Интернет-банк
Частным клиентам
Карты
Кредиты
Вклады и инвестиции
Премиум
Услуги
Онлайн-сервисы
Информация
Перейти в раздел
Корпоративным клиентам
Банковское обслуживание
Брокеры
Депозитарий
Финансирование
Услуги
Дистанционные сервисы
Информация
Перейти в раздел
Финансовым организациям
Финансирование и операции
Корреспондентские счета
Дополнительно
Документы
Перейти в раздел
Инвесторам
Публичные заимствования
Отчетность
Кредитные рейтинги
События
Документы
Перейти в раздел
Согласие на обработку персональных данных
В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», я свободно, своей волей и в своем интересе даю согласие на осуществление «Газпромбанк» (Акционерное общество) (далее – Банк), место нахождения: г. Москва, адрес органов управления Банка: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, дом 16, корпус 1, обработки указанных в настоящем обращении моих персональных данных (сбора, записи, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), извлечения, использования, передачи, обезличивания, блокирования и уничтожения) с использованием/без использования средств автоматизации в целях обработки настоящего электронного обращения и направления/ предоставления ответа.
Согласие предоставляется с момента оформления настоящего обращения и действительно в течение срока, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации.
Я уведомлен(-на), что согласие на обработку персональных данных может быть отозвано в соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». В случае отзыва согласия на обработку персональных данных Банк вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в п. 2-11 ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 10, ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».
Согласен(-на) с тем, что Банк в целях уточнения информации, содержащейся в обращении, и информирования о ходе рассмотрения настоящего обращения может использовать сведения, содержащиеся в настоящем электронном обращении.
Банк доводит Вашего сведения, что электронные обращения, направленные через сеть Интернет, передаются по незащищенным каналам связи. Банк не несет ответственности за сохранение конфиденциальности данных при их передаче через сеть Интернет.

Пресс-релизы

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 9 месяцев 2018 года, показав чистую прибыль в размере 41,5 млрд. руб. в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
29 Ноября 2018

29 ноября 2018 г. - Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 9 месяцев 2018 года и по состоянию на 30 сентября 2018 года.

Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Положительная динамика основных показателей работы Банка за 9 месяцев 2018 года, в том числе рост чистой прибыли на 26,1% в сравнении с аналогичным периодом 2017 года, наращивание основных объемных показателей, несмотря на повышенную волатильность финансовых рынков и продолжающуюся трансформацию технологической модели Банка, позволяют рассчитывать на достижение запланированных результатов по итогам 2018 года и дальнейший рост объемов и эффективности деятельности Группы. 

Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 9 месяцев 2018 года / на 30 сентября 2018 [1]:

  • Чистая прибыль составила 41,5 млрд руб. в сравнении с 32,9 млрд руб. за 9 месяцев 2017 года; 
  • Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 9,7% и 0,9%, соответственно в сравнении с 6,2% и 0,6% за 2017 год;
  • Чистая процентная маржа составила 2,9% в сравнении с 3,1% в 2017 году; 
  • Чистые комиссионные доходы составили 13,7 млрд руб. в сравнении с 10,9 млрд руб. за 9 месяцев 2017 года;
  • Показатель стоимости риска составил 0,03% (0,4% с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости) в сравнении с 0,6% в 2017 году; 
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 57,4% в сравнении с 49,5% в 2017 году.
  • Активы составили 6 213,7 млрд руб. в сравнении с 5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года; 
  • Совокупный кредитный портфель [2]  составил 4 126,7 млрд руб. в сравнении с 3 745,8 млрд руб. на 01 января 2018 года; 
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 2,4% в сравнении с 2,5% на 01 января 2018 года; 
  • Коэффициент резервирования составил 4,9% в сравнении с 5,3% на 01 января 2018 года;
  • Счета клиентов составили на 30 сентября 2018 года 4 444,9 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на 01 января 2018 года, отношение кредитов к депозитам за 9 месяцев 2018 года сократилось с 95,7% до 92,8%;
  • Размер собственных средств (Базель I) составил на 30 сентября 2018 года 715,7 млрд руб. в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,7%, капитала 1 уровня – 10,8%.

