Интернет-банк
Мобильный банк в браузере
Войти
Скачайте приложение
Отсканируйте QR-код камерой вашего телефона и перейдите по ссылке
Скачайте приложение
Малому и среднему бизнесу
ГПБ Бизнес-онлайн
Цифровая экосистема для вашего бизнеса
Скачайте приложение
Отсканируйте QR-код камерой вашего телефона и перейдите по ссылке
Скачайте приложение
Инструкция для Android
по скачиванию приложения с сайта Газпромбанка
Инструкция для IOS
по восстановлению приложения
Крупному бизнесу
ГПБ Бизнес-онлайн
Цифровая экосистема для вашего бизнеса
115-ФЗ простыми словами
Что делать, если получили сообщение от банка
ИнформацияДокументыГде получить документыЗаконные обоснования
Почему банк запрашивает документы
Банк обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Эта обязанность определена в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ [1]
[1] Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ
[1] Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ
Какие основания и цель запроса документов
Запрос документов, подтверждающих происхождение денег, а также цель и экономическое обоснование операций
Если операция вызывает подозрения, мы направляем вам запрос
Цель запроса — исполнение банком обязанностей по проведению регулярных проверок операций клиентов. Клиент обязан предоставлять сведения, запрашиваемые банком
Что делать, если пришел запрос от банка
Соберите и направьте в банк необходимые документы в течение 3 рабочих дней. Подробно опишите вашу деятельность, приложите подтверждающие документы.
Какие документы нужны
Полный список документов размещен здесь
Полезные ссылки для получения документов
Большинство документов можно получить самостоятельно с помощью электронных сервисов
Чаще всего в банк необходимо предоставить:
• Документы, подтверждающие ваш доход. Например, справку о доходах, налоговую декларацию, договор купли-продажи имущества и другие
• Документы, на основании которых вы получаете или переводите кому‑либо деньги. Например, договор займа, дарения, купли-продажи и прочие
Предоставьте документы в банк одним из способов
Требования к формату документов
Направьте в банк сканы оригиналов документов или их заверенные копии
Размер вложенных файлов в одном сообщении не должен превышать 40 Мб
Если размер больше, направьте в банк несколько сообщений с допустимым размером вложения
При отправке документов по электронной почте в теме письма укажите ФИО без сокращений
Важно: документы, не соответствующие требованиям, не распознаются системой
В соответствии с политикой безопасности банк не принимает к рассмотрению активные ссылки на документы, размещенные во внешних облачных хранилищах
Если не сможете предоставить документы в срок
Сообщите об этом на почту zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru. Обязательно укажите причину, по которой необходимо увеличить срок предоставления документов. Максимальный срок, на который можно продлить предоставление документов — 14 рабочих дней.
Срок рассмотрения документов
Обычно банк рассматривает полученные документы в срок до 5 рабочих дней. Срок рассмотрения может быть увеличен, но не более чем на 15 рабочих дней с даты получения.
Если результат положительный, то ограничения будут сняты и обслуживание возобновлено
Если ограничения не сняты, можно закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Откройте приложение или интернет-банк— выберите карту — «Настроить» — «Закрыть счет и карту»
Если закрыть счет не удалось самостоятельно, обратитесь в офис банка
Перечень сведений и документов для предоставления в банкБанк запрашивает документы, подтверждающие источники происхождения средств, поступивших на ваш счет за последние 45 дней, и пояснения по целям и экономическому смыслу операций за этот период. Важно: предоставьте документы в зависимости от источника поступления денег на ваш счет вместе с документами, которые подтверждают источник средств или доход Чтобы банк быстрее разобрался в ситуации, направьте вместе с документами пояснения по целям и экономическому смыслу операций, а также о расходовании средств на вашем счете.
