Интернет-банкПерейти в разделПерейти в раздел
Частным клиентам
Карты
Кредиты
Авто
Ипотека
Вклады и инвестиции
Премиум
Private Banking
Услуги
Онлайн-сервисы
Корпоративным клиентам
Банковское обслуживание
Брокеры
Депозитарий
Финансирование
Услуги
Дистанционные сервисы
Информация
Финансовым организациям
Инвесторам
Малому и среднему бизнесу
Подписка на рассылку
Оформите подписку для получения актуальной информации о событиях банка
Оформить подписку
Обзор основных показателей, млрд руб.
| 30.09.2017 | 31.12.2016 | Изменение | |
|---|---|---|---|
| Активы | 5 414,6 | 4 879,2 | +11,0% |
| Собственные средства (капитал) | 573,0 | 494,5 | +15,9% |
| Денежные средства и их эквиваленты | 735,9 | 473,5 | +55,4% |
| Кредиты корпоративным клиентам1 | 3 295,9 | 3 174,8 | +3,8% |
| Розничные кредиты 1 | 355,5 | 329,1 | +8,0% |
| Ценные бумаги2 | 628,5 | 589,1 | +6,7% |
| Средства корпоративных клиентов | 2 843,9 | 2 652,5 | +7,2% |
| Средства физических лиц | 795,8 | 678,3 | +17,3% |
| Заимствования на рынках капитала3 | 318,5 | 317,3 | +0,4% |
| Субординированные долговые обязательства | 179,6 | 182,8 | -1,8% |
|
|
9 мес. 2017 | 9 мес. 2016 | Изменение |
|---|---|---|---|
| Чистая прибыль | 32,9 | 17,0 | +93,5% |
| Совокупный доход | 33,7 | 0,3 | +11935,7% |
|
|
30.09.2017 9 мес. 2017 |
31.12.2016 12 мес. 2016 |
Изменение |
|---|---|---|---|
| Достаточность капитала4 | 14,4% | 13,5% | +0,9 п.п. |
| Достаточность капитала 1 уровня4 | 11,0% | 10,0% | +1,0 п.п. |
| Отношение необслуживаемой задолженности5 (NPL) к размеру кредитного портфеля | 3,5% | 3,0% | +0,5 п.п. |
| Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля | 5,8% | 7,3% | -1,5 п.п. |
| Отношение кредитов клиентам1 к средствам клиентов | 100,3% | 105,2% | -4,9 п.п. |
| Рентабельность капитала Группы | 8,3% | 5,6% | +2,7 п.п. |
| Рентабельность активов Группы | 0,8% | 0,6% | +0,2 п.п. |
| Чистая процентная маржа6 | 3,1% | 3,0% | +0,1 п.п. |
| Стоимость кредитного риска7 | 0,5% | 0,1% | +0,4 п.п. |
| Отношение операционных расходов к операционным доходам8 | 48,7% | 46,5% | +2,2 п.п. |
|
Финансовые результаты деятельности Группа заработала за 9 месяцев 2017 года чистую прибыль в размере 32,9 млрд руб. Совокупный доход, включающий также переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений Группы, составил 33,7 млрд руб. Для сравнения за 9 месяцев 2016 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 17,0 млрд руб. и 0,3 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы составила 8,3% и выросла на 2,7 п.п. по сравнению с аналогичным показателем на конец 2016 года. Рентабельность активов составила 0,8%, увеличившись на 0,2 п.п. по сравнению с концом 2016 года. Чистый процентный доход Группы за первые 9 месяцев 2017 года составил 97,8 млрд руб., увеличившись на 6,8% по сравнению с 91,6 млрд руб. годом ранее, при этом оба компонента чистого процентного дохода сократились – процентные доходы на 5,0% до 274,1 млрд руб., процентные расходы – на 10,5% до 176,3 млрд руб. преимущественно за счет снижения рыночных ставок. Чистая процентная маржа за 9 месяцев 2017 года составила 3,1%, что на 0,1 п.п. больше, чем аналогичный показатель за 2016 год. Расходы на создание резервов составили за 9 месяцев 2017 года 14,5 млрд руб. в сравнении с 34,7 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. Показатель стоимости кредитного риска Группы за 9 месяцев 2017 года составил 0,5% в сравнении с 1,1% за 9 месяцев 2016 года. Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценение процентных активов и чистые комиссионные доходы, за 9 месяцев 2017 года составили 108,6 млрд руб. в сравнении со 101,8 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года, рост обеспечили как процентные (в большей степени), так и комиссионные доходы. Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 97,3%, что превысило аналогичный показатель за 9 месяцев 2016 года на 15,7 п.п. Совокупный результат по операциям с ценными бумагами9 за 9 месяцев 2017 года составил 8,2 млрд руб. в сравнении с 26,8 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. В 3 квартале 2016 года был отражен разовый результат от реализации инвестиций. В то же время, в 2017 году в связи с реализаций ряда инвестиций Группы доход по операциям с ценными бумагами снижался. Небанковские сегменты завершили первые 9 месяцев 2017 года с прибылью от операционной деятельности в размере 1,4 млрд руб. в сравнении с убытком в 2,0 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) составили за 9 месяцев 2017 года 111,6 млрд руб., снизившись в сравнении с результатами за 9 месяцев 2016 года на 10,6%. Операционные расходы за 9 месяцев 2017 года составили 54,4 млрд руб. в сравнении с 52,2 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам за 9 месяцев 2017 года увеличился по сравнению с аналогичным периодом 2016 года на 6,9 п.п. и составил 48,7%. Изменение данного показателя в сравнении с концом 2016 года составило +2,2 п.