Интернет-банк
Частным клиентам
Карты
Кредиты
Ипотека
Вклады и инвестиции
Премиум
Private Banking
Услуги
Онлайн-сервисы
Информация
Перейти в раздел
Корпоративным клиентам
Банковское обслуживание
Брокеры
Депозитарий
Финансирование
Услуги
Дистанционные сервисы
Информация
Перейти в раздел
Финансовым организациям
Финансирование и операции
Корреспондентские счета
Дополнительно
Документы
Перейти в раздел
Инвесторам
Публичные заимствования
Отчетность
Кредитные рейтинги
События
Документы
Перейти в раздел
Малому и среднему бизнесу
Для вашего бизнеса
Онлайн - сервисы
Перейти в раздел
Согласие на обработку персональных данных
В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», я свободно, своей волей и в своем интересе даю согласие на осуществление «Газпромбанк» (Акционерное общество) (далее – Банк), место нахождения: г. Москва, адрес органов управления Банка: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, дом 16, корпус 1, обработки указанных в настоящем обращении моих персональных данных (сбора, записи, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), извлечения, использования, передачи, блокирования и уничтожения) с использованием/без использования средств автоматизации в целях обработки настоящего электронного обращения и направления/ предоставления ответа.
Согласие предоставляется с момента оформления настоящего обращения и действительно в течение срока, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации.
Я уведомлен(-на), что согласие на обработку персональных данных может быть отозвано в соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». В случае отзыва согласия на обработку персональных данных Банк вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в п. 2-11 ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 10, ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».
Согласен(-на) с тем, что Банк в целях уточнения информации, содержащейся в обращении, и информирования о ходе рассмотрения настоящего обращения может использовать сведения, содержащиеся в настоящем электронном обращении.
Банк доводит Вашего сведения, что электронные обращения, направленные через сеть Интернет, передаются по незащищенным каналам связи. Банк не несет ответственности за сохранение конфиденциальности данных при их передаче через сеть Интернет.

Пресс-релизы

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 2017 год, показав чистую прибыль в размере 33,8 млрд. руб. в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
29 Марта 2018
Москва, 29 марта 2018 г. - Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 2017 год и по состоянию на 31 декабря 2017 года.

Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Основной фактор роста прибыли в 2017 году – активный рост розничного бизнеса и повышение операционной эффективности Банка. В условиях жесткой конкуренции оптимизация расходов и использование современных технологий является необходимым условием успешной бизнес-модели»

Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 2017 год / на 31 декабря 2017:

  • Чистая прибыль составила 33,8 млрд руб. в сравнении с 29,0 млрд руб. в 2016 году;
  • Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 6,2% и 0,6%, соответственно в сравнении с 5,6% и 0,6% в 2016 году;

  • Чистая процентная маржа составила 3,1% в сравнении с 3,0% в 2016 году;

  • Чистые комиссионные доходы составили 15,7 млрд руб. в сравнении с 14,6 млрд руб. в 2016 году;

  • Показатель стоимости риска составил 0,6% в сравнении с 0,1% годом ранее;

  • Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 49,5% в сравнении с 46,5% в 2016 году.

  • Активы составили 5 534,1 млрд руб. (4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года);

  • Совокупный кредитный портфель составил 3 773,1 млрд руб. (3 503,9 млрд руб. на конец 2016 года);

  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле сократилась до 2,5% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года;

  • Коэффициент резервирования в 2017 году снизился с 7,3% до 5,1%;

  • Счета клиентов составили на конец 2017 года 3 915,4 млрд руб. в сравнении с 3 330,8 млрд руб. годом ранее, отношение кредитов к депозитам на 31 декабря 2017 года составило 96,4%;

  • Размер собственных средств (Базель I) увеличился в 2017 году до 689,7 млрд руб. в сравнении с 620,4 млрд руб. на конец 2016 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,1%, капитала 1 уровня – 10,3%.

Обзор основных показателей

млрд руб.

31.12.2017

31.12.2016

Изменение

Активы

5 534,1

4 879,2;

+13,4%

Собственные средства (капитал)

576,8;

494,5

+16,6%

Денежные средства и их эквиваленты

  649,4

473,5

+37,2%

Кредиты корпоративным клиентам1

3 384,0

3 174,8

+6,6%

Розничные кредиты1

  389,1

329,1

+18,2%

Ценные бумаги2

  675,2

589,1

+14,6%

Средства корпоративных клиентов

3 072,6

2 652,5

+15,8%

Средства физических лиц

  842,9

678,3

+24,3%

Заимствования на рынках капитала3

  339,6

317,3

+7,0%

Субординированные долговые обязательства

  164,5

182,8

-10,0%

 

2017

2016

Изменение

Чистая прибыль

33,8

29,0

+16,6%

Совокупный доход

35,6

8,1

+339,5%

31.12.2017 / 12 мес. 2017

31.12.2016 / 12 мес. 2016

Изменение

Достаточность капитала4

13,1%

13,5%

-0,4 п.п.

