Интернет-банк
Частным клиентам
Карты
Кредиты
Ипотека
Вклады и инвестиции
Премиум
Private Banking
Услуги
Онлайн-сервисы
Информация
Перейти в раздел
Корпоративным клиентам
Банковское обслуживание
Брокеры
Депозитарий
Финансирование
Услуги
Дистанционные сервисы
Информация
Перейти в раздел
Финансовым организациям
Финансирование и операции
Корреспондентские счета
Дополнительно
Документы
Перейти в раздел
Инвесторам
Публичные заимствования
Отчетность
Кредитные рейтинги
События
Документы
Перейти в раздел
Согласие на обработку персональных данных
В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», я свободно, своей волей и в своем интересе даю согласие на осуществление «Газпромбанк» (Акционерное общество) (далее – Банк), место нахождения: г. Москва, адрес органов управления Банка: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, дом 16, корпус 1, обработки указанных в настоящем обращении моих персональных данных (сбора, записи, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), извлечения, использования, передачи, блокирования и уничтожения) с использованием/без использования средств автоматизации в целях обработки настоящего электронного обращения и направления/ предоставления ответа.
Согласие предоставляется с момента оформления настоящего обращения и действительно в течение срока, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации.
Я уведомлен(-на), что согласие на обработку персональных данных может быть отозвано в соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». В случае отзыва согласия на обработку персональных данных Банк вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в п. 2-11 ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 10, ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».
Согласен(-на) с тем, что Банк в целях уточнения информации, содержащейся в обращении, и информирования о ходе рассмотрения настоящего обращения может использовать сведения, содержащиеся в настоящем электронном обращении.
Банк доводит Вашего сведения, что электронные обращения, направленные через сеть Интернет, передаются по незащищенным каналам связи. Банк не несет ответственности за сохранение конфиденциальности данных при их передаче через сеть Интернет.

Пресс-релизы

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 1 полугодие 2018 года, показав чистую прибыль в размере 23,4 млрд. руб. в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
29 Августа 2018

29 августа 2018 г. - Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 1 полугодие 2018 года и по состоянию на 30 июня 2018 года.

Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 1 полугодие 2018 года / на 30 июня 2018 [1]:

  • Чистая прибыль составила 23,4 млрд руб. в сравнении с 26,2 млрд руб. в 1 полугодии 2017 года;
  • Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 8,3% и 0,8%, соответственно в сравнении с 6,2% и 0,6% за 2017 год;
  • Чистая процентная маржа составила 2,9% в сравнении с 3,1% в 2017 году; 
  • Чистые комиссионные доходы составили 8,9 млрд руб. в сравнении с 7,5 млрд руб. в 1-ом полугодии 2017 года
  • Показатель стоимости риска составил 0,03%, с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, 0,5% в сравнении с 0,6% в 2017 году; 
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 60,8% в сравнении с 49,5% в 2017 году.
  • Активы составили 6 087,4 млрд руб. (5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года); 
  • Совокупный кредитный портфель [2] составил 3 821,0 млрд руб. (3 745,8 млрд руб. на 01 января 2018 года); 
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 2,5%, не изменившись с 01 января 2018 года; 
  • Коэффициент резервирования составил 5,4% в сравнении с 5,3% на 01 января 2018 года;
  • Счета клиентов составили на 30 июня 2018 года 4 320,2 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на 01 января 2018 года, отношение кредитов к депозитам за первое полугодие сократилось с 95,7% до 88,4%;
  • Размер собственных средств (Базель I) составил на 30 июня 2018 года 669,6 млрд руб. в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,3%, капитала 1 уровня – 10,3%.