п. Показатели объемов бизнеса и качества активов Активы Группы на 30 сентября 2017 года составили 5 414,6 млрд руб., увеличившись на 11,0% по сравнению с 4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года. Объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 сентября 2017 года 735,9 млрд руб. в сравнении с 473,5 млрд руб. на конец 2016 года. Кредитный портфель до вычета резервов на 30 сентября 2017 года составил 3 651,4 млрд руб., что на 4,2% выше показателя на конец 2016 года, составившего 3 503,9 млрд руб. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 63,5%, что меньше показателя на конец 2016 года на 3,1 п.п. При этом объем корпоративных кредитов составил на 30 сентября 2017 года 3 295,9 млрд руб., что на 3,8% превышает показатель на конец 2016 года (3 174,8 млрд руб.), объем розничных кредитов на 30 сентября 2017 года составил 355,5 млрд руб., увеличившись с начала года на 8,0%, а его доля в структуре кредитного портфеля составила 9,7% (в сравнении с 9,4% на конец 2016 года). Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности10) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2017 года составила 3,5% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года. Коэффициент резервирования (отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю) на 30 сентября 2017 года составил 5,8%, что на 1,5 п.п. ниже соответствующего показателя на конец 2016 года, составившего 7,3%. Снижение резервов обусловлено отнесением к категории NPL и последующим частичным списанием в течение отчетного периода ряда проблемных активов. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам в 1,7 раза превышают размер необслуживаемой задолженности (на конец 2016 года этот коэффициент составлял 2,5). Портфель ценных бумаг Группы за первые 9 месяцев 2017 года вырос на 6,7% и составил 628,5 млрд руб. в сравнении с 589,1 млрд руб. на конец 2016 года,. Доля ценных бумаг в активах Группы составила на отчетную дату 11,6% в сравнении с 12,1% на конец 2016 года. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно характеризуется преобладанием инструментов с фиксированной доходностью, представляющих вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, их доля на 30 сентября 2017 года составила 80,6% в сравнении с 79,2% на конец 2016 года. Средства корпоративных и частных клиентов также показали рост, на 30 сентября 2017 года они составили 3 639,7 млрд руб., увеличившись на 9,3% по сравнению с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 30 сентября 2017 года составили 2 843,9 млрд руб., увеличившись с начала года на 7,2%; депозиты и счета физических лиц за первые 9 месяцев 2017 года выросли на 17,3%, составив на 30 сентября 2017 года 795,8 млрд руб. в сравнении с 678,3 млрд руб. на конец 2016 года. Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 сентября 2017 года составила 75,2% в сравнении с 76,0% на конец 2016 года. Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 30 сентября 2017 года составил 318,5 млрд руб. в сравнении с 317,3 млрд руб. на конец 2016 года. За 9 месяцев 2017 года были погашены еврооблигации на 1 млрд китайских юаней, выпущенные в 2014 году, еврооблигации номинальной стоимостью 1 000 млн долларов США, выпущенные в 2012 году, при этом размещены рублевые облигации на общую сумму в 49,2 млрд руб. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась за 9 месяцев 2017 года с 7,2% до 6,6% за счет снижения объема заимствований и роста средств клиентов. Сумма привлеченных средств от Банка России на 30 сентября 2017 года составила 92,1 млрд руб., что на 3,6% ниже соответствующего показателя на 31 декабря 2016 года, составившего 95,5 млрд руб. Доля привлечения от Банка России в обязательствах Группы на 30 сентября 2017 года составила 1,9% в сравнении с 2,2% на конец 2016 года. Достаточность капитала Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 сентября 2017 года 703,5 млрд руб. в сравнении с 620,4 млрд руб. на конец 2016 года. Увеличение капитала произошло преимущественно вследствие дополнительной эмиссии обыкновенных акций Банка (эффект составил 60 млрд руб.), а также роста чистой прибыли Группы. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились за 9 месяцев 2017 года на 6,8%. В результате показатель достаточности совокупного капитала Группы увеличился до 14,4% (на конец 2016 года составлял 13,5%), показатель достаточности капитала 1 уровня составил 11,0% (на конец 2016 года – 10,0%). 1. до вычета резерва под обесценение 2. вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения 3. вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков 4. согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) 5. кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента 6. отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение) 7. отношение расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период 8. Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности. 9. Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, а также расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания. 10. Ссудная задолженность, неуплата суммы основного долга или процентов по которой составила 90 дней и более или по которой объявлен дефолт |
Заявка на открытие счета
Спасибо за обращение в Банк.
Регистрационный номер Вашего сообщения:
Заявка на консультацию по инвестированию
Внимание!
Вы покидаете сайт gazprombank.ru, вы уверены, что хотите продолжить?