В пояснениях подробно напишите:
|
Документы и пояснения по источнику происхождения денег
1. Поступили деньги от родственников и (или) переводите деньги родственникам
Документы, подтверждающие родство: свидетельство о рождении, свидетельство о браке и пояснения о целях переводов
2. Поступили деньги от третьих лиц или переводите деньги третьим лицам
3. Документы, подтверждающие оплату налогов с полученного дохода:
б) копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов за последние 3 месяца
5. В случае, если операции по вашему личному счету физического лица связаны с ведением предпринимательской деятельностью*, например, получение выручки на личную карту
* Согласно Условиям использования банковских карт Банка ГПБ (АО) клиент обязуется не проводить по счету личной карты физического лица операции, связанные с предпринимательской деятельностью. - уместность размещения этого п. в запросе или вынести на страницу 115-ФЗ
5. Внесли на счет средства в наличной форме
10. Получили деньги от продажи недвижимого имущества
При получении кредита/займа, если вы — заёмщик:
б) при получении займа от организации, не являющейся вашим работодателем, документы, подтверждающие взаимоотношения с организацией
При выдаче займа, если вы-займодавец:
б) договоры о перевозке
в) чеки об оплате перевозки
г) иное
18. Продажа бизнеса
б) имеющиеся ресурсы с предоставлением правоустанавливающих документов: документы на недвижимость, транспортное средство, договор аренды, иное
в) способы и каналы продвижения своих услуг
23. Совершаете ставки в букмекерских конторах
Справка о верификации личного кабинета в букмекерской конторе и ее наименование
Выписка по вашему счету в букмекерской конторе, которая позволяет однозначно установить суммы и даты этих операций за последние 3 месяца
Информацию о суммах выигрышей, а также документы, подтверждающие уплату налогов с выигрышей
Документы, подтверждающие источник денег, изначально внесенных на счет букмекерской конторы
Обращаем внимание: использование сомнительных сервисов (таких как онлайн-казино, криптообменные сервисы/платформы и пр.) несет для граждан риски вовлечения в преступные схемы в соответствии с рекомендациями Банка России.
24. Получаете деньги на гуманитарные цели, благотворительность, лечение, подарки, совместные закупки
Документы и пояснения, подтверждающие происхождение денег для покупки
28. В списке нет вашей ситуации
Документы, подтверждающие родство: свидетельство о рождении, свидетельство о браке и пояснения о целях переводов
2. Поступили деньги от третьих лиц или переводите деньги третьим лицам
- Письменные пояснения за какие оказанные услуги, выполненные работы деньги поступают на ваш счет или вы переводите деньги
- Пояснения о смысле и целях операций
- Подтверждающие документы: договоры со всеми приложениями и дополнительными соглашениями, а также акты (приёма-передачи, оказания услуг, выполненных работ), расписки, накладные, квитанции
- Пояснения в случае большого количества отправителей и (или) получателей переводов
- Банковские выписки со счетов за последние три месяца из других банков
- Документы, подтверждающие источники происхождения денег на счетах в других банках
- Пояснения о цели переводов
- При поступлении зарубежных переводов — дополнительно пояснения о целях использования денег с предоставлением подтверждающих документов
- При поступлении переводов с брокерских счетов — выписка по брокерскому счету за последние три месяца и отчет брокера
- При переводах с использованием электронных кошельков — выписка по кошельку за последние три месяца и документы, подтверждающие источники происхождения денег на счетах
- Перечень оказываемых услуг или выполняемых работ
- Какие ресурсы используете, например, специализированное оборудование, собственные/арендуемые помещения, транспортные средства и иное
- При наличии сотрудников приложить штатное расписание
- Источники информации, с помощью которых осуществляется ваша деятельность. Например, сайт или информация в других открытых источниках
3. Документы, подтверждающие оплату налогов с полученного дохода:
- Платежные документы с отметками банков об исполнении
- Налоговая декларация или справка о налоге на профессиональный доход
- Копии договоров, со всеми имеющимися к ним дополнениями и неотъемлемыми частями, с основными контрагентами по зачислению денежных средств за последние 3 месяца. А также документов, подтверждающих исполнение обязательств в рамках заключенных договоров: акты, счета-фактуры, товарные накладные, счета, УПД, отчеты, заявки, сметы и иные документы
- В случае продажи товаров и/или выполнения работ/услуг и отсутствия по счетам ИП расходов, связанных с приобретением товаров и/или привлечением субподрядчиков:
б) копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов за последние 3 месяца
5. В случае, если операции по вашему личному счету физического лица связаны с ведением предпринимательской деятельностью*, например, получение выручки на личную карту
- Документы, подтверждающие оприходование выручки, полученной на личную карту: кассовые чеки на полученную сумму, накладные, приходно-кассовые ордера, книга учета доходов и расходов и другое