Обзор основных показателей (млрд.руб):

30.06.2018

01.01.2018

Изменение

Активы

6 087,4

5 509,9

+10,5%

Собственные средства (капитал)

554,7

 552,6

+0,4%

Денежные средства и их эквиваленты

1 147,8

 649,0

+76,9%

Кредиты корпоративным клиентам

3 369,9

 3 356,7

+0,4%

Розничные кредиты

451,1

 389,1

+15,9%

Ценные бумаги[3]

 639,1

 672,8

-5,0%

Средства корпоративных клиентов

 3 405,5

 3 072,6

+10,8%

Средства физических лиц

 914,8

 842,9

+8,5%

Заимствования на рынках капитала[4]

 363,3

 339,6

+7,0%

Субординированные долговые обязательства

 173,8

 164,5

+5,7%

 

 

1 полугодие 2018

1 полугодие 2017

Изменение

Чистая прибыль

 23,4

 26,2

-10,7%

Совокупный доход

 24,1

 27,3

-11,7%

 

30.06.2018 / 1 полугодие 2018

01.01.2018

31.12.2017 / 2017*

Изменение

Достаточность капитала[5]

13,3%

12,6%

 

+0,7 п.п.

Достаточность капитала 1 уровня

10,3%

9,8%

+0,5 п.п.

Отношение необслуживаемой задолженности[6] (NPL) к размеру кредитного портфеля

2,5%

2,5%

-

Отношение резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости

5,4%

5,3%

+0,1 п.п.

Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов

88,4%

95,7%

-7,3 п.п.

Рентабельность капитала Группы

8,3%

 

6,2%

+2,1 п.п.

Рентабельность активов Группы

0,8%

 

0,6%

+0,2 п.п.

Чистая процентная маржа[7]

2,9%

 

3,1%

-0,2 п.п.

Стоимость кредитного риска[8]

0,03%

 

0,6%

-0,6 п.п.

Стоимость кредитного риска с учетом переоценки[9]

0,5%

-0,1 п.п.

Отношение операционных расходов к операционным доходам[10]

60,8%

49,5%

+11,3 п.п.

* Без учета МСФО 9 и МСФО 15

Финансовые результаты деятельности

В 1 полугодии 2018 года чистая прибыль Группы составила 23,4 млрд руб., а совокупный доход – 24,1 млрд руб. Для сравнения в 1 полугодии 2017 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 26,2 млрд руб. и 27,3 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы улучшилась в 1 полугодии 2018 года на 2,1 п.п. до 8,3% как за счет увеличения полученной прибыли, так и за счет учетного влияния на капитал перехода Группы на МСФО 9 и выплаты дивидендов за 2017 год. Рентабельность активов в 1 полугодии 2018 года выросла на 0,2 п.п. и составила 0,8% в сравнении с 0,6% на конец 2017 года. 

Чистый процентный доход Группы в 1 полугодии 2018 года вырос на 8,6% и составил 69,0 млрд руб. в сравнении с 63,6 млрд руб. в 1 полугодии 2017 года, при этом процентные доходы сократились на 0,7% до 182,1 млрд руб., а процентные расходы – на 5,6% до 113,1 млрд руб. Чистая процентная маржа в 1 полугодии 2018 года составила 2,9% что на 0,2 п.п. меньше показателя за 2017 год, составившего 3,1%, но на 0,2 п.п. выше показателя за 1 квартал 2018 года, составившего 2,7%.

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, в 1 полугодии 2018 года увеличились на 9,6% и составили 77,9 млрд руб. в сравнении с 71,1 млрд руб. в 1 полугодии 2017 года. При этом чистые комиссионные доходы 1 полугодия 2018 года (8,9 млрд руб.) на 17,4% превысили аналогичный показатель 1 полугодия 2017 года (7,5 млрд руб.). 

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами [11] в 1 полугодии 2018 года составил -0,9 млрд руб. в сравнении с 6,4 млрд руб. в 1 полугодии 2017 года. 

Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 110,1% в сравнении с 95,2% в 1 полугодии 2017 года.

Небанковские сегменты завершили 1 полугодие 2018 года с прибылью от операционной деятельности в размере 0,09 млрд руб. в сравнении с 2,0 млрд руб. в 1 полугодии 2017 года. Сокращение дохода связано с разовым обесценением отдельных активов. 

В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили в 1 полугодии 2018 года 70,8 млрд руб. в сравнении со 74,7 млрд руб. в 1 полугодии 2017 года (снижение составило 5,3%).

