Уважаемый клиент! На основании требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк ГПБ (АО) (далее – Банк) просит Вас в 3-х дневный срок предоставить документы и сведения по операциям, совершаемым по счету/счетам в Банке в соответствии с Перечнем сведений и документов для предоставления в Банк. Обращаем Ваше внимание, что согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. В случае непредоставления документов (либо предоставления неполного комплекта документов), необходимых Банку для выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, Банк вправе отказать Вам в совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Данный отказ согласно п. 12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ не будет являться основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Банка за нарушение условий соответствующих договоров. С даты получения настоящего Запроса при обращении в Банк с целью проведения операции просим Вас одновременно с распоряжением о совершении операции предоставить полный комплект сведений и документов, указанных в Запросе, а также документы, являющиеся основанием для проведения такой операции. Дополнительно уведомляем, что до предоставления Вами документов по настоящему Запросу при наличии у Вас банковских карт Банком установлено ограничение на их использование на основании п. 2.14 «Условий использования банковских карт Банка ГПБ (АО)» [1]. Данное ограничение не может рассматриваться как нарушение Вашего права распоряжения денежными средствами, находящимися на счете в Банке. Документы по Запросу могут быть предоставлены в Банк следующими способами: - по электронной почте на адрес: zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru [2]; - непосредственно в отделение Банка по месту обслуживания. Обращаем Ваше внимание, что документы в электронном виде предоставляются в виде скан-образов оригиналов или надлежащим образом заверенных копий. Размер вложенных файлов не должен превышать 40 Мб. В случае превышения необходимо направить в Банк несколько сообщений с вложениями (активные ссылки на документы, размещенные во внешних облачных хранилищах, не принимаются к рассмотрению в соответствии с политикой безопасности Банка). Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, просим представить с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. При формировании сообщения по электронной почте в рамках настоящего Запроса необходимо в теме письма указать Ф.И.О. (полностью). При несоблюдении указанного порядка формирования сообщение/документы не поступят в инициирующее Запрос подразделение Банка, что может быть расценено как непредоставление документов. В случае, если Вы не располагаете сведениями и/или копиями документов, указанными в Запросе, необходимо предоставить пояснения об их отсутствии. В случае невозможности предоставления копий документов в указанный в Запросе срок необходимо проинформировать об этом Банк по электронной почте zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru с указанием причин для рассмотрения вопроса о возможности продления периода для предоставления документов [3] с указанием срока [4], в который Вы обязуетесь их представить. При этом обязательным является предоставление письменных пояснений в отношении совершенных по счету операций, в т.ч. сведений об источниках происхождения денежных средств, целях их расходования и иных пояснений в соответствии с Запросом Банка. Срок проведения проверки - до 15 рабочих дней с даты предоставления полного комплекта документов по Запросу, при этом Банк не информирует клиентов о результатах рассмотрения документов [5]. Банк вправе приостановить прием расчетных документов по дистанционным каналам связи, ограничить или прекратить использование держателем банковской карты при непредоставлении или частичном предоставлении документов, а также в случае наличия у Банка подозрений, что операции по счету совершаются в целях ОД/ФТ [6]. При предоставлении заявления на расторжение договора банковского счета по Вашей инициативе денежные средства будут выданы Банком или перечислены по указанным в заявлении на расторжение договора банковского счета реквизитам в порядке и сроки, определенные ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. [1] Условия являются приложением к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО)», которые размещены в офисах обслуживания Банка и на официальном сайте Банка по адресу www.gazprombank.ru. [2] Данный электронный ящик предназначен для направления документов и сведений по Запросам Банка. [3] Информирование Банка без указания причин переноса срока, а также без предоставления подтверждающих документов не гарантирует предоставление отсрочки. [4] Продление установленного в Запросе срока возможно максимум на 14 календарных дней. [5] Наличие ограничений по банковским картам после вышеуказанного срока свидетельствует об отсутствии оснований для снятия ограничительных мер. [6] Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения |
