Информация для клиентов
Информация для клиентов

Информация для клиентов

по Федеральному закону №115-ФЗ

Общая информация

При организации мероприятий в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ) «Газпромбанк» (Акционерное общество) (далее - Банк) руководствуется требованиями действующего законодательства Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), а также рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Основным законом, регламентирующим деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом граждан (банков, страховых компаний, ломбардов и др.) в области ПОД/ФТ, является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).

Для повышения эффективности и прозрачности взаимодействия с Банком предлагаем внимательно ознакомиться с размещенной в данном разделе информацией и документами.

Термины и определения

Бенефициарным владельцем клиента является физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Выгодоприобретателем клиента считается лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

Представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного государственного органа или органа самоуправления, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

Меры, которые могут быть применены к клиентам
в случае непредоставления информации и документов в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ
Подробнее
Меры, которые могут быть применены к клиентам
Права клиентов в случае применения Банком решений
об отказе в проведении операций или в заключении (о расторжении) договора банковского счета (вклада)
Подробнее
Права клиентов в случае применения Банком решений
Использование банком платформы ЗСК

Использование банком платформы ЗСК

Платформа ЗСК - это разработанный Банком России сервис, с помощью которого кредитные организации ежедневно получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций. Платформа ЗСК не оценивает и не распространяется на физических лиц.