Интернет-банкПерейти в разделПерейти в раздел
Частным клиентам
Карты
Кредиты
Авто
Ипотека
Вклады и инвестиции
Премиум
Private Banking
Услуги
Онлайн-сервисы
Корпоративным клиентам
Банковское обслуживание
Брокеры
Депозитарий
Финансирование
Услуги
Дистанционные сервисы
Информация
Финансовым организациям
Инвесторам
Малому и среднему бизнесу
Подписка на рассылку
Оформите подписку для получения актуальной информации о событиях банка
Оформить подписку
Обзор основных показателей, млрд руб.
|
31.03.2017 |
31.12.2016 | Изменение | |
|---|---|---|---|
| Активы | 5 282,1 | 4 879,2 | +8,3% |
| Собственные средства (капитал) |
498,6 |
494,5 | +0,8% |
| Денежные средства и их эквиваленты |
968,5 |
473,5 | +104,6% |
| Кредиты корпоративным клиентам1 | 3 052,9 | 3 174,8 | -3,8% |
| Розничные кредиты 1 |
328,5 |
329,1 | -0,2% |
| Ценные бумаги2 |
616,6 |
589,1 | +4,7% |
| Средства корпоративных клиентов | 3 110,4 | 2 652,5 | +17,3% |
| Средства физических лиц | 655,0 | 678,3 |
-3,4% |
| Заимствования на рынках капитала3 |
316,3 |
317,3 | -0,3% |
| Субординированные долговые обязательства |
177,9 |
182,8 | -2,7% |
|
|
1 квартал 2017 | 1 квартал 2016 | Изменение |
|---|---|---|---|
| Чистая прибыль | 7,3 | 9,8 |
-25,5% |
| Совокупный доход | 6,4 | 5,2 |
+23,1% |
|
|
30.03.2017 1 квартал 2017 |
31.12.2016 12 мес. 2016 |
Изменение |
|---|---|---|---|
| Достаточность капитала4 | 13,5% | 13,5% | - |
| Достаточность капитала 1 уровня4 | 10,1% | 10,0% | +0,1 п.п. |
| Отношение необслуживаемой задолженности5 (NPL) к размеру кредитного портфеля | 2,9% | 3,0% | -0,1 п.п. |
| Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля | 7,5% | 7,3% | +0,2 п.п. |
| Отношение кредитов клиентам1 к средствам клиентов | 89,8% | 105,2% | -15,4п.п. |
| Рентабельность капитала Группы | 5,9% | 5,6% | +0,3 п.п. |
| Рентабельность активов Группы | 0,6% | 0,6% | - |
| Чистая процентная маржа6 | 2,8% | 3,0% | -0,2 п.п. |
| Стоимость кредитного риска7 | 0,4% | 0,1% | +0,3 п.п. |
| Отношение операционных расходов к операционным доходам8 | 54,1% | 46,5% | +7,6 п.п. |
|
Финансовые результаты деятельности В 1 квартале 2017 года Группа заработала чистую прибыль в размере 7,3 млрд руб. Совокупный доход, включающий также переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений Группы, составил 6,4 млрд руб. Для сравнения в 1 квартале 2016 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 9,8 млрд руб. и 5,2 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы составила 5,9% и выросла на 0,3 п.п. по сравнению с аналогичным показателем на конец 2016 года. Рентабельность активов за первые 3 месяца 2017 года не изменилась и составила 0,6%. Чистый процентный доход Группы в 1 квартале 2017 года составил 29,1 млрд руб. по сравнению с 30,1 млрд руб. в 1 квартале 2016 года, при этом процентные доходы сократились на 9,4% до 89,0 млрд руб., а процентные расходы – на 12,2% до 59,9 млрд руб. Чистая процентная маржа в 1 квартале 2017 года составила 2,8% по сравнению с 3,0% за 2016 год. Расходы на создание резервов составили в 1 квартале 2017 года 4,0 млрд руб. в сравнении с 6,5 млрд руб. в 1 квартале 2016 года. Показатель стоимости кредитного риска Группы в 1 квартале 2017 года составил 0,4% в сравнении с 0,6% в 1 квартале 2016 года. Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценение процентных активов и чистые комиссионные доходы, в 1 квартале 2017 года составили 32,0 млрд руб. в сравнении с 33,4 млрд в 1 квартале 2016 года. Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 102,6%, что больше аналогичного показателя 1 квартала 2016 года на 19,3 п.п., преимущественно за счет снижения торговых и инвестиционных доходов Группы в сравнении с 1 кварталом 2016 года. Совокупный результат по операциям с ценными бумагами9 в 1 квартале 2017 года составил 3,4 млрд руб. по сравнению с 7,6 млрд руб. в 1 квартале 2016 года. Основной причиной сокращения дохода по ценным бумагам является снижение дохода от портфельных инвестиций в связи с реализаций ряда инвестиций Группы. Небанковские сегменты завершили 1 квартал 2017 года с прибылью от операционной деятельности в размере 0,9 млрд руб. в сравнении с 0,5 млрд руб. в 1 квартале 2016 года. В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) составили 31,2 млрд руб., снизившись по сравнению с результатами 1 квартала 2016 года на 22,2%. Операционные расходы в 1 квартале 2017 года составили 16,9 млрд руб., сократившись на 7,0% по сравнению с 18,2 млрд руб. годом ранее. В то же время, вследствие еще большего снижения операционных доходов коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам увеличился в 1 квартале 2017 года на 8,8 п.