Достаточность капитала 1 уровня4

10,3%

10,0%

+0,3 п.п.

Отношение необслуживаемой задолженности5 (NPL) к размеру кредитного портфеля

2,5%

3,0%

-0,5 п.п.

Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля

5,1%

7,3%

-2,2 п.п.

Отношение кредитов клиентам1 к средствам клиентов

96,4%

105,2%

-8,8 п.п.

Рентабельность капитала Группы

6,2%

5,6%

+0,6 п.п.

Рентабельность активов Группы

0,6%

0,6%

-

Чистая процентная маржа6

3,1%

3,0%

+0,1 п.п.

Стоимость кредитного риска7

0,6%

0,1%

+0,5 п.п.

Отношение операционных расходов к операционным доходам8

49,5%

46,5%

+3,0 п.п.

 

Финансовые результаты деятельности

В целом 2017 год оказался успешным для Группы – чистая прибыль составила 33,8 млрд руб., а совокупный доход, включающий также переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений Группы, – 35,6 млрд руб. Для сравнения в 2016 году чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 29,0 млрд руб. и 8,1 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы улучшилась в 2017 году на 0,6 п.п. до 6,2%. Рентабельность активов в 2017 году осталась стабильной и составила 0,6%.

Чистый процентный доход Группы в 2017 году вырос по сравнению с 2016 годом на 7,8% и достиг 131,5 млрд руб., при этом процентные доходы сократились на 3,9% до 365,3 млрд руб., а процентные расходы – на 9,4% до 233,8 млрд руб. Снижение компонентов чистого процентного дохода произошло преимущественно вследствие снижения рыночных ставок. При этом чистая процентная маржа в 2017 году на 0,1 п.п. превысила значение 2016 года и составила 3,1%.

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценение процентных активов и чистые комиссионные доходы, в 2017 году составили 147,2 млрд руб. в сравнении со 136,7 млрд руб. в 2016 году, увеличившись на 7,7%. Рост обеспечили как процентные (+7,8%), так и комиссионные (+7,1%) доходы.

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами9 в 2017 году составил 13,4 млрд руб. в сравнении с 37,2 млрд руб. в 2016 году вследствие снижения доходов от торговли акциями и продажи ряда небанковских активов в 2016-2017 гг.

В результате доля стабильных доходов в операционном доходе Группы возросла на 5,0 п.п. и достигла 92,5% в сравнении с 87,5% в 2016 году, а доля доходов от операций с ценными бумагами сократилась на 15,3 п.п. и составила 8,4%.

Небанковские сегменты завершили 2017 год с прибылью от операционной деятельности в размере 5,1 млрд руб. В 2016 году ими был получен убыток от операционной деятельности в размере 15,0 млрд руб.

В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) составили в 2017 году 159,1 млрд руб. в сравнении со 156,3 млрд руб. в 2016 году (прирост составил 1,8%).

Операционные расходы в 2017 году составили 78,8 млрд руб. в сравнении с 72,8 млрд руб. в 2016 году. Рост расходов связан с запуском ряда проектов по развитию и повышению эффективности бизнеса, в том числе розничных операций. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам в 2017 году также увеличился на 3,0 п.п. с 46,5% до 49,5%.

 

Показатели качества активов

Расходы на создание резервов в 2017 году составили 26,5 млрд руб. в сравнении с 2,0 млрд руб. в 2016 году. Основным фактором этого явилось восстановление в 2016 году части резервов, созданных на пике кризиса в 2014-2015 гг., по итогам реструктуризации ряда кредитов. Показатель стоимости кредитного риска Группы (отношения созданных за период резервов к средней величине приносящих процентный доход активов) в 2017 году достиг докризисного уровня и составил 0,6% (в сравнении с 0,1% в 2016 году).

В то же время доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности10) в совокупном кредитном портфеле на 31 декабря 2017 года сократилась до 2,5% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю) также сократился с 7,3% на 31 декабря 2016 года до 5,1% в конце 2017 года, что, в том числе, обусловлено отнесением к категории NPL и последующим частичным списанием в течение отчетного периода проблемной задолженности, а также продажей ряда проблемных кредитов.

При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам в 2,0 раза превышают размер NPL (на конец 2016 года превышение составляло 2,5 раза).

 

Показатели объемов бизнеса

Активы Группы на 31 декабря 2017 года составили 5 534,1 млрд руб., увеличившись на 13,4% по сравнению с 4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года.

В частности, объем денежных средств и их эквивалентов составил на 31 декабря 2017 года 649,4 млрд руб. в сравнении с 473,5 млрд руб. годом ранее. Денежные средства и их эквиваленты приросли на 175,9 млрд руб. Относительный прирост составил 37,2% в силу «эффекта низкой базы» – в 2016 году объем статьи сократился на 160,0 млрд руб.

