Интернет-банк
Частным клиентам
Карты
Кредиты
Ипотека
Вклады и инвестиции
Премиум
Private Banking
Услуги
Онлайн-сервисы
Информация
Перейти в раздел
Корпоративным клиентам
Банковское обслуживание
Брокеры
Депозитарий
Финансирование
Услуги
Дистанционные сервисы
Информация
Перейти в раздел
Финансовым организациям
Финансирование и операции
Корреспондентские счета
Дополнительно
Документы
Перейти в раздел
Инвесторам
Публичные заимствования
Отчетность
Кредитные рейтинги
События
Документы
Перейти в раздел
Согласие на обработку персональных данных
В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», я свободно, своей волей и в своем интересе даю согласие на осуществление «Газпромбанк» (Акционерное общество) (далее – Банк), место нахождения: г. Москва, адрес органов управления Банка: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, дом 16, корпус 1, обработки указанных в настоящем обращении моих персональных данных (сбора, записи, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), извлечения, использования, передачи, блокирования и уничтожения) с использованием/без использования средств автоматизации в целях обработки настоящего электронного обращения и направления/ предоставления ответа.
Согласие предоставляется с момента оформления настоящего обращения и действительно в течение срока, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации.
Я уведомлен(-на), что согласие на обработку персональных данных может быть отозвано в соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». В случае отзыва согласия на обработку персональных данных Банк вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в п. 2-11 ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 10, ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».
Согласен(-на) с тем, что Банк в целях уточнения информации, содержащейся в обращении, и информирования о ходе рассмотрения настоящего обращения может использовать сведения, содержащиеся в настоящем электронном обращении.
Банк доводит Вашего сведения, что электронные обращения, направленные через сеть Интернет, передаются по незащищенным каналам связи. Банк не несет ответственности за сохранение конфиденциальности данных при их передаче через сеть Интернет.

Пресс-релизы

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 1 полугодие 2019 года в соответствии c МСФО, показав чистую прибыль в размере 36,1 млрд. руб.
29 Августа 2019
Москва, 29 августа 2019 г. - Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 1 полугодие 2019 года и по состоянию на 30 июня 2019 года.

Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 1 полугодие 2019 года / на 30 июня 2019:
  • Чистая прибыль составила 36,1 млрд руб. в сравнении с 23,4 млрд руб. в 1 полугодии 2018 года; 
  • Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 10,5% и 1,2%, соответственно в сравнении с 6,8% и 0,6% в 2018 году;
  • Чистая процентная маржа составила 2,7%, в сравнении с 2,8% в 2018 году; 
  • Чистые комиссионные доходы составили 10,9 млрд руб. в сравнении с 8,9 млрд руб. в 1 полугодии 2018 года;
  • Показатель стоимости риска составил -0,6% с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в сравнении с 0,5% в 2018 году; 
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 59,7% в сравнении с 57,5% в конце 2018 года.
  • Активы составили 6 081,9 млрд руб. (6 532,1 млрд руб. на 31 декабря 2018 года); 
  • Совокупный кредитный портфель [1]  составил 4 142,7 млрд руб. (4 239,9 млрд руб. на 31 декабря 2018 года); 
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 2,3%, в сравнении с 2,4% на 31 декабря 2018 года; 
  • Коэффициент резервирования составил 4,5% в сравнении с 5,0% на 31 декабря 2018 года;
  • Счета клиентов составили 4 479,9 млрд руб. в сравнении с 4 813,5 млрд руб. в конце 2018 года, отношение кредитов к депозитам на 30 июня 2019 года составило 92,5% в сравнении с 88,1% на 31 декабря 2018 года;
  • Размер собственных средств (Базель I) составил 731,8 млрд руб. в сравнении с 676,4 млрд руб. на 31 декабря 2018 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,8%, капитала 1 уровня – 12,5%.

[1] Включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости


Обзор основных показателей:

млрд руб.