Перечень сведений и документов для предоставления в Банк1. Сведения об источниках происхождения денежных средств, поступивших на Ваши счета за последние 6 месяцев (с предоставлением подтверждающих документов и письменных пояснений): 1.1. В случае, если источником происхождения являются перечисления денежных средств, находившихся на счетах в сторонних кредитных организациях и виртуальных счетах в платежных системах (электронных кошельках, кошельках криптовалют и пр.): развернутые выписки по ним, заверенные финансовой организацией (с указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денежных средств, а также назначения платежа за последние 6 месяцев). В случае отсутствия указанных реквизитов в выписке, в дополнение – копии документов, раскрывающих данную информацию; 1.2. В случае, если источником происхождения являются средства, полученные в качестве дохода ранее чем за последние 6 месяцев, а также зачисления на счет денежных средств в наличной форме: письменные пояснения о способах их формирования/хранения (с предоставлением подтверждающих документов); 1.3. В случае, если источником происхождения является доход, полученный Вами от ведения предпринимательской деятельности: − подробное описание деятельности и ресурсов, которыми Вы располагаете для ведения предпринимательской деятельности (офисных, торговых, складских, производственных помещений, оборудования, автотранспортных средств, товарных знаков, иных активов), сведения о наличии собственного сайта, либо информации о выполняемых работах/услугах в открытых источниках, каким образом осуществляется поиск контрагентов, пояснения об организации транспортной логистики и хранения товаров, пояснения о модели бизнеса, особенностях сделок; − копии всех налоговых деклараций за последний налоговый период с обязательным подтверждением о принятии налоговым органом; копии всех патентов и копии Книги учета доходов и расходов (в случае применения патентной системы налогообложения); − развернутые (с указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денежных средств, а также назначения платежа за последние 6 месяцев) выписки по всем счетам ИП (с отметками банков); − копии платежных документов (с отметками банков) об уплате налоговых и арендных платежей (при наличии), в случае отсутствия указанных платежей по счетам ИП; − информацию об актуальной на дату Запроса штатной и фактической численности сотрудников с приложением штатного расписания (при наличии); − копии договоров (со всеми имеющимися к ним дополнениями и неотъемлемыми частями) с основными контрагентами по зачислению денежных средств за последние 3 месяца, а также документов, подтверждающих исполнение обязательств в рамках заключенных договоров (актов, счетов-фактур, товарных накладных, счетов, УПД, отчетов, заявок, смет и иных документов); − в случае продажи товаров и/или выполнения работ/услуг и отсутствия по счетам ИП расходов, связанных с приобретением товаров и/или привлечением субподрядчиков: сведения о контрагентах с предоставлением подтверждающих документов (копии договоров со всеми имеющимися к ним дополнениями и неотъемлемыми частями, спецификациями, а также копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов); − письменные пояснение экономического смысла операций по переводу денежных средств со счета ИП, открытого в другой кредитной организации на свой счет физического лица в Банке (в случае снятия денежных средств в наличной форме и/или совершения переводов в иные кредитные организации); 1.4. В случае, если источником происхождения является доход, полученный физическим лицом, имеющим статус самозанятого: − подробное описание деятельности физического лица (с описанием оказываемых услуг/проводимых работ) с указанием располагаемых ресурсов, сведений о наличии собственного сайта, либо информации о выполняемых работах/услугах в открытых источниках информации; − копии договоров (со всеми имеющимися к ним дополнениями и неотъемлемыми частями, спецификациями), а также документов, подтверждающих исполнение обязательств в рамках заключенных договоров (при наличии) за последние 3 месяца; − справку о доходах по налогу на профессиональный доход, а также копии финансовых документов, подтверждающих факт оплаты налоговых платежей за последние 6 месяцев; 1.5. В