выплат СФР» — «Справка о размере пенсии и выплатах СФР за определенный период или Услуги» — «Пенсии Пособия» — «Выписка из лицевого счета в СФР»
- На официальном сайте Пенсионного фонда России: Личный кабинет — «Индивидуальный лицевой счет» — «Получить информацию о сформированных пенсионных правах»
Документ выдает нотариус
Закажите документы онлайн
Справка 2-НДФЛ
Официальный сайт Федеральной налоговой службы
Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Сведения о доходах» — «Год» — «Справка о доходах за год» — «Организация» — «Поделиться»
На портале «Госуслуги»
У работодателя
Налоговая декларация
Официальный сайт Федеральной налоговой службы
Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Декларации» — «Поделиться»
Выписка из Социального фонда России
«Услуги» — «Справки Выписки» — «Справка о размере пенсии и иных выплат СФР» — «Справка о размере пенсии и выплатах СФР за определенный период или Услуги» — «Пенсии Пособия» — «Выписка из лицевого счета в СФР»
Официальный сайт Пенсионного фонда России
Личный кабинет — «Индивидуальный лицевой счет» — «Получить информацию о сформированных пенсионных правах»
Выписка из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости
Необходимую форму можно запросить на портале Госуслуги по ссылке по ссылке
Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
Формируется в открытом доступе по ссылке
Электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС)
Может получить только собственник. Обратитесь Госавтоинспекцию МВД России или к владельцу автомобиля.
Ознакомьтесь с правомерностью действий банка
На основании требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк ГПБ (АО) (далее – банк) просит вас в 3-х дневный срок предоставить документы и сведения по операциям, совершаемым по счету/счетам в банке, в соответствии с приложением (далее – запрос). Также обращаем ваше внимание, на следующее: 1. Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять в банк информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. 2. В случае непредоставления документов (либо предоставления неполного комплекта документов), необходимых банку для выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, банк вправе отказать вам в совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Данный отказ согласно п. 12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ не будет являться основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности банка за нарушение условий соответствующих договоров. 3. С даты получения запроса при обращении в банк с целью проведения операции просим вас одновременно с распоряжением о совершении операции предоставить полный комплект сведений и документов, указанных в запросе, а также документы, являющиеся основанием для проведения такой операции. 4. При наличии у вас банковских карт до предоставления вами документов по запросу банком установлено ограничение на их использование на основании п. 2.14 «Условий использования банковских карт Банка ГПБ (АО)». Условия являются приложением к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО)», которые размещены в офисах обслуживания Банка и на официальном сайте Банка по адресу www.gazprombank.ru. Данное ограничение не может рассматриваться как нарушение вашего права распоряжения деньгами, находящимися на счете в банке. 5. Документы по запросу могут быть предоставлены в банк следующими способами: - по электронной почте: zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru - непосредственно в офис банка по месту обслуживания. В случае, если вы не располагаете сведениями и/или копиями документов, указанными в запросе, необходимо предоставить пояснения об их отсутствии. В случае невозможности предоставления копий документов в указанный в запросе срок необходимо проинформировать об этом банк по электронной почте zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru с указанием причин для рассмотрения вопроса о возможности продления периода для предоставления документов с указанием срока, в который вы обязуетесь их представить. При этом обязательным является предоставление письменных пояснений в отношении совершенных по счету операций, в т.ч. сведений об источниках происхождения денежных средств, целях их расходования и иных пояснений в соответствии с запросом банка. Информирование банка без указания причин переноса срока, а также без предоставления подтверждающих документов не гарантирует предоставление отсрочки. Продление установленного в запросе срока возможно максимум на 14 календарных дней. 6. Обычно банк рассматривает полученные документы в срок до 5 рабочих дней. Срок рассмотрения может быть увеличен, но не более чем на 15 рабочих дней с даты получения. Наличие ограничений по банковским картам после вышеуказанного срока свидетельствует об отсутствии оснований для снятия ограничительных мер. 7. Банк вправе приостановить прием расчетных документов по дистанционным каналам связи, ограничить или прекратить использование держателем банковской карты при непредоставлении или частичном предоставлении документов. Также в случае наличия у банка подозрений, что операции по счету совершаются в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения. 8. При предоставлении заявления на расторжение договора банковского счета по вашей инициативе деньги будут выданы банком или перечислены по указанным в заявлении на расторжение договора банковского счета реквизитам в порядке и сроки, определенные ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. |