Операционные расходы в 1 полугодии 2018 года составили 43,1 млрд руб. в сравнении с 35,3 млрд руб. в 1 полугодии 2017 года. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам увеличился на 11,3 п.п. в сравнении с показателем за 2017 год с 49,5% до 60,8%. Рост расходов связан с решением различных инновационных задач, которые стоят перед Банком в процессе технологической трансформации, в том числе запуском ряда цифровых проектов по развитию и повышению эффективности бизнеса. Так, Банк планирует открытие Центра IТ-разработки в Иннополисе (республика Татарстан). Основной задачей Центра станет создание технологичных и инновационных решений в интересах клиентов и сотрудников Банка. Также рост расходов обусловлен реализацией стратегии развития розничного бизнеса Банка, в частности запуском рекламной кампании, нацеленной на продвижение розничных продуктов.

Показатели качества активов

Резервы под кредитные убытки составили в 1 полугодии 2018 года 0,8 млрд руб. в сравнении с 6,7 млрд руб. в 1 полугодии 2017 года, в частности во 2 квартале 2018 года были созданы резервы под кредитные убытки в сумме 2,0 млрд руб. после восстановления в 1 квартале 2018 года в сумме 1,2 млрд руб. в связи с погашением ряда крупных кредитов. Показатель стоимости кредитного риска Группы в 1 полугодии 2018 года составил 0,03%, или, с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, 0,5% в сравнении с 0,6% на конец 2017 года. Отрицательная переоценка кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости, составила в 1 полугодии 2018 года 11,8 млрд руб., что связано как с изменением кредитного качества заемщиков, так и с изменением рыночных параметров, заложенных в моделях оценки активов.

Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле в 1 полугодии 2018 года осталась стабильной величиной в 2,5%. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости) на 30 июня 2018 года составил 5,4% в сравнении с 5,3% на начало 2018 года. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам на 30 июня 2018 года, как и на 31 марта 2018 года, в 2,1 раза превышают размер NPL (на 01 января 2018 года превышение составляло 2,0 раза).

Показатели объемов бизнеса 

Активы Группы на 30 июня 2018 года составили 6 087,4 млрд руб., увеличившись на 10,5% по сравнению с 5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года. 

В частности, объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 июня 2018 года 1 147,8 млрд руб. в сравнении с 649,0 млрд руб. на 01 января 2018 года. Фактором увеличения остатков денежных средств и их эквивалентов является размещение в высоколиквидные активы средств, привлекаемых от клиентов.

Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 30 июня 2018 года составил 3 821,0 млрд руб. и увеличился на 2,0% в сравнении с 3 745,8 млрд руб. на 01 января 2018 года. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 59,5% в сравнении с 64,5% на начало года.

Объем корпоративных кредитов с начала года существенно не изменился и составил на 30 июня 2018 года 3 369,9 млрд руб. в сравнении с 3 356,7 млрд руб. на 01 января 2018 года. Основной прирост кредитного портфеля обеспечили розничные кредиты, увеличившиеся за 1 полугодие 2018 года на 15,9% с 389,1 млрд руб. на 01 января 2018 года до 451,1 млрд руб. на 30 июня 2018 года. В структуре кредитного портфеля на 30 июня 2018 года розничные кредиты достигли 11,8%, увеличившись за 1 полугодие на 1,4 п.п. Основную долю в розничном кредитном портфеле Группы составляют ипотечные кредиты. Их доля на 30 июня 2018 года составила 70,0%, увеличившись на 0,6 п.п. с начала года. По итогам первых шести месяцев 2018 года Банк поднялся на две позиции и вошел в тройку лидеров по объемам выдачи ипотечных кредитов среди российских банков (согласно рейтингу, подготовленному дом.рф и консалтинговой компанией Frank Research Group). При этом Банк показал самый динамичный прирост рыночной доли по сравнению с другими ипотечными банками, увеличив ее на 2,3% за 12 месяцев. Всего с 1 января по 30 июня 2018 года объем выдачи Банком ипотечных кредитов составил 73,6 млрд. руб., что соответствует доле рынка в 5,2%. Для достижения высоких результатов Банк провел ряд мероприятий, в том числе изменил условия по программам ипотечного кредитования, начал электронную регистрацию ипотечных сделок, что привело к росту доли заявок, поступающих через онлайн-каналы. 