случае, если источником происхождения являются заемные средства (получение или возврат ранее предоставленного займа): − копию документа, являющегося основанием зачисления заемных средств, а также информацию об источнике денежных средств, за счет которых планируется погашение полученного займа (с предоставлением подтверждающих документов (при наличии); − в случае возврата займа - копии документов, подтверждающих факт предоставления займа (договор, расписка о передаче денежных средств, платежное поручение, распоряжение на перевод денежных средств на счет заемщика; выписка по счету), а также источник происхождения денежных средств, переданных Вами ранее в качестве заемных; 1.6. В случае, если источником происхождения денежных средств является заработная плата: копии справок о доходах и суммах налога физического лица; 1.7. В случае, если источником происхождения денежных средств являются подотчетные средства: копии авансовых отчетов с приложениями (кассовые/товарные чеки, товарные накладные, счета-фактуры и пр.), а также документов, подтверждающих официальное трудоустройство (копия трудового договора или иного документа, распоряжений/приказов о выдаче подотчетных средств); 1.8. В случае, если источником происхождения денежных средств являются средства, полученные от реализации недвижимого имущества: копии документов, подтверждающих переход права собственности на реализованное имущество (договоры со всеми приложениями, дополнениями и неотъемлемыми частями с отметкой об их регистрации либо с документом, подтверждающим передачу договора на государственную регистрацию). 1.9. В случае, если источником происхождения денежных средств являются средства, полученные от реализации движимого имущества: копии документов, подтверждающих переход права собственности на реализованное имущество (договоры купли-продажи со всеми приложениями, дополнениями и неотъемлемыми частями, копии паспортов транспортных средств (при наличии) и пр.). В случае реализации транспортного средства, приобретенного менее 3-х месяцев назад: документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, за счет которых приобреталось данное имущество; 1.10. В случае, если источником происхождения денежных средств являются средства, полученные от операций на фондовом и/или валютном рынке: − отчет брокера, выписки по счетам (в т. ч. брокерским, инвестиционным, счетам депо) за последние 6 месяцев; − справки о доходах и суммах уплаченного налога / копия декларации по налогу на доходы физического лица (ф.3-НДФЛ) за последний отчетный налоговой период с обязательным подтверждением о принятии налоговым органом (при наличии); 1.11. В случае, если источником происхождения денежных средств являются средства, полученные от реализации металлолома: - копии приемо-сдаточных актов; - письменные пояснения о способах сбора и транспортировки металлолома с предоставлением подтверждающих документов (копии паспорта транспортного средства, либо сведений о транспортном средстве, на котором осуществлялась доставка до приемо-сдаточного пункта (марка, гос. номер, грузоподъемность), договора о перевозке, чеки об оплате перевозки и т.д.); 1.12. В случае иных источников происхождения денежных средств, предоставить пояснения и документы, являющиеся основанием для зачисления денежных средств. 2. Письменные пояснения относительно причин и целей перевода денежных средств на счета, открытые в Банке, и дальнейшие планы их использования (с предоставлением подтверждающих документов); 3. Письменные пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами, с предоставлением подтверждающих документов (в случае зачисления денежных средств от третьих лиц и/или перечисления в адрес третьих лиц); 4. Письменные пояснения целей расходования денежных средств с предоставлением подтверждающих документов (при наличии); 4.1. В случае перевода за рубеж денежных средств на свой счет: письменные пояснения относительно причин и целей перевода, а также дальнейшие планы их использования, с предоставлением подтверждающих документов; 4.2. В случае перевода за рубеж денежных средств на счета третьих лиц: письменные пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами, с предоставлением подтверждающих документов; 5. Сведения о Вашем участии (в качестве генерального директора или учредителя) в составе юридических лиц (с обязательным предоставлением подтверждающих документов при наличии такого участия); 6. Сведения о счетах, открытых на Ваше имя, в других кредитных организациях, а также письменные пояснения целей установления договорных отношений с Банком с указанием причин выбора Вами Банка в качестве обслуживающего. |