Информация для клиентов брокерского обслуживания и доверительного управления

Уважаемые клиенты!

С 31.08.2026 признание лиц квалифицированными инвесторами будет осуществляться Банком ГПБ (АО) (далее – Банк) в соответствии с требованиями Указания Банка России от 29.06.2026 № 7402-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированным инвестором» (далее – Указание).

Указанием дополнительно к критериям, содержащимся в «Условиях принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором Банка ГПБ (АО)» [1], установлено следующее:

1. Для признания физического лица квалифицированным инвестором учитывается только имущество, в отношении которого не установлены обременение и (или) ограничение в распоряжении (за исключением передачи такого имущества в соответствии с договором об оказании клиринговых услуг для исполнения и (или) обеспечения допущенных к клирингу обязательств участника клиринга и (или) его клиентов, включая индивидуальное и коллективное клиринговое обеспечение), и в отношении которого не действуют ограничительные меры вследствие недружественных действий иностранных государств, международных организаций, иностранных финансовых организаций, в том числе связанных с введением ограничительных мер в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и граждан Российской Федерации, и сделки по приобретению которого физическим лицом исполнены в полном объеме. (пункт 1.4 Указания).

Т.о. документы, подтверждающие соответствие данному критерию, предоставляемые Клиентом-физическим лицом, должны содержать информацию о соответствии имущества вышеуказанным требованиям.

2. В отношении видов имущества, которое учитывается для признания физического лица квалифицированным инвестором, в Указание внесены следующие изменения:

- денежные средства, в том числе переданные физическим лицом брокеру и (или) в доверительное управление, эквивалентные стоимости драгоценного металла, находящегося на банковском вкладе в драгоценных металлах и (или) банковском счете в драгоценных металлах, открытых физическому лицу в кредитных организациях, зарегистрированных в Российской Федерации, и (или) в иностранных банках с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг";

- ценные бумаги, в отношении которых принято решение о включении в котировальные списки российской биржей или биржей, соответствующей критериям, установленным в соответствии с пунктом 4 статьи 51.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", за исключением ипотечных сертификатов участия;

- инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов, указанные в подпункте 4 пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", а также инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов, относящихся к категории фондов недвижимости, правилами доверительного управления которых не предусмотрено, что инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов.

3. В части критерия для физического лица по размеру дохода:

Для признания физического лица квалифицированным инвестором в расчет размера дохода физического лица включаются все виды его доходов в денежной форме, доходы в виде материальной выгоды, а также в натуральной форме в виде ценных бумаг, указанных в абзацах втором - девятом пункта 1.2 настоящего Указания, учитываемые при определении налоговой базы по налогу на доходы физических лиц в соответствии с главой 23 Налогового кодекса Российской Федерации, без учета полученных физическим лицом налоговых вычетов, предусмотренных статьями 218 - 221 Налогового кодекса Российской Федерации. В расчет размера дохода физического лица не включаются доходы, облагаемые налогом на доходы физических лиц, полученные физическим лицом от продажи объектов недвижимого имущества.

4. Указанием расширен перечень документов для признания инвестора квалифицированным по образовательным критериям в части российских сертификатов или аттестатов. Ранее учитывались только международные сертификаты специалистов в сфере финансового анализа, инвестиционного консультирования, управления активами и рисками, например, CFA.

Для признания физического лица квалифицированным инвестором необходимо наличие у него не менее одного из следующих сертификатов (аттестатов):

- сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)";

- сертификат "Certified International Investment Analyst (CIIA)";

- сертификат "Financial Risk Manager (FRM)";

- сертификат "International Certificate in Advanced Wealth Management" (ICAWM);

- сертификат "Investment Management Specialist";

- сертификат "Financial Adviser";

- сертификат "Certified Financial Planner";

- сертификат финансового аналитика (СФА) Национальной финансовой ассоциации;

- сертификат "Квалифин" Национальной финансовой ассоциации;

- аттестат "Инвестиционный советник" Национальной ассоциации участников фондового рынка;

- сертификат "Инвестиционный сертификат Московской Биржи (MOEX Investor Certificate)".

 5.  Уточнены критерии по наличию высшего образования у физического лица:

Для признания физического лица квалифицированным инвестором необходимо наличие у него высшего образования по специальности по программе специалитета "Финансы и кредит" либо направлениям подготовки высшего образования по программе магистратуры "Финансы и кредит" или "Финансы", полученного в образовательных организациях высшего образования, которые на дату подачи заявления физического лица о признании его квалифицированным инвестором в соответствии с частью 10 статьи 11 Федерального закона от 29 декабря 2012 года № 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации" вправе разрабатывать и утверждать самостоятельно образовательные стандарты по программам специалитета и программам магистратуры, или в научных организациях и образовательных организациях высшего образования, на базе которых в соответствии с разрешением, выданным в соответствии с абзацем седьмым пункта 3 статьи 4 Федерального закона от 23 августа 1996 года № 127-ФЗ "О науке и государственной научно-технической политике", созданы советы по защите диссертаций на соискание ученой степени кандидата наук, на соискание ученой степени доктора наук по научной специальности "Финансы", либо наличие у физического лица предусмотренной государственной системой научной аттестации ученой степени кандидата или доктора экономических наук по научной специальности "Финансы, денежное обращение и кредит" или "Финансы".

6. Для Клиентов-юридических лиц устанавливается новая форма Заявления о признании квалифицированным инвестором [2]. 

В соответствии с регуляторными требованиями в «Условия принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором Банка ГПБ (АО)» в ближайшее время будут внесены соответствующие изменения, информация об утверждении и введении в действие которых будет опубликована дополнительно.

[1] Действующая редакция «Условий принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором Банка ГПБ (АО)» размещена на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: https://www.gazprombank.ru/personal/page/brokerage-service/ и https://www.gazprombank.ru/documents-and-tariffs/?sectionId=119&subSectionId=5965-30781

[2] Новая форма Заявления о признании квалифицированным инвестором размещена на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: https://www.gazprombank.ru/personal/page/brokerage-service/ и https://www.gazprombank.ru/documents-and-tariffs/?sectionId=119&subSectionId=5965-30781