Информация для клиентов

по Федеральному закону №115-ФЗ

На главную

Реализация Банком принципа «Знай своего Клиента»

При исполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ и в целях поддержания на высоком уровне своей деловой репутации и деловой репутации своих клиентов Банк руководствуется принципом «Знай своего клиента», в рамках которого:

Осуществляет сбор, анализ и фиксирование идентификационных данных клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Актуализирует идентификационные данные своих клиентов, а также их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев и не реже одного раза в год обновляет сведения о них.
Запрашивает у клиентов (при необходимости) дополнительную информацию в целях уточнения характера операций, деятельности и особенностей бизнеса.

В соответствии с требованиями пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ Банк отказывает клиенту в приеме на обслуживание, в том числе в заключении договора банковского счета (вклада), в случае отсутствия возможности повести его идентификацию или упрощенную идентификацию в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 115, а также в случае непредставления клиентом необходимой информации для проведения идентификации или упрощенной идентификации.

Отказ в приеме клиента на обслуживание в соответствии с пунктом 2.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Банка за совершение соответствующих действий.

На основании установленных статьей 7 Федерального закона № 115 запретов Банк:

не открывает и не ведет счета (вклады) на анонимных владельцев, а также на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
не принимает на обслуживание и не осуществляет операции по поручению лиц, осуществляющих виды деятельности, подлежащие лицензированию согласно законодательству Российской Федерации, без соответствующей лицензии;
не принимает на обслуживание и не осуществляет операции по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», если доменное имя и/или указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Идентификация

Для установления сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах клиенты предоставляют в Банк пакет документов, перечень которых размещен на официальном сайте Банка:

Актуализация идентификационных данных

Согласно пункту 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

В случае если ранее представленные Вами в Банк идентификационные сведения изменились, Вам необходимо в сроки, установленные договором, заключенным между Вами и Банком, проинформировать об этом Банк и предоставить документы, подтверждающие произошедшие у Вас изменения.

Обращаем внимание на то, что в предусмотренных законодательством случаях Вам также необходимо сообщить о произошедших изменениях в регистрирующий орган - Федеральную налоговую службу в целях актуализации информации, содержащейся в соответствующем государственном реестре сведений (ЕРГЮЛ/ЕГРИП).При получении письменного уведомления (запроса) от Банка о необходимости обновления идентификационных сведений Вам необходимо в установленный в уведомлении (запросе) срок предоставить в Банк запрошенную информацию или известить Банк о неизменности идентификационных сведений.

Непредоставление или предоставление неполного комплекта документов для проведения Банком обновления сведений является основанием для возникновения подозрений в совершении операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения.

В случае непредоставления актуализированных данных Банк оставляет за собой право в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ отказать в совершении любых операций по поручению клиентов, кроме:

обязательных платежей (налогов, сборов и иных обязательных взносов, уплачиваемых в бюджет соответствующего уровня бюджетной системы Российской Федерации и (или) государственные внебюджетные фонды, в том числе штрафов (включая предусмотренные административным и уголовным законодательством штрафы), пеней и иных санкций);
перевода (выдачи) клиенту остатка денежных средств в случае закрытия клиентом банковского счета (вклада).

Отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Банка за нарушение условий соответствующих договоров.

Запрос Банком дополнительной информации и документов в отношении совершаемых операций по счетам в Банке и деятельности клиента

В целях поддержания на должном уровне деловой репутации Банка и клиентов Банка и в рамках реализации принципа «Знай своего клиента» Банк может также запросить:

Документы, обосновывающие совершаемые по счету операции.
Письменные пояснения касательно экономического смысла совершаемых операций.
Сведения/документы об источниках происхождения денежных средств или иного имущества и целях их расходования.
Сведения/документы о целях финансового-хозяйственной деятельности, о финансовом положении.
Информацию об основных контрагентах клиента.
Информацию о взаимоотношениях между участниками расчетов в связанных компаниях, роли в группе связанных компаний.
Сведения/документы о выгодоприобретателях при совершении операций к выгоде третьих лиц.
Иные документы/пояснения в соответствии с характером осуществляемых клиентом операций и деятельности.

Объем запрашиваемых Банком документов и/или информации, сроки их предоставления и рассмотрения устанавливаются Банком самостоятельно с учетом характера совершаемых клиентом операций и его деятельности.

Главная

Информация для клиентов по №115-ФЗ