30.06.2019 31.12.2018 Изменение
Активы 6 081,9 6 532,1 -6,9%
Собственные средства (капитал) 705,0 616,7 +14,3%
Денежные средства и их эквиваленты 677,6 1 049,3 -35,4%
Кредиты корпоративным клиентам 3600,8 3 733,0 -3,5%
Розничные кредиты 541,9 506,9 +6,9%
Ценные бумаги и инвестиции в зависимые предприятия [2] 668,5 754,6 -11,4%
Средства корпоративных клиентов 3 384,7 3 822,7 -11,5%
Средства физических лиц 1 095,2 990,8 +10,5%
Заимствования на рынках капитала [3] 296,4 326,6 -9,2%
Субординированные долговые обязательства 74,1 136,5 -45,7%
1 полугодие 2019 1 полугодие 2018 Изменение
Чистая прибыль 36,1 23,4 +54,3%
Совокупный доход 32,3 24,1 +33,9%
30.06.2019 /
1 полугодие 2019
31.12.2018 /
2018
Изменение
Достаточность капитала [4] 13,8% 12,4% +1,4 п.п.
Достаточность капитала 1 уровня 12,5% 10,5% +2,0 п.п.
Отношение необслуживаемой задолженности [5] (NPL) к размеру кредитного портфеля 2,3% 2,4% -0,1 п.п.
Отношение резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости 4,5% 5,0% -0,5 п.п.
Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов 92,5% 88,1% +4,4 п.п.
Рентабельность капитала Группы 10,5% 6,8% +3,7 п.п.
Рентабельность активов Группы 1,2% 0,6% +0,6 п.п.
Чистая процентная маржа [6] 2,7% 2,8% -0,1 п.п.
Стоимость кредитного риска [7] -0,6% 0,5% -1,1 п.п.
Отношение операционных расходов к операционным доходам [8] 59,7% 57,5% +2,2 п.п.



[2] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, а также инвестиции в зависимые предприятия
[3] вкл. выпущенные облигации на российском и международном рынке
[4] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)
[5] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента
[6] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки)
[7] отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки и переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период.
[8] операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности, не включают резервы и переоценку кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости.



Финансовые результаты деятельности

В 1 полугодии 2019 года чистая прибыль Группы составила 36,1 млрд руб., а совокупный доход, включающий в том числе валютную переоценку иностранных вложений Группы, – 32,3 млрд руб. Для сравнения в 1 полугодии 2018 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 23,4 млрд руб. и 24,1 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы улучшилась в 1 полугодии 2019 года на 3,7 п.п. до 10,5% по сравнению с показателем 2018 года. Рентабельность активов в 1 полугодии 2019 года достигла 1,2%, увеличившись на 0,6 п.п. в сравнении с 0,6% в конце 2018 года.   

Чистый процентный доход Группы в 1 полугодии 2019 года практически не изменился относительно 1 полугодия 2018 года и составил 69,2 млрд руб. (рост на 0,2%), при этом процентные доходы выросли на 11,4% до 202,8 млрд руб., а процентные расходы – на 18,2% до 133,6 млрд руб. Чистая процентная маржа во 1 полугодии 2019 года составила 2,7% и уменьшилась на 0,1 п.п. в сравнении со значением на конец 2018 года. 

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, в 1 полугодии 2019 года увеличились на 2,8% и достигли 80,1 млрд руб. в сравнении с 77,9 млрд руб. в 1 полугодии 2018 года. При этом чистые комиссионные доходы 1 полугодия 2019 года (10,9 млрд руб.) на 23% превысили аналогичный показатель 1 полугодия 2018 года (8,9 млрд руб.). Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 94,9% в сравнении с 94,4% в 1 полугодии 2018 года. 

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами [9]  в 1 полугодии 2019 года составил 15,0 млрд руб. в сравнении с убытком в 0,9 млрд руб. в 1 полугодии 2018 года преимущественно вследствие положительной переоценки инвестиций и доходов от зависимых компаний. 