* Согласно Условиям использования банковских карт Банка ГПБ (АО) клиент обязуется не проводить по счету личной карты физического лица операции, связанные с предпринимательской деятельностью. - уместность размещения этого п. в запросе или вынести на страницу 115-ФЗ
5. Внесли на счет средства в наличной форме
- Документы, подтверждающие источники происхождения наличных денег
- Пояснения о способе получения наличных денег, которые вы внесли на счет: банковская выписка, расходный кассовый ордер, иное
- Пояснения о планах использования внесенных наличных денег с предоставлением подтверждающих документов при наличии
- Документ, подтверждающий трудоустройство: выписка из трудовой книжки или другой документ
- Документ, подтверждающий выдачу денег под отчет: распоряжение или приказ и расходный кассовый ордер
- Авансовый отчет с приложением документов, подтверждающих расходование наличных денег, выданных под отчет
- Справка о доходах и суммах налога физического лица (до 2021 года называлась справка 2-НДФЛ) за последний полный календарный год
- Документы, подтверждающие ваши права на сдаваемое в аренду имущество, например, свидетельство о праве собственности)
- Договор аренды
- Декларация 3-НДФЛ с отметкой о принятии налоговой инспекцией (пояснения об отсутствии декларации)
- Договор купли-продажи
- Акт приёма-передачи транспортного средства
- Копия паспорта транспортного средства
- Свидетельство о регистрации транспортного средства (при наличии)
- Справка из ГИБДД о продаже авто (при наличии)
- Электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС) (может получить только собственник, обратитесь к нынешнему владельцу автомобиля или в ГИБДД) (при наличии)
- В случае продажи транспортного средства, приобретенного менее 3-х месяцев назад: документы, подтверждающие источник происхождения денег, за счет которых приобреталось данное имущество
10. Получили деньги от продажи недвижимого имущества
- Договор купли-продажи имущества с отметкой о переходе права собственности
- Документ, подтверждающий переход права собственности на недвижимое имущество, например, выписка из ЕГРН с портала «Госуслуги»
- Документ, подтверждающий передачу договора на государственную регистрацию (в случае, если оплата по договору осуществляется до государственной регистрации)
- Свидетельство о праве на наследство
- Протокол о выплате дивидендов
- Документы, подтверждающие оплату налогов с дивидендов. Например, платежное поручение об оплате налога с полученных дивидендов, справка о доходах и суммах налога физического лица
При получении кредита/займа, если вы — заёмщик:
- Кредитный договор или договор займа
- Документ, подтверждающий факт получения кредита/займа
- Документы, подтверждающие за счет каких источников дохода вы планируете погашать кредит/заём
- Дополнительно:
б) при получении займа от организации, не являющейся вашим работодателем, документы, подтверждающие взаимоотношения с организацией
При выдаче займа, если вы-займодавец:
- Договор займа
- Документы, подтверждающие источники денег, за счет которых выдавался заём средств
- Документ, подтверждающий факт предоставления займа. Например, выписка со счета в банке, платежное поручение с отметкой банка о проведении операции, расписка о получении (при выдаче наличными)
- Документы, подтверждающие получение страхового возмещения
- Основания возмещения: страховой полис, выписка по счету в стороннем банке о выплате возмещений, акт или протокол по страховому случаю, иное
- Исполнительный документ
- Судебное решение по делу
- Иные документы по судебному делу
- Договоры купли/продажи ценных бумаг, иных договоров в рамках инвестиций
- Документы, подтверждающие источники средств, вложенных в инвестиции
- Отчеты брокера
- Справка о доходах и суммах налога физического лица
- Иные документы
- Приемо-сдаточные акты
- Письменные пояснения о способах сбора и транспортировки металлолома
- Подтверждающие документы:
б) договоры о перевозке
в) чеки об оплате перевозки
г) иное
18. Продажа бизнеса
- Протокол или решение
- Договор купли - продажи
- Отчет об оценке стоимости бизнеса или письменные пояснения в случае отсутствия отчета
- Иное
- Пояснения характера взаимоотношений с отправителем денег
- Подтверждающие документы
- Сведения об источниках происхождения денег
- Пояснения целей переводов
- Пояснения о характере взаимоотношений с получателем денег
- Подтверждающие документы
- Описание деятельности:
б) имеющиеся ресурсы с предоставлением правоустанавливающих документов: документы на недвижимость, транспортное средство, договор аренды, иное
в) способы и каналы продвижения своих услуг
- Справка о налоге на профессиональный доход
- Платежные документы, подтверждающие уплату налогов с дохода
- Выгрузка сведений по операциям из личного кабинета приложения «Мой налог» (Чеки – Поделиться) за последний месяц
- Выписка по счету в основном обслуживающем банке
- Сведения о периоде и способах совершения операций с криптовалютой (с использованием сервиса криптообмена (биржи, Р2Р-площадки) или самостоятельно, вне какого-либо сервиса с использованием электронных кошельков), с указанием наименований сервисов/кошельков.