Обзор основных показателей (млрд.руб):

30.09.2018 01.01.2018 Изменение
Активы 6 213,7 5 509,9 +12,8%
Собственные средства (капитал) 607,1 552,6 +9,9%
Денежные средства и их эквиваленты 966,0 649,0 +48,9%
Кредиты корпоративным клиентам 3 644,4 3 356,7 +8,6%
Розничные кредиты 482,3 389,1 +23,9%
Ценные бумаги [3] 656,6 672,8 -2,4%
Средства корпоративных клиентов 3 527,3 3 072,6 +14,8%
Средства физических лиц 917,6 842,9 +8,9%
Заимствования на рынках капитала[4] 373,3 339,6 +9,9%
Субординированные долговые обязательства 182,4 164,5 +10,9%

9 месяцев 2018 9 месяцев 2017  Изменение
Чистая прибыль 41,5 32,9 +26,1%
Совокупный доход 43,4 33,7 +28,6%

30.09.2018 / 9 месяцев 2018 01.01.2018 31.12.2017 / 2017* Изменение
Достаточность капитала[5] 13,7% 12,6% +1,1 п.п.
Достаточность капитала 1 уровня 10,8% 9,8% +1,0 п.п.
Отношение необслуживаемой задолженности [6] (NPL) к размеру кредитного портфеля 2,4% 2,5% -0,1 п.п.
Отношение резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости 4,9% 5,3% -0,4 п.п.
Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов 92,8% 95,7% -2,9 п.п.
Рентабельность капитала Группы 9,7% 6,2% +3,5 п.п.
Рентабельность активов Группы 0,9% 0,6% +0,3 п.п.
Чистая процентная маржа [7] 2,9% 3,1% -0,2 п.п.
Стоимость кредитного риска [8] 0,03% 0,6% -0,6 п.п.
Стоимость кредитного риска с учетом переоценки [9] 0,4% -0,2 п.п.
Отношение операционных расходов к операционным доходам [10] 57,4% 49,5% +7,9 п.п.

* Без учета МСФО 9 и МСФО 15

Финансовые результаты деятельности

За 9 месяцев 2018 года чистая прибыль Группы составила 41,5 млрд руб., а совокупный доход – 43,4 млрд руб. Для сравнения за аналогичный период 2017 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 32,9 млрд руб. и 33,7 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы увеличилась за 9 месяцев 2018 года на 3,5 п.п. до 9,7% как за счет увеличения полученной прибыли, так и за счет учетного влияния на капитал перехода Группы на МСФО 9 и выплаты дивидендов за 2017 год. Рентабельность активов за 9 месяцев 2018 года выросла на 0,3 п.п. и составила 0,9% в сравнении с 0,6% на конец 2017 года.   

Чистый процентный доход Группы за 9 месяцев 2018 года достиг 103,9 млрд руб., что на 6,2% превышает показатель за 9 месяцев 2017 года (97,8 млрд руб.), при этом процентные доходы остались практически неизменными по сравнению с аналогичными доходами за 9 месяцев 2017 года и составили 273,8 млрд руб., а процентные расходы сократились на 3,6% до 169,9 млрд руб. Чистая процентная маржа за 9 месяцев 2018 года сократилась на 0,2 п.п. в сравнении с показателем за 2017 год до 2,9%.

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, за 9 месяцев 2018 года достигли 117,5 млрд руб., увеличившись на 8,2% в сравнении с 108,6 млрд руб. за 9 месяцев 2017 года. При этом чистые комиссионные доходы за 9 месяцев 2018 года составили 13,7 млрд руб. и на 26,0% превысили комиссионные доходы, полученные за 9 месяцев 2017 года (10,9 млрд руб.). 

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами [11] за 9 месяцев 2018 года составил 1,3 млрд руб. в сравнении с 7,9 млрд руб. за 9 месяцев 2017 года. 

Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 98,5% в сравнении с 97,3% за 9 месяцев 2017 года.

Небанковские сегменты завершили первые 9 месяцев 2018 года с прибылью от операционной деятельности в размере 3,9 млрд руб. в сравнении с 1,4 млрд руб. за 9 месяцев 2017 года. 

В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили за 9 месяцев 2018 года 119,2 млрд руб. в сравнении со 111,6 млрд руб. за 9 месяцев 2017 года; прирост составил 6,8%.

