Кредит под залог коммерческой недвижимости
Кредит под залог коммерческой недвижимости
Кредиты

Кредит под залог коммерческой недвижимости

Выдача кредита

в день подписания договора

На срок до 20 лет

до 30 000 000 ₽ на любые цели

По паспорту

без справок о доходе

Чем выгоден кредит под залог

Деньги сразу
Получите всю сумму кредита в день подписания договора, если такие условия вам одобрены
Большие суммы на любые цели
Покупка загородной недвижимости, жилья в любой точке мира, строительство, образование и другое.
Легко управлять платежом
Низкая ставка и большой срок позволяют сделать выплаты минимальными
Простое оформление
Нужен только паспорт, без документов о доходах и занятости. Банк сам решает все вопросы с регистрацией залога бесплатно для вас

Рассчитайте кредит под залог коммерческой недвижимости

Передам квартиру в залог в регионе:

Параметры кредита

    от 1 ₽до 100 000 000 ₽
      от 1 годадо 100 лет

      Заявка на кредит под залог коммерческой недвижимости

      Гос Услуги
      Заполнить через Госуслуги

      Это ускорит подачу заявки и повысит шансы на одобрение кредита

      Фамилия, имя и отчество
      Мобильный телефон
      Email

      Как получить кредит

      1
      Оформите заявку
      После одобрения вам позвонит менеджер, ответит на все вопросы и предложит время посещения банка
      2
      Подпишите договор в офисе
      Вам нужен только паспорт. Банк бесплатно проверит и оценит недвижимость.
      3
      Получите деньги в этот же день
      Зачислим на счёт всю сумму сразу после подписания договора, если такие условия вам одобрены

      Условия кредитования

      Целевое назначение кредита

      На любые потребительские цели

      Валюта кредита

      Рубли

      Минимальная сумма кредита

      500 000 ₽, но не менее 10% от стоимости недвижимости

      Максимальная сумма кредита

      30 000 000₽, но не более 70% от стоимости квартиры при залоге недвижимости

      Минимальный срок кредита

      4 года

      Максимальный срок кредита:

      20 лет

      Обеспечение

      • квартиры в многоквартирном доме
      • готовые апартаменты
      • коммерческая недвижимость
      • машино-место

      Допускается долевая собственность.

      Собственником объекта недвижимости может быть как сам заемщик, так и любое третье лицо.

      Форма предоставления кредита

      Единовременный кредит

      Комиссия за предоставление кредита

      Не взимается

      Срок рассмотрения заявок

      От 1 до 5 рабочих дней, следующих за днем поступления полного комплекта документов

      Данное предложение не является офертой.

      Условия кредитования для конкретного заемщика определяются Банком в индивидуальном порядке и могут отличаться от указанных условий. Банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин.

      Процентные ставки

      Полная стоимость кредита

      20,900% - 30,118% годовых

      Сумма кредита, рублей

      Процентная ставка со страхованием*,

      % годовых

      500 000 – 30 000 000

      15,8% - 23,8% годовых

      Скидки:

      до 2 п.п. для зарплатных** клиентов

      *В случае отказа от личного страхования действует надбавка: 1,5-5,1 п.п. в зависимости от суммы и срока кредита 

      **Зарплатный клиент – клиент, получающий заработную плату (не менее одного зачисления в предыдущем/текущем месяце) на банковские карты и счета ГПБ (АО) в рамках «зарплатного» проекта, реализованного Банком ГПБ (АО)

      Ставка определяется индивидуально для каждого клиента по результатам рассмотрения заявки

      Требования к Заёмщику

      • гражданство РФ;

      • постоянная на территории РФ;

      • возраст на дату получения кредита заявки – не менее 20 лет;

      • возраст на дату окончания срока кредита – не более 70 лет;

      • стаж работы на последнем месте  не менее – 3 месяцев

      Требования к залогодателям

      • Гражданство РФ;

      • Возраст от 18 до 70 лет на момент оформления кредита;

      • Количество залогодателей – не более 4;

      • Залогодателем может быть и сам заемщик, и любое 3-e лицо;

      Требования к коммерческой недвижимости

      • Расположена на территории РФ;
      • Свободна от ограничений и обременений, в том числе не находится под арестом (запрещением), не является предметом оспариваемого права/предметом судебного спора;
      • Принадлежит на праве единоличной собственности заемщику/иному залогодателю или находится в совместной/долевой собственности заемщика и/или иных залогодателей;
      • Имеет определенную площадь, границы, кадастровый номер;
      • Имеет бетонный, железобетонный (включая все его разновидности, например, ленточный, бетонный с металлической арматурой), каменный, кирпичный фундамент;
      • Объект недвижимости/здание, в котором расположен объект недвижимости, не является ветхим, аварийным, не состоит на учете по постановке на капитальный ремонт с отселением, реконструкцию с отселением, снос;
      • Объект недвижимости расположен в здании с бетонными, железобетонными, кирпичными перекрытиями;
      • Нежилого помещения не расположены в здании с деревянными, каркасными, металлическими внешними стенами;
      • Нежилое помещение расположено на 1-м этаже многоквартирного жилого дома/здания с Апартаментами;
      • Площадь нежилого помещения не менее 30 (тридцати) кв. м и не более 300 (трехсот) кв. м.;
      • Год постройки – с 2000 года (включительно);
      • для Нежилого помещения: износ согласно расчету, произведенному Компанией-партнером Банка, предоставляющей услуги по анализу рыночной стоимости объектов недвижимости и автоматической проверке залога, не превышает 65%.