Небанковские сегменты завершили 1 полугодие 2019 года с убытком от операционной деятельности в размере 0,8 млрд руб. в сравнении с прибылью в 0,1 млрд руб. в 1 полугодии 2018 года. В то же время сегмент тяжелого машиностроения показал операционную прибыль в размере 1,2 млрд руб. по сравнению с убытком 2,3 млрд за аналогичный период прошлого года. 

В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили в 1 полугодии 2019 года 84,4 млрд руб. в сравнении с 82,6 млрд руб. в 1 полугодии 2018 года. 

Операционные расходы в 1 полугодии 2019 года составили 50,4 млрд руб. в сравнении с 43,0 млрд руб. в 1 полугодии 2018 года. Рост расходов связан с продолжающейся реализацией проектов по технологической трансформации бизнеса, в том числе розничных операций. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам увеличился на 2,2 п.п. в сравнении с показателем на конец 2018 года с 57,5% до 59,7%.

Показатели качества активов

Доходы от восстановления резервов под кредитные убытки составили в 1 полугодии 2019 года 6,2 млрд руб. в сравнении с расходами в 0,8 млрд руб. в 1 полугодии 2018 года. Положительная переоценка кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости, составила в 1 полугодии 2019 года 9,8 млрд руб. в связи с восстановлением обесценения вследствие погашения ряда кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, а также в результате переоценки кредитов до рыночной стоимости после снижения ключевой ставки.

Показатель стоимости кредитного риска Группы (с учетом переоценки кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости) за 1 полугодие 2019 года составил -0,6% в сравнении с 0,5% в конце 2018 года.
 
Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле на 30 июня 2019 года составила 2,3%, снизившись на 0,1 п.п. по сравнению с 31 декабря 2018 года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости) на 30 июня 2019 года составил 4,5% в сравнении с 5,0% на 31 декабря 2018 года. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам на отчетную дату в 1,9 раза превышали размер NPL, в конце 2018 года – коэффициент покрытия составлял 2,0.

Показатели объемов бизнеса 

Активы Группы на 30 июня 2019 года составили 6 081,9 млрд руб., сократившись на 6,9% по сравнению с 6 532,1 млрд руб. на 31 декабря 2018 года. 

В частности, объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 июня 2019 года 677,6 млрд руб. в сравнении с 1 049,3 млрд руб. на 31 декабря 2018 в основном за счет сокращения срочных депозитов в Центральном Банке РФ. 
Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 30 июня 2019 года составил 4 142,7 млрд руб. и сократился на 2,3% в сравнении с 4 239,9 млрд руб. 31 декабря 2018. 

Доля кредитного портфеля (после вычета резервов под кредитные убытки и переоценки по кредитам, оцениваемым по справедливой стоимости) в совокупных активах Группы составила 65,1% в сравнении с 61,8% на конец декабря 2018года.
Объем корпоративных кредитов за 1 полугодие 2019 года сократился на 3,5% и составил на 30 июня 2019 года 3 600,8 млрд руб. в сравнении с 3 733,0 млрд руб. на конец 2018 года. На сокращение объема корпоративных кредитов повлияло ослабление курса рубля в 1 полугодии 2019 и, как следствие, отрицательная переоценка валютных активов, а также погашения ряда кредитов. Розничные кредиты составили на 30 июня 2019 года 541,9 млрд руб., увеличившись за 1 полугодие 2019 года на 6,9% в сравнении с 506,9 млрд руб. на 31 декабря 2018 года. 

Основную часть розничных кредитов Группы составляют ипотечные кредиты. На 30 июня 2019 года их объем составил 375,5 млрд руб., прирост в сравнении с 362,2 млрд руб. на 31 декабря 2018 года составил 3,7%. Доля ипотеки в розничном кредитном портфеле за 1 полугодие 2019 года сократилась на 2,1 п.п. с 71,4% до 69,3%. Объем потребительских кредитов розничным клиентам в 1 полугодии 2019 года увеличился со 138,6 млрд руб. до 159,9 млрд (прирост составил 15,4%). 
В результате наращивания кредитного портфеля физических лиц и сокращения портфеля кредитов юридических лиц розничные кредиты составили 13,1% в структуре кредитного портфеля на 30 июня 2019 года, превысив на 1,1 п.п. соответствующую долю на 31 декабря 2018 года