- В случае совершения операций с использованием сервиса криптообмена (биржи, Р2Р-площадки) необходимо предоставить выписку о зачислении/списании фиатных средств с вашего аккаунта на криптобирже за последние 45 дней
- Идентификаторы транзакций (хеши), в т.ч. по депозитным криптоадресам в блокчейне/сервисе криптообмена, с указанием сети в которой они проводились
- Сведения о доходах, полученных от операций с криптовалютой, и оплаченных вами налогах за период их совершения (с предоставлением подтверждающих документов)
- Сведения об источниках происхождения денег, за счет которых изначально приобреталась криптовалюта
23. Совершаете ставки в букмекерских конторах
Справка о верификации личного кабинета в букмекерской конторе и ее наименование
Выписка по вашему счету в букмекерской конторе, которая позволяет однозначно установить суммы и даты этих операций за последние 3 месяца
Информацию о суммах выигрышей, а также документы, подтверждающие уплату налогов с выигрышей
Документы, подтверждающие источник денег, изначально внесенных на счет букмекерской конторы
Обращаем внимание: использование сомнительных сервисов (таких как онлайн-казино, криптообменные сервисы/платформы и пр.) несет для граждан риски вовлечения в преступные схемы в соответствии с рекомендациями Банка России.
24. Получаете деньги на гуманитарные цели, благотворительность, лечение, подарки, совместные закупки
- Письменные пояснения о целях сбора
- Скриншоты или ссылки на страницу сбора
- Документы, подтверждающие основания для сбора средств. Например, при сборе на лечение: справка от гос. органов, назначение врача, сведения о публикации в СМИ и иное
- Документы, подтверждающие расходы на эти цели
- История и пояснение характера взаимоотношений с отправителем или получателем перевода
- Договор купли-продажи и (или) иные документы, являющиеся основанием для перевода или получения денег (при наличии)
- Документы, подтверждающие права владения имуществом, которое приносит доход
- Документы, подтверждающие приобретение продаваемого товара
- Переписка с продавцом и (или) покупателем
- Документы, подтверждающие происхождение валюты. Например, декларация на ввоз, выписка по счёту в другом банке, справка о покупке иностранной валюты
- Документы, которые подтверждают источник денег для операции с валютой
- Пояснения о цели операции с валютой и документы, которые могут это подтвердить
- В случае совершения нескольких операций, в том числе с участием родственников/третьих лиц - письменные пояснения
Документы и пояснения, подтверждающие происхождение денег для покупки
28. В списке нет вашей ситуации
- Пояснения в свободной форме, какой доход и из каких источников вы получили
- Документы, подтверждающие источники такого дохода
- Пояснения, в случае если не можете предоставить подтверждающие документы
Документы, подтверждающие ваш источник средств или доход
1. Справка о доходах и суммах налога физического лица (до 2021 года называлась справка 2-НДФЛ) за последний полный календарный год
Справку можно получить:
Документ потребуется физическим лицам, а также тем, кто занимается частной практикой или самостоятельно оплачивает НДФЛ. Его можно получить на официальном сайте Федеральной налоговой службы: Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Декларации» — «Поделиться»
3. Выписка из Социального фонда России
Документ можно получить:
Документ выдает нотариус
Справку можно получить:
- На официальном сайте Федеральной налоговой службы: Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Сведения о доходах» — «Год» — «Справка о доходах за год» — «Организация» — «Поделиться»
- На портале «Госуслуги»
- У работодателя
Документ потребуется физическим лицам, а также тем, кто занимается частной практикой или самостоятельно оплачивает НДФЛ. Его можно получить на официальном сайте Федеральной налоговой службы: Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Декларации» — «Поделиться»
3. Выписка из Социального фонда России
Документ можно получить:
- На портале «Госуслуги»: «Услуги» — «Справки Выписки» — «Справка о размере пенсии и иных выплат СФР» — «Справка о размере пенсии и выплатах СФР за определенный период или Услуги» — «Пенсии Пособия» — «Выписка из лицевого счета в СФР»
- На официальном сайте Пенсионного фонда России: Личный кабинет — «Индивидуальный лицевой счет» — «Получить информацию о сформированных пенсионных правах»
Документ выдает нотариус
Закажите документы онлайн
Справка 2-НДФЛ
Официальный сайт Федеральной налоговой службы
Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Сведения о доходах» — «Год» — «Справка о доходах за год» — «Организация» — «Поделиться»
На портале «Госуслуги»
У работодателя
Налоговая декларация
Официальный сайт Федеральной налоговой службы
Личный кабинет — «Главный» — «Доходы» — «Декларации» — «Поделиться»