      Необходимые документы

      • Паспорт гражданина РФ;

      Дополнительно банком могут быть запрошены следующие документы:

      Для клиентов, получающих более 3 месяцев заработную плату на банковские карты и счета Банка ГПБ (АО) не требуется предоставление документов, подтверждающих размер дохода и занятость (при наличии регулярных зарплатных зачислений).

      * Документ должен содержать сведения о доходе за последние 12 месяцев или при стаже на текущем месте работы менее 12 месяцев - за фактический период работы, но не менее, чем за 3 месяца. Документ действителен 30 календарных дней с даты его оформления.

       ** Принимается в виде электронного документа, полученного через портал «Госуслуги» (сайт или мобильное приложение) и направленного в Банк на п/я doc@gazprombank.ru напрямую с портала посредством функции «Переслать на E-mail».

      Документы по обеспечению

      • паспорт Залогодателя, 
      • предоставление отчета об оценке объекта недвижимости не требуется, 
      • выписка из ЕГРН. Заказ выписки осуществляется клиентом на Госуслугах бесплатно. 

      Как заказать выписку из ЕГРН смотрите в Памятке.

      Дополнительно банком могут быть запрошены следующие документы:

      • справка из Пенсионного фонда Российской Федерации об отсутствии факта предоставления материнского капитала или нотариально удостоверенное обязательство о том, что для приобретения недвижимости средства материнского капитала не использовались (при необходимости), 
      • согласие супруга Залогодателя на залог объекта недвижимости или документ, подтверждающий, что согласие не требуется (свидетельство о смерти/брачный договор/судебный акт/ нотариальное соглашение о разделе общего имущества супругов / заявление, что Залогодатель в браке не состоял на момент приобретения прав на объект недвижимости).

      Страхование кредита

      • При наличии личного страхования у вас будет льготная ставка.
      • Страхование является добровольным и не влияет на принятие решения об одобрении кредита.
      • Для удобства страховой полис от партнера Банка можно оформить при подаче заявки на кредит на сайте, в мобильном приложении или в офисе Банка ГПБ (АО).
      • В целях применения льготной процентной ставки вы также можете оформить и предоставить в Банк полис страхования иной страховой компании. Для этого вам необходимо обратиться в офис Банка для проверки полиса страхования на соответствие нижеуказанным требованиям и подачи заявки на кредит.
      • Страховой полис должен быть оформлен в страховой компании, соответствующей требованиям Банка ГПБ (АО), и в соответствии с требованиями к условиям страхования в рамках программы кредитования.
      • Подробнее

      Документы

      Общие условия предоставления ипотечных кредитов (действуют с 01.07.2024)
      Скачать (PDF, 863 KB)
      Общие условия предоставления ипотечных кредитов (действуют с 14.06.2024)
      Скачать (PDF, 857 KB)
      Общая информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита под залог недвижимости
      Скачать (PDF, 610 KB)
      Требования к страхованию (с 30.05.2024)
      Скачать (PDF, 577 KB)
      Перечень требований к обеспечению (с 30.05.2024)
      Скачать (PDF, 697 KB)

      Тарифы

      Условия взимания тарифов комиссионного вознаграждения Банка ГПБ (АО) за услуги физическим лицам по расчетно-кассовому обслуживанию, денежным переводам, кредитованию и прочим услугам (действуют с 01.03.2024 по 24.05.2024)
      Скачать (PDF, 215 KB)
      Условия взимания тарифов комиссионного вознаграждения Банка ГПБ (АО) за услуги физическим лицам по расчетно-кассовому обслуживанию, денежным переводам, кредитованию и прочим услугам (действуют с 25.05.2024)
      Скачать (PDF, 350 KB)
      Кредитование физических лиц (с 03.04.2024)
      Скачать (PDF, 552 KB)
      Стоимость Услуги по снижению процентной ставки по кредитным договорам
      Скачать (PDF, 208 KB)
      Диапазоны значений полной стоимости кредита (c 01.07.2024)
      Скачать (PDF, 287 KB)
      Часто задаваемые вопросы
      Что такое кредит под залог недвижимости?

      Это кредит на любые цели под залог недвижимости, находящейся в собственности клиента: покупка загородной недвижимости, жилья в любой точке мира, строительство, образование и другие крупные покупки и услуги.

      По кредитам с залогом банк предлагает более выгодные условия, чем по кредитам без обеспечения: ниже ставку и платеж, большую сумму и срок.

      Возможно передача в залог квартиры заемщика или его родственников (супруг/ супруга, родители, совершеннолетние дети).

      Какие преимущества по кредитам с залогом?