Кредитный портфель до вычета резервов на 31 декабря 2017 года составил 3 773,1 млрд руб., что на 7,7% выше показателя на 31 декабря 2016 года, составившего 3 503,9 млрд руб. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 64,7% в сравнении с 66,6% на конец 2016 года.

Объем корпоративных кредитов достиг на 31 декабря 2017 года 3 384,0 млрд руб. и на 6,6% превысил показатель на конец 2016 года (3 174,8 млрд руб.), объем розничных кредитов на конец 2017 года составил 389,1 млрд руб., увеличившись с начала года на 18,2%, а его доля в структуре кредитного портфеля выросла на 0,9 п.п. и составила 10,3%.

Кредиты розничным клиентам в 2017 году показали рост, причем не только в части ипотечных кредитов, традиционно представляющих основную часть розничных кредитов Группы, но и в части потребительских кредитов. Так, потребительские кредиты розничным клиентам составили на 31 декабря 2017 года 111,6 млрд руб. в сравнении с 84,5 млрд руб. годом ранее (прирост составил 32,1%), а их доля в розничном портфеле кредитов выросла за 2017 год с 25,7% до 28,7%. Объем ипотечных кредитов составил на конец 2017 года 270,1 млрд руб., что на 15,1% больше объема ипотечных кредитов, выданных по состоянию на 31 декабря 2016 года (234,7 млрд руб.). При этом по итогам работы в 2017 году Группа заняла третье место среди российских банков по объему выданных ипотечных кредитов в рейтинге консалтинговой компании «Русипотека», портала «Люди Ипотеки» и др.

Портфель ценных бумаг Группы вырос в 2017 году на 14,6% и составил 675,2 млрд руб. в сравнении с 589,1 млрд руб. на конец 2016 года. Доля ценных бумаг в активах Группы практически не изменилась и составила на отчетную дату 12,2% в сравнении с 12,1% годом ранее. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов. В то же время в 2017 году доля долговых бумаг снизилась на 6,3 п.п., составив 72,9% в сравнении с 79,2% на конец 2016 года, а процент долевых инструментов соответственно увеличился, что обусловлено наращиванием в 4 квартале 2017 года долевых инвестиций, в частности приобретением 18,97% акций ПАО «МегаФон».

Средства корпоративных и частных клиентов в 2017 году увеличились на 17,6%, составив на 31 декабря 2017 года 3 915,4 млрд руб. в сравнении с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 31 декабря 2017 года составили 3 072,6 млрд руб., увеличившись с начала года на 15,8% преимущественно за счет роста средств государственных компаний на счетах Группы. Депозиты и счета физических лиц в 2017 году выросли на рекордные 24,3%, составив на 31 декабря 2017 года 842,9 млрд руб. в сравнении с 678,3 млрд руб. на конец 2016 года.

Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 31 декабря 2017 года составила 79,0% в сравнении с 76,0% на конец 2016 года.

Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 31 декабря 2017 года составил 339,6 млрд руб. в сравнении с 317,3 млрд руб. на конец 2016 года. За 12 месяцев 2017 года были погашены еврооблигации на 1 млрд китайских юаней, выпущенные в 2014 году, еврооблигации номинальной стоимостью 1 млрд долларов США, выпущенные в 2012 году, рублевые облигации в размере 0,1 млрд руб., при этом размещены рублевые облигации в общей сумме 83,6 млрд руб. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась в 2017 году с 7,2% до 6,9% за счет роста средств клиентов.

Сумма привлеченных средств от Банка России сократилась с 95,5 млрд руб. на 31 декабря 2016 года до 45,5 млрд руб. на 31 декабря 2017 года. Доля привлечения от Банка России в обязательствах Группы в 2017 году также сократилась на 1,3 п.п. (с 2,2% до 0,9%).

 

Достаточность капитала

Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, вырос в 2017 году на 11,2%, составив на 31 декабря 2017 года 689,7 млрд руб. в сравнении с 620,4 млрд руб. на конец 2016 года. Увеличение капитала произошло преимущественно вследствие дополнительной эмиссии обыкновенных акций Банка летом 2017 года (эффект составил 60 млрд руб.), привлечения бессрочных и беспроцентных депозитов в сумме 9,5 млрд руб., а также получения Группой чистой прибыли. В то же время активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились в 2017 году на 15,0%. В результате показатель достаточности совокупного капитала Группы сократился на 0,4 п.п. до 13,1% (на конец 2016 года составлял 13,5%); показатель достаточности капитала 1 уровня вырос на 0,3 п.п. и составил 10,3% (на конец 2016 года – 10,0%).




1. до вычета резерва под обесценение
2. вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения
3. вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков
4. согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)
5. кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента
6. отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение)
7. отношение расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период
8. Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.
9. Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, а также расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания.  

10. Ссудная задолженность, неуплата суммы основного долга или процентов по которой составила 90 дней и более или по которой объявлен дефолт

Подписка на рассылку
Оформите подписку для получения актуальной информации о событиях банка
Оформить подписку