Выписка из Социального фонда России
«Услуги» — «Справки Выписки» — «Справка о размере пенсии и иных выплат СФР» — «Справка о размере пенсии и выплатах СФР за определенный период или Услуги» — «Пенсии Пособия» — «Выписка из лицевого счета в СФР»
Официальный сайт Пенсионного фонда России
Личный кабинет — «Индивидуальный лицевой счет» — «Получить информацию о сформированных пенсионных правах»
Выписка из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости
Необходимую форму можно запросить на портале Госуслуги по ссылке по ссылке
Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
Формируется в открытом доступе по ссылке
Электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС)
Может получить только собственник. Обратитесь Госавтоинспекцию МВД России или к владельцу автомобиля.
Ознакомьтесь с правомерностью действий банка
На основании требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк ГПБ (АО) (далее – банк) просит вас в 3-х дневный срок предоставить документы и сведения по операциям, совершаемым по счету/счетам в банке, в соответствии с приложением (далее – запрос). Также обращаем ваше внимание, на следующее: 1. Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять в банк информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. 2. В случае непредоставления документов (либо предоставления неполного комплекта документов), необходимых банку для выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, банк вправе отказать вам в совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Данный отказ согласно п. 12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ не будет являться основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности банка за нарушение условий соответствующих договоров. 3. С даты получения запроса при обращении в банк с целью проведения операции просим вас одновременно с распоряжением о совершении операции предоставить полный комплект сведений и документов, указанных в запросе, а также документы, являющиеся основанием для проведения такой операции. 4. При наличии у вас банковских карт до предоставления вами документов по запросу банком установлено ограничение на их использование на основании п. 2.14 «Условий использования банковских карт Банка ГПБ (АО)». Условия являются приложением к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО)», которые размещены в офисах обслуживания Банка и на официальном сайте Банка по адресу www.gazprombank.ru. Данное ограничение не может рассматриваться как нарушение вашего права распоряжения деньгами, находящимися на счете в банке. 5. Документы по запросу могут быть предоставлены в банк следующими способами: - по электронной почте: zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru - непосредственно в офис банка по месту обслуживания. В случае, если вы не располагаете сведениями и/или копиями документов, указанными в запросе, необходимо предоставить пояснения об их отсутствии. В случае невозможности предоставления копий документов в указанный в запросе срок необходимо проинформировать об этом банк по электронной почте zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru с указанием причин для рассмотрения вопроса о возможности продления периода для предоставления документов с указанием срока, в который вы обязуетесь их представить. При этом обязательным является предоставление письменных пояснений в отношении совершенных по счету операций, в т.ч. сведений об источниках происхождения денежных средств, целях их расходования и иных пояснений в соответствии с запросом банка. Информирование банка без указания причин переноса срока, а также без предоставления подтверждающих документов не гарантирует предоставление отсрочки. Продление установленного в запросе срока возможно максимум на 14 календарных дней. 6. Обычно банк рассматривает полученные документы в срок до 5 рабочих дней. Срок рассмотрения может быть увеличен, но не более чем на 15 рабочих дней с даты получения. Наличие ограничений по банковским картам после вышеуказанного срока свидетельствует об отсутствии оснований для снятия ограничительных мер. 7. Банк вправе приостановить прием расчетных документов по дистанционным каналам связи, ограничить или прекратить использование держателем банковской карты при непредоставлении или частичном предоставлении документов. Также в случае наличия у банка подозрений, что операции по счету совершаются в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения. 8. При предоставлении заявления на расторжение договора банковского счета по вашей инициативе деньги будут выданы банком или перечислены по указанным в заявлении на расторжение договора банковского счета реквизитам в порядке и сроки, определенные ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. |