      Залог – это гарантия для банка, что клиент исполнит свои обязательства по кредиту. Наличие залога повышает надежность клиента в глазах банка и сводит риски к минимуму, именно поэтому шансы получить одобрение увеличивается и банк предлагает клиенту более выгодные условия.

      При этом клиент остается собственником квартиры и может ее использовать в личных целях: делать ремонт, прописывать в ней родственников и прочее.

      На какие цели предоставляется кредит с залогом недвижимости?

      Кредит предоставляется на любые цели: покупка загородной недвижимости, жилья в любой точке мира, строительство, образование и любые крупные покупки и услуги.

      За какое время можно получить кредит под залог недвижимости?

      Процесс получения кредита от момента подачи заявки до выдачи составляет от 1 рабочего дня. Решение по заявке клиент получает в течение 10-ти минут, выдача кредита происходит на банковский счет клиента после подписания документов в офисе банка и регистрации договора в Росреестре – от 1 рабочего дня.

      Какую максимальную сумму можно оформить под залог недвижимости?

      В отличие от обычного классического кредитования, данный кредит можно оформить до 30 млн ₽, сроком до 20 лет, что позволяет получить самый комфортный платеж.

      Нужно ли предоставлять отчет об оценке недвижимости?

      Нет не нужно, банк сам проведет оценку, для клиента это бесплатно. Из документов по квартире необходима только выписка ЕГРН, которую можно бесплатно получить за 1 минуту на портале ЕПГУ

      Оформляется ли закладная по данному виду кредита?

      Оформление закладной не требуется.

      Есть ли ограничения на использование недвижимости, которая находится в залоге?

      Собственник продолжает пользоватьсянедвижимостью в личных целях: ремонт, прописка родственников и проч.

      Смена собственников и продажа недвижимости невозможна без согласия банка.

      Что можно передать в залог банку по данному кредиту?

      В качестве залога Газпромбанк принимает квартиры в многоквартирном доме, готовые апартаменты, коммерческую недвижимость и машино-места

      Возможна ли передача в залог недвижимости иных лиц?

      Да, возможна. Собственником объекта недвижимости может быть как сам заемщик, так и любое третье лицо. Например, женщина хочет получить кредит и передать в залог квартиру друга/брата/родителей. В данном случае кредитный договор подписывает женщина, а договор залога – друг/брат/родители.

      Максимальное количество собственников - не более 4 человек.

      Какие требования к региону нахождения недвижимости?

      Недвижимость может находиться в любом регионе РФ, кроме следующих: Республика Крым, город федерального значения Севастополь, Республика Ингушетия, Республика Северная Осетия-Алания, Республика Дагестан, Кабардино-Балкарская Республика, Карачаево-Черкесская Республика, Чеченская Республика, Донецкая Народная Республика, Луганская Народная Республика, Херсонская область, Запорожская область

      Можно передать в залог недвижимость, если при покупке использовались средства материнского капитала?

      Банк не рассматривает такую недвижимость в качестве залога.

      Сколько стоит регистрация залога в Росреестре для клиента?

      Можно воспользоваться бесплатной услугой банка - электронная регистрация договора залога. Кроме финансов вы сэкономите и время, так не требуется посещение МФЦ, весь процесс осуществляется онлайн.

      Сколько времени занимает регистрация договора в Росреестре?

      До пяти рабочих дней.

      Сколько можно сэкономить по кредиту с залогом квартиры?

      Ознакомьтесь с таблицей сравнительного платежа по кредиту и экономьте ваши деньги, используя свою недвижимость.

      «Мой дом»

      комплексная защита имущества и клиентов. Полис дополняет обязательное страхование, в части внутренней отделки, гражданской ответственности и гарантирует, что в ситуациях, связанных с ущербом недвижимости, страховая компания возместит ущерб, а так же возместит расходы при нанесении непреднамеренного ущерба третьим лицам (соседям)

      Условия программы

      • Срок программы: 1 год
      • Стоимость: 120 000 ₽
      • Страховая сумма: 1 850 000 ₽
      • Компания-партнер: ООО «СК «Ренессанс Жизнь»

      Перечень страховых рисков 

      • «Госпитализация в результате несчастного случая» 

      Имущественные риски

      • пожар, взрыв, удар молнии,
      • противоправные действия третьих лиц,
      • залив, стихийные бедствия, повреждение инородными объектами и животными
      • гражданская ответственность перед третьими лицами 

      Дополнительные услуги

      • Сервис «Мастер на час»: услуги слесаря, сантехника, электрика
      • Уборка помещения: как вследствие, так и вне зависимости от наступления страхового случая
      • ИТ-сервис: помощь в настройке устройств
      • Консьерж по имуществу: помощь в решении вопросов, связанных с недвижимостью 

      Оформление программы «Мой дом» является добровольным и не влияет на размер процентной ставки по кредиту.

      В течение 30 календарных дней со дня заключения договора страхования клиент может расторгнуть договор с полным возвратом страхового взноса.

      Возврат денежных средств производится ООО «СК «Ренессанс Жизнь» в течение 7 рабочих дней после получения страховой компанией необходимых документов.