Операционные расходы за 9 месяцев 2018 года составили 68,4 млрд руб. в сравнении с 54,4 млрд руб. за 9 месяцев 2017 года. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам увеличился на 7,9 п.п. в сравнении с показателем за 2017 год с 49,5% до 57,4%. Рост расходов связан с реализацией стратегии развития розничного бизнеса Банка, а также решением различных инновационных задач, которые стоят перед Банком в процессе технологической трансформации, в том числе запуском ряда цифровых проектов по развитию и повышению эффективности бизнеса. Так, в рамках форума инновационных финансовых технологий Finopolis в Сочи Банк и ряд других финансовых институтов подписали меморандум о сотрудничестве с Московской биржей, целью которого является совместное развитие проекта «Маркетплейс». Этот проект предоставит физическим лицам, находящимся в любой точке мира, возможность в режиме онлайн видеть предложения российских финансовых институтов и дистанционно приобретать финансовые продукты. Также Банк традиционно уделяет большое внимание развитию персонала. По данным исследования finparty.ru и banki.ru, результаты которого были опубликованы в октябре 2018 года, Газпромбанк по состоянию на 1 июля 2018 года занимал первое место среди 50 крупнейших российских банков по объему расходов на обучение в расчете на 1 сотрудника.

Показатели качества активов

Резервы под кредитные убытки составили за 9 месяцев 2018 года 1,1 млрд руб. в сравнении с 14,5 млрд руб. за 9 месяцев 2017 года, в частности во 2 и 3 квартале 2018 года были созданы резервы под кредитные убытки в сумме 2,3 млрд руб. после восстановления в 1 квартале 2018 года в сумме 1,2 млрд руб. в связи с погашением ряда крупных кредитов. Показатель стоимости кредитного риска Группы за 9 месяцев 2018 года составил 0,03%, или, с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, 0,4% в сравнении с 0,6% на конец 2017 года. Отрицательная переоценка кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости, составила за 9 месяцев 2018 года 12,0 млрд руб., что связано как с изменением кредитного качества заемщиков, так и с изменением рыночных параметров, заложенных в моделях оценки активов.

Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле за 9 месяцев 2018 года составила 2,4%, что на 0,1 п.п. меньше показателя на начало года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости) на 30 сентября 2018 года составил 4,9% в сравнении с 5,3% на начало 2018 года. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам на 30 сентября 2018 года, как и на начало 2018 года, в 2,0 раза превышают размер NPL.

Показатели объемов бизнеса 

Активы Группы на 30 сентября 2018 года составили 6 213,7 млрд руб., увеличившись на 12,8% по сравнению с 5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года. 

В частности, объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 сентября 2018 года 966,0 млрд руб. в сравнении с 649,0 млрд руб. на 01 января 2018 года. Фактором увеличения остатков денежных средств и их эквивалентов является размещение в высоколиквидные активы средств, привлекаемых от клиентов.

Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 30 сентября 2018 года составил 4 126,7 млрд руб. и увеличился на 10,2% в сравнении с 3 745,8 млрд руб. на 01 января 2018 года. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 63,2% в сравнении с 64,5% на начало года.

Объем корпоративных кредитов с начала года вырос на 8,6% и составил на 30 сентября 2018 года 3 644,4 млрд руб. в сравнении с 3 356,7 млрд руб. на 01 января 2018 года. Розничные кредиты продолжили агрессивный рост, их объем увеличился за 9 месяцев 2018 года на 23,9% с 389,1 млрд руб. на 01 января 2018 года до 482,3 млрд руб. на 30 сентября 2018 года, в том числе в 3 квартале 2018 года прирост составил 6,9%. В структуре кредитного портфеля на 30 сентября 2018 года розничные кредиты составили 11,7%, их доля в кредитном портфеле увеличилась за 9 месяцев года на 1,3 п.п. Основную часть розничных кредитов Группы составляют ипотечные кредиты. Их доля в розничном кредитном портфеле на 30 сентября, как и на начало 2018 года, составила 69,4%. По итогам девяти месяцев 2018 года Банк входит в тройку лидеров по объемам выдачи ипотечных кредитов среди российских банков (согласно рейтингу, подготовленному дом.рф и консалтинговой компанией Frank Research Group). Всего с 1 января по 30 сентября 2018 года объем выдачи Банком ипотечных кредитов составил 108,4 млрд. руб., что соответствует доле рынка в 4,8%. Для достижения высоких результатов Банк провел ряд мероприятий, в том числе изменил условия по программам ипотечного кредитования, начал электронную регистрацию ипотечных сделок, что привело к росту доли заявок, поступающих через онлайн-каналы. 