п. и достиг 54,1%. Показатели объемов бизнеса и качества активов Активы Группы на 31 марта 2017 года составили 5 282,1 млрд руб., увеличившись на 8,3% по сравнению с 4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года. Основным фактором роста активов стал рост денежных средств и их эквивалентов на 495,0 млрд руб. до 968,5 млрд руб., что обусловлено существенным ростом привлеченных средств корпоративных клиентов в конце 1 квартала 2017 года. В то же время фактор укрепления обменного курса рубля в 1 квартале 2017 года продолжил оказывать понижающее влияние на размер рублевого эквивалента валютных активов и, соответственно, на динамику совокупных активов. Кредитный портфель до вычета резервов на 31 марта 2017 года составил 3 381,4 млрд руб., что на 3,5% меньше аналогичного показателя на конец 2016 года, составившего 3 503,9 млрд руб. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 59,2%, что меньше показателя на конец 2016 года на 7,3 п.п. При этом объем корпоративных кредитов сократился на 3,8% по сравнению с показателем на конец 2016 года (3 174,8 млрд руб.) и составил 3 052,9 млрд руб., а объем розничных кредитов за 1 квартал 2017 года практически не изменился и составил 328,5 млрд руб., его доля в структуре кредитного портфеля составила 9,7% (в сравнении с 9,4% на конец 2016 года). Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности10) в совокупном кредитном портфеле в 1 квартале 2017 года снизилась на 0,1 п.п. и составила на 31 марта 2017 года 2,9%. Коэффициент резервирования (отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю) на конец 1 квартала 2017 года составил 7,5%, что практически соответствует аналогичному показателю на конец 2016 года (7,3%). При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам продолжают существенно – в 2,6 раза – превышать размер необслуживаемой задолженности, для сравнения на конец 2016 года это соотношение составило 2,5 раза. Портфель ценных бумаг Группы в 1 квартале 2017 года вырос на 4,7% и достиг 616,6 млрд руб. в сравнении с 589,1 млрд руб. на конец 2016 года, преимущественно за счет приобретения в 1 квартале 2017 года инвестиционных паев. Доля ценных бумаг в активах Группы снизилась с конца 2016 года на 0,4 п.п. и составила 11,7%. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно характеризуется преобладанием инструментов с фиксированной доходностью, представляющих вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, однако их доля в 1 квартале 2017 года снизилась на 6,7 п.п. и составила по состоянию на 31 марта 2017 года 72,5% в сравнении с 79,2% на конец 2016 года. Средства корпоративных и частных клиентов в 1 квартале 2017 года продолжили рост, на 31 марта 2017 года они составили 3 765,4 млрд руб., увеличившись на 13,0% по сравнению с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года. В частности, продолжился рост средств корпоративных клиентов, в 1 квартале 2017 года он составил 17,3%, а их объем достиг на 31 марта 2017 года 3 110,4 млрд руб. в сравнении с 2 652,5 млрд руб. на конец 2016 года. Депозиты и счета физических лиц в 1 квартале 2017 года снизились на 3,4% и составили на 31 марта 2017 года 655,0 млрд руб. в сравнении с 678,3 млрд руб. на конец 2016 года. Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 31 марта 2017 года составила 78,7% в сравнении с 76,0% на конец 2016 года. Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, в 1 квартале 2017 года практически не изменился и составил 316,3 млрд руб. в сравнении с 317,3 млрд руб. на конец 2016 года. В 1 квартале 2017 года был погашен выпуск еврооблигаций на 1 млрд китайских юаней, выпущенный в 2014 году, и размещены рублевые облигации на сумму 9,2 млрд руб. и 5,0 млрд руб. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась за 1 квартал 2017 года с 7,2% до 6,6% за счет роста средств корпоративных клиентов. Сумма привлеченных средств от Банка России под залог ссуд клиентам в 1 квартале 2017 года продолжила снижаться и на 31 марта 2017 года составила 33,6 млрд руб., снизившись по сравнению с 31 декабря 2016 года на 61,9 млрд руб., или 64,8%. Доля привлечения от Банка России в обязательствах Группы на конец 1 квартала 2017 года составила 0,7% в сравнении с 2,2% на конец 2016 года. Достаточность капитала Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, изменился незначительно в 1 квартале 2017 года и составил на 31 марта 2017 года 615,8 млрд руб. в сравнении с 620,4 млрд руб. на конец 2016 года. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, в 1 квартале 2017 года также были стабильной величиной. В результате показатели достаточности капитала Группы на 31 марта 2017 года практически не изменились в сравнении с аналогичными показателями на конец 2016 года: показатель достаточности совокупного капитