Интернет-банк
Частным клиентам
Карты
Кредиты
Ипотека
Вклады и инвестиции
Премиум
Private Banking
Услуги
Онлайн-сервисы
Информация
Перейти в раздел
Корпоративным клиентам
Банковское обслуживание
Брокеры
Депозитарий
Финансирование
Услуги
Дистанционные сервисы
Информация
Перейти в раздел
Финансовым организациям
Финансирование и операции
Корреспондентские счета
Дополнительно
Документы
Перейти в раздел
Инвесторам
Публичные заимствования
Отчетность
Кредитные рейтинги
События
Документы
Перейти в раздел
Малому и среднему бизнесу
Для вашего бизнеса
Онлайн - сервисы
Перейти в раздел
Согласие на обработку персональных данных
В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», я свободно, своей волей и в своем интересе даю согласие на осуществление «Газпромбанк» (Акционерное общество) (далее – Банк), место нахождения: г. Москва, адрес органов управления Банка: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, дом 16, корпус 1, обработки указанных в настоящем обращении моих персональных данных (сбора, записи, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), извлечения, использования, передачи, блокирования и уничтожения) с использованием/без использования средств автоматизации в целях обработки настоящего электронного обращения и направления/ предоставления ответа.
Согласие предоставляется с момента оформления настоящего обращения и действительно в течение срока, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации.
Я уведомлен(-на), что согласие на обработку персональных данных может быть отозвано в соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». В случае отзыва согласия на обработку персональных данных Банк вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в п. 2-11 ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 10, ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».
Согласен(-на) с тем, что Банк в целях уточнения информации, содержащейся в обращении, и информирования о ходе рассмотрения настоящего обращения может использовать сведения, содержащиеся в настоящем электронном обращении.
Банк доводит Вашего сведения, что электронные обращения, направленные через сеть Интернет, передаются по незащищенным каналам связи. Банк не несет ответственности за сохранение конфиденциальности данных при их передаче через сеть Интернет.

Пресс-релизы

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 1 квартал 2018 года, показав чистую прибыль в размере 14,9 млрд. руб. в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
30 Мая 2018

30 мая 2018 г. - Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 1 квартал 2018 года и по состоянию на 31 марта 2018 года.

Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Банк демонстрирует стабильные результаты по всем направлениям деятельности, что является следствием умеренного аппетита к риску и позволяет прогнозировать достижение планового годового результата в диапазоне 35-40 млрд руб. Ключевые проекты развития Банка – ИТ-модернизация бизнеса, в первую очередь розничного».

Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 1 квартал 2018 года / на 31 марта 2018 [1]:

Чистая прибыль составила 14,9 млрд руб. в сравнении с 7,3 млрд руб. в 1 квартале 2017 года;

Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 10,6% и 1,0%, соответственно в сравнении с 6,2% и 0,6% за 2017 год;

Чистая процентная маржа составила 2,7% в сравнении с 3,1% в 2017 году;

Чистые комиссионные доходы составили 3,9 млрд руб. в сравнении с 2,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года

Показатель стоимости риска составил -0,1% в сравнении с 0,6% в 2017 году;

Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 51,9% в сравнении с 49,5% в 2017 году.

Активы составили 6 144,4 млрд руб. (5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года);

Совокупный кредитный портфель[2] составил 3 752,9 млрд руб. (3 745,7 млрд руб. на 01 января 2018 года);

Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 2,4% в сравнении с 2,5% на 01 января 2018 года;

Коэффициент резервирования на 31 марта 2018 года составил 5,3%, не изменившись с начала года;

Счета клиентов составили на 31 марта 2018 года 4 443,3 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на 01 января 2018 года, отношение кредитов к депозитам за первый квартал сократилось с 95,7% до 84,5%;

Размер собственных средств (Базель I) составил на 31 марта 2018 года 683,2 млрд руб. в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,4%, капитала 1 уровня – 10,5%.

Обзор основных показателей:

млрд руб.

31.03.2018

01.01.2018

Изменение

Активы

6 144,4

5 509,9

+11,5%

Собственные средства (капитал)

570,4

552,6

+3,2%

Денежные средства и их эквиваленты

1 238,2

649,0

+90,8%

Кредиты корпоративным клиентам

3 341,9

3 356,6

-0,4%

Розничные кредиты

411,0

389,1

+5,6%

Ценные бумаги[3]

633,5

672,8

-5,8%

Средства корпоративных клиентов

3 612,9

3 072,6

+17,6%

Средства физических лиц

830,5

842,9

-1,5%

Заимствования на рынках капитала[4]

361,0

339,6

+6,3%

Субординированные долговые обязательства

165,2

164,5

+0,4%

1 квартал 2018

1 квартал 2017

Изменение

Чистая прибыль

14,9

7,3

+102,8%

Совокупный доход

15,9

6,4

+146,4%

31.03.2018 /
1 квартал 2018

01.01.2018

31.12.2017 /
2017*

Изменение

Достаточность капитала[5]

13,4%

12,6%

+0,8 п.п.