Портфель ценных бумаг Группы составил на 30 сентября 2018 года 656,6 млрд руб. в сравнении с 672,8 млрд руб. на 01 января 2018 года.  Доля ценных бумаг в активах Группы сократилась за 9 месяцев 2018 года на 1,6 п.п. и составила на отчетную дату 10,6% в сравнении с 12,2% на начало года. Структура портфеля ценных бумаг Группы представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, однако доля долговых бумаг снижается – за 9 месяцев 2018 года она сократилась на 5,7 п.п., составив 67,4% в сравнении с 73,1% на начало 2018 года, а процент долевых инструментов соответственно увеличился, что обусловлено погашением ряда долговых инструментов, а также наращиванием долевых инвестиций. Так, в рамках технологической трансформации Банк в 1 полугодии 2018 года создал совместное предприятие с ПАО «МегаФон», ГК «Ростех» и USM Holdings, которое займется развитием цифровых услуг и реализацией проектов в сфере цифровой экономики. 

Средства банков составили на 30 сентября 2018 года 398,7 млрд руб., увеличившись на 29,8% в сравнении с 307,2 млрд руб. на конец 2017 года преимущественно в связи с размещением краткосрочных средств банков-корреспондентов на текущих счетах Банка и в депозитах. В связи с этим доля средств банков в обязательствах за 9 месяцев 2018 года увеличилась с 6,2% до 7,1%  

Средства корпоративных и частных клиентов за 9 месяцев 2018 года увеличились на 13,5%, составив на 30 сентября 2018 года 4 444,9 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на конец 2017 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 30 сентября 2018 года составили 3 527,3 млрд руб., увеличившись с начала года на 14,8% преимущественно за счет прироста средств государственных компаний на счетах Группы. Вклады и счета физических лиц за 9 месяцев 2018 года увеличились на 8,9% до 917,6 млрд руб., продолжив рост 2017 года, составивший 24,3%. 

Доля средств клиентов в обязательствах Группы за 9 месяцев 2018 года составила  79,3%, что на 0,3 п.п. выше аналогичного показателя на конец 2017 года.

Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 30 сентября 2018 года составил 373,3 млрд руб. в сравнении с 339,6 млрд руб. на конец 2017 года. За 9 месяцев 2018 года были погашены рублевые облигации стоимостью 5,0 млрд руб., выпущенные в 2015 году, и размещены рублевые облигации в общей сумме 20,0 млрд руб. с погашением в 2023 году. В целом доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась за 9 месяцев 2018 года с 6,8% до 6,7%. 

Достаточность капитала

Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 сентября 2018 года 715,7 млрд руб., увеличившись за 9 месяцев 2018 года на 7,5% в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года. В 2018 году Группа получила финансирование от Группы Газпром в форме бессрочных беспроцентных субординированных депозитов в общей сумме 15,5 млрд руб., учитываемых как часть капитала 1 уровня для целей расчета коэффициентов достаточности капитала. Также в августе 2018 года размещены субординированные бессрочные облигации на сумму 20 млрд рублей. Облигации без установленного срока погашения, предусмотрен колл-опцион эмитента через 5,5 лет с даты размещения и далее в дату каждого купонного платежа. ЦБ РФ одобрил включение указанных бессрочных облигаций в состав добавочного капитала при расчете достаточности капитала в соответствии с национальными правилами. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, сократились за 9 месяцев 2018 года на 1,0%. В результате показатели достаточности капитала на 30 сентября 2018 года составили: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы 13,7% (12,6% на начало 2018 года); коэффициент достаточности капитала 1 уровня 10,8% (9,8% на начало 2018 года).


[1] С 01 января 2018 года отчетность Группы составляется с учетом требований МСФО 9 «Финансовые инструменты» и МСФО 15 «Выручка по договорам с покупателями». При этом сравнительные показатели за 9 месяцев 2017 года, за 2017 год и на 31 декабря 2017 года не пересчитывались, а показатели за 9 месяцев 2018 года, на 30 сентября 2018 года и на 01 января 2018 года показаны с учетом требований новых стандартов.

[2] Включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости

[3] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, инвестиции в зависимые предприятия

[4] вкл. выпущенные облигации на российском и международном рынке

[5] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)

[6] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента

[7] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки)

[8] Стоимость кредитного риска: отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период

[9] Стоимость кредитного риска с учетом переоценки: отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки и переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период

[10] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности

[11] Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий


Подписка на рассылку
Оформите подписку для получения актуальной информации о событиях банка
Оформить подписку