Портфель ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия Группы на 30 июня 2019 года составил 668,5 млрд руб., сократившись в 1 полугодии 2019 года на 11,4% (объем бумаг на 31 декабря 2018 года составлял 754,6 млрд руб.). Доля ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия в активах Группы сократилась в 1 полугодии 2019 года на 0,6 п.п. и составила на отчетную дату 11,0% в сравнении с 11,6% на конец 2018года. Структура портфеля ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия Группы представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, в 1 полугодии 2019 года доля долговых бумаг выросла на 7,0 п.п. с 70,4% до 77,4%. 

Средства банков сократились в 1 полугодии 2019 года на 27,3% и составили 295,1 млрд руб. (показатель на конец 2018 года – 405,9 млрд руб.) Доля средств банков в обязательствах в 1 полугодии 2019 года сократилась с 6,9% до 5,5%.  

Средства корпоративных и частных клиентов на 30 июня 2019 года снизились до 4 479,9 млрд руб. в сравнении с 4 813,5 млрд руб. на 31 декабря 2018 года (общий снижение составило 6,9%). При этом в структуре привлеченных средств сократились средства корпоративных клиентов – на 30 июня 2019 года они составили 3 384,8 млрд руб., что на 11,5% меньше показателя на конец 2018 года (3 822,7 млрд руб.), в то время как средства физических лиц показали рост на 10,5%, увеличившись за 1 полугодие 2019 года с 990,8 млрд руб. до 1 095,2 млрд руб.  

Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 июня 2019 года составила 83,4%, увеличившись в 1 полугодии 2019 года на 2,1 п.п. (доля на конец 2018 года составляла 81,3%).

Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 30 июня 2019 года составил 296,4 млрд руб. в сравнении с 326,6 млрд руб. на конец 2018 года (снижение за 1 полугодие 2019 года на 9,2%). В 1 полугодии 2019 года были погашены выпуски рублевых облигации общей стоимостью 10,0 млрд руб., а также еврооблигации стоимостью 0,5 млн долл. США, выпущенные в 2017 году, и еврооблигации стоимостью 1 млрд евро, выпущенные в 2014 году. Размещения 1 полугодия 2019 года включали выпуски рублевых облигаций общей стоимостью 56 млрд руб. с погашением в 2021-2024 гг. При этом доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась на 0,1 п.п. и составила 5,4%. 

Достаточность капитала

Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 июня 2019 года 731,8 млрд руб., рост за 1 полугодие 2019 года составил 8,2% в сравнении с 676,4 млрд руб. на конец 2018 года. В январе 2019 года Группа получила финансирование от Группы Газпром в форме бессрочного беспроцентного субординированного займа в сумме 90 000 млн рублей. Данный займ удовлетворяет критериям для его классификации в составе капитала 1 уровня для целей расчета коэффициента достаточности капитала. В феврале 2019 года ЦБ РФ одобрил включение бессрочного и беспроцентного займа в состав добавочного капитала при расчете достаточности капитала в соответствии с национальными правилами.

В то же время во втором квартале 2019 года после получения официального разрешения ЦБ РФ Группа реализовала колл-опцион в отношении субординированных еврооблигаций в объеме 350 млн швейцарских франков.

Активы Группы, взвешенные с учетом риска, сократились в 1 полугодии 2019 года на 3,4%, в основном за счет снижения рыночного риска. 

В итоге показатели достаточности капитала на 30 июня 2019 года составили: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы 13,8% (12,4% на конец 2018 года, рост за полугодие на 1,4 п.п.); коэффициент достаточности капитала 1 уровня 12,5% (10,5% на конец 2018 года, рост за полугодие на 2,0 п.п.).



[9] Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий. Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий.


Подписка на рассылку
Оформите подписку для получения актуальной информации о событиях банка
Оформить подписку