Достаточность капитала 1 уровня

10,5%

9,8%

+0,7 п.п.

Отношение необслуживаемой задолженности[6] (NPL) к размеру кредитного портфеля

2,4%

2,5%

-0,1 п.п.

Отношение резервов под кредитные убытки к размеру кредитного портфеля

5,3%

5,3%

-

Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов

84,5%

95,7%

-11,2 п.п.

Рентабельность капитала Группы

10,6%

6,2%

+4,4 п.п.

Рентабельность активов Группы

1,0%

0,6%

+0,4 п.п.

Чистая процентная маржа[7]

2,7%

3,1%

-0,4 п.п.

Стоимость кредитного риска[8]

-0,1%

0,6%

-0,75 п.п.

Отношение операционных расходов к операционным доходам[9]

51,9%

49,5%

+2,4 п.п.

* Без учета МСФО 9 и МСФО 15

Финансовые результаты деятельности

В 1 квартале 2018 года чистая прибыль Группы составила 14,9 млрд руб., а совокупный доход, включающий в том числе валютную переоценку иностранных вложений Группы, – 15,9 млрд руб. Для сравнения в 1 квартале 2017 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 7,3 млрд руб. и 6,4 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы улучшилась в 1 квартале 2018 года на 4,4 п.п. до 10,6% как за счет увеличения полученной прибыли, так и за счет отрицательного учетного влияния на капитал перехода на МСФО 9. Рентабельность активов в 1 квартале 2018 года составила 1,0% в сравнении с 0,6% на конец 2017 года.

Чистый процентный доход Группы в 1 квартале 2018 года вырос на 8,0% и составил 31,4 млрд руб. в сравнении с 29,1 млрд руб. в 1 квартале 2017 года, при этом процентные доходы сократились на 0,6% до 88,5 млрд руб., а процентные расходы – на 4,8% до 57,1 млрд руб. Чистая процентная маржа в 1 квартале 2018 года составила 2,7% и сократилась на 0,1 п.п. в сравнении с показателем 1 квартала 2017 года (2,8%), или на 0,4 п.п. в сравнении с показателем 2017 года в целом (3,1%). На расчетное значение маржи оказало влияние крупное привлечение средств корпоративных клиентов, размещенных в процентные активы в конце отчетного периода.

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, в 1 квартале 2018 года увеличились на 10,3% и составили 35,3 млрд руб. в сравнении с 32,0 млрд руб. в 1 квартале 2017 года. При этом чистые комиссионные доходы 1 квартала 2018 года (3,9 млрд руб.) на 34,2% превысили аналогичный показатель 1 квартала 2017 года (2,9 млрд руб.).

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами[10] в 1 квартале 2018 года составил 4,7 млрд руб. и вырос на 49,1% в сравнении с 3,2 млрд руб. в 1 квартале 2017 года.

Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 94,3% в сравнении с 102,6% в 1 квартале 2017 года, доля доходов от операций с ценными бумагами выросла на 2,4 п.п. и составила 12,6%.

Небанковские сегменты завершили 1 квартал 2018 года с прибылью от операционной деятельности в размере 0,5 млрд руб. в сравнении с 0,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года.

В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили в 1 квартале 2018 года 37,4 млрд руб. в сравнении со 31,2 млрд руб. в 1 квартале 2017 года (прирост составил 19,9%).

Операционные расходы в 1 квартале 2018 года составили 19,4 млрд руб. в сравнении с 16,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года. Рост расходов связан с запуском ряда проектов по развитию и повышению эффективности бизнеса, в том числе розничных операций. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам увеличился на 2,4 п.п. в сравнении с показателем за 2017 год с 49,5% до 51,9%, а в сравнении с показателем 1 квартала 2017 года, составившим 54,1%, – сократился на 2,2 п.п.

Показатели качества активов

В 1 квартале 2018 года были восстановлены резервы под кредитные убытки в сумме 1,2 млрд руб., для сравнения в 1 квартале 2017 года были созданы резервы под кредитные убытки в размере 4,1 млрд руб. Основным фактором восстановления резервов в 1 квартале 2018 года явилось погашение ряда крупных кредитов. Показатель стоимости кредитного риска Группы (отношения созданных (восстановленных) за период резервов под кредитные убытки к средней величине приносящих процентный доход активов) в 1 квартале 2018 года в связи с восстановлением резервов составил -0,1% (в сравнении с 0,6% на конец 2017 года). В то же время Группа отразила отрицательную переоценку справедливой стоимости кредитов в размере 2,9 млрд руб. за 1 квартал 2018 года. Данный убыток в большей степени связан с изменением рыночных параметров, заложенных в моделях оценки кредитов, а не с изменением их кредитного качества.

Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле в 1 квартале осталась стабильной величиной, составив на 31 марта 2018 года 2,4% в сравнении с 2,5% на 01 января 2018 года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к кредитному портфелю) также в 1 квартале 2018 года не изменился, составив 5,3%.

При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам в 2,1 раза превышают размер NPL (на 01 января 2018 года превышение составляло 2,0 раза).

Показатели объемов бизнеса

Активы Группы на 31 марта 2018 года составили 6 144,4 млрд руб., увеличившись на 11,5% по сравнению с 5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года.

В частности, объем денежных средств и их эквивалентов составил на 31 марта 2018 года 1 238,2 млрд руб. в сравнении с 649,0 млрд руб. на 01 января 2018 года. Прирост данной статьи баланса на отчетную дату связан с привлечением краткосрочных средств крупных корпоративных клиентов и размещением их в высоколиквидные активы.

Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 31 марта 2018 года составил 3 752,8 млрд руб., что практически соответствует объему на 01 января 2018 года, составившему 3 745,7 млрд руб. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 58,0% в сравнении с 64,5% на начало года.

Объем корпоративных кредитов с начала года существенно не изменился и составил на 31 марта 2018 года 3 341,9 млрд руб. в сравнении с 3 356,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, розничные кредиты в 1 квартале выросли на 5,6% и составил 411,0 млрд руб. в сравнении с 389,1 млрд руб. на 01 января 2018 г. Доля розничных кредитов в структуре кредитного портфеля в 1 квартале 2018 года выросла на 0,6 п.п. и составила 11,0%.

Портфель ценных бумаг Группы снизился за 1 квартал 2018 года на 5,8% до 633,5 млрд руб. Доля ценных бумаг в активах Группы сократилась за квартал на 1,9 п.п. и составила на отчетную дату 10,3% в сравнении с 12,2% на начало года. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, однако доля долговых бумаг постепенно снижается – в 1 квартале 2018 года она сократилась на 2,8 п.п., составив 70,3% в сравнении с 73,1% на начало 2018 года, а процент долевых инструментов соответственно увеличился, что обусловлено преимущественно погашением ряда долговых инструментов в 1 квартале 2018 года.

Средства корпоративных и частных клиентов в 1 квартале 2018 года увеличились на 13,5%, составив на 31 марта 2018 года 4 443,3 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на конец 2017 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 31 марта 2018 года составили 3 612,9 млрд руб., увеличившись с начала года на 17,6% преимущественно за счет прироста средств государственных компаний на счетах Группы. Вклады и счета физических лиц в 1 квартале 2018 года сократились на 1,5% до 830,5 млрд руб. после рекордного роста в 2017 году на 24,3% до 842,9 млрд руб. на 31 декабря 2017 года.

Доля средств клиентов в обязательствах Группы в 1 квартале 2018 года выросла на 0,7 п.п. и составила на 31 марта 2018 года 79,7% в сравнении с 79,0% на конец 2017 года.

Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 31 марта 2018 года составил 361,0 млрд руб. в сравнении с 339,6 млрд руб. на конец 2017 года. За первые три месяца 2018 года были погашены рублевые облигации стоимостью 5,0 млрд руб., выпущенные в 2015 году, и размещены рублевые облигации в общей сумме 20,0 млрд руб. с погашением в 2023 году. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась в 1 квартале 2018 года с 6,9% до 6,5% за счет роста средств клиентов.

Достаточность капитала

Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 31 марта 2018 года 683,2 млрд руб., увеличившись за 1 квартал 2018 года на 2,7% в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, преимущественно за счет полученной прибыли. Одновременно активы Группы, взвешенные с учетом риска, сократились в 1 квартале 2018 года на 3,6%. В итоге показатели достаточности капитала показали рост: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы составил 13,4% (на начало 2018 года 12,6%); коэффициент достаточности капитала 1 уровня составил 10,5% (на начало 2018 года – 9,8%).



[1] С 01 января 2018 года отчетность Группы составляется с учетом требований МСФО 9 «Финансовые инструменты» и МСФО 15 «Выручка по договорам с покупателями». При этом сравнительные показатели за 1 квартал 2017 года, за 2017 год и на 31 декабря 2017 года не пересчитывались, а показатели за 1 квартал 2018 года, на 31 марта 2018 года и на 01 января 2018 года показаны с учетом требований новых стандартов.

[2] Включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости

[3] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, инвестиции в зависимые предприятия

[4] вкл. выпущенные облигации на российском и международном рынке

[5] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)

[6] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента

[7] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки)

[8] отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период

[9] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.

[10] Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий.


Подписка на рассылку
Оформите подписку для получения актуальной информации о событиях банка
Оформить подписку