Портфель ценных бумаг Группы составил на 30 июня 2018 года 639,1 млрд руб. в сравнении с 672,8 млрд руб. на 01 января 2018 года. Доля ценных бумаг в активах Группы сократилась за 1 полугодие на 1,7 п.п. и составила на отчетную дату 10,5% в сравнении с 12,2% на начало года. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, однако доля долговых бумаг постепенно снижается – в 1 полугодии 2018 года она сократилась на 3,2 п.п., составив 69,9% в сравнении с 73,1% на начало 2018 года, а процент долевых инструментов соответственно увеличился, что обусловлено погашением ряда долговых инструментов, а также наращиванием долевых инвестиций. Так, в рамках технологической трансформации Банк в 1 полугодии 2018 года создал совместное предприятие с ПАО «МегаФон», Госкорпорацией «Ростех» и USM Holdings и приобрел 35% акций совместного предприятия АО «МФ технологии» (МФТ) за 157,5 млн. долл. США. Новая структура АО «МФ технологии» (МФТ) займется развитием цифровых услуг и реализацией проектов в сфере цифровой экономики. 

Средства банков составили на 30 июня 2018 года 470,7 млрд руб., увеличившись на 53,2% в сравнении с 307,2 млрд руб. на конец 2017 года преимущественно в связи с размещением краткосрочных средств банков-корреспондентов на текущих счетах Банка и в депозитах. В связи с этим доля средств банков в обязательствах за 1 полугодие 2018 года увеличилась с 6,2% до 8,5% 

Средства корпоративных и частных клиентов в 1 полугодии 2018 года увеличились на 10,3%, составив на 30 июня 2018 года 4 320,2 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на конец 2017 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 30 июня 2018 года составили 3 405,5 млрд руб., увеличившись с начала года на 10,8% преимущественно за счет прироста средств государственных компаний на счетах Группы. Вклады и счета физических лиц в 1 полугодии 2018 года увеличились на 8,5% до 914,8 млрд руб., продолжив рекордный рост 2017 года, составивший 24,3%. 

Доля средств клиентов в обязательствах Группы в 1 полугодии 2018 года сократилась на 0,9 п.п. и составила 78,1% в сравнении с 79,0% на конец 2017 года.

Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 30 июня 2018 года составил 363,3 млрд руб. в сравнении с 339,6 млрд руб. на конец 2017 года. За первые шесть месяцев 2018 года были погашены рублевые облигации стоимостью 5,0 млрд руб., выпущенные в 2015 году, и размещены рублевые облигации в общей сумме 20,0 млрд руб. с погашением в 2023 году. В целом доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась в 1 полугодии 2018 года с 6,8% до 6,6%. 

Достаточность капитала

Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 июня 2018 года 669,6 млрд руб., увеличившись за 1 полугодие 2018 года на 0,6% в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года. Увеличение капитала за счет полученной прибыли скорректировала выплата дивидендов во 2 квартале 2018 года. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, сократились в 1 полугодии 2018 года на 4,8%. В результате показатели достаточности капитала в 1 полугодии улучшились: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы составил 13,3% в сравнении с 12,6% на начало 2018 года; коэффициент достаточности капитала 1 уровня составил 10,3% в сравнении с 9,8% на начало 2018 года.




[1] С 01 января 2018 года отчетность Группы составляется с учетом требований МСФО 9 «Финансовые инструменты» и МСФО 15 «Выручка по договорам с покупателями». При этом сравнительные показатели за 1 квартал 2017 года, за 2017 год и на 31 декабря 2017 года не пересчитывались, а показатели за 1 полугодие 2018 года, на 30 июня 2018 года и на 01 января 2018 года показаны с учетом требований новых стандартов.

[2] Включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости

[3] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, инвестиции в зависимые предприятия

[4] вкл. выпущенные облигации на российском и международном рынке

[5] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)

[6] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента

[7] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки)

[8] Стоимость кредитного риска: отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период

[9] Стоимость кредитного риска с учетом переоценки: отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки и переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период

[10] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности

[11] Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий


Подписка на рассылку
Оформите подписку для получения актуальной информации о событиях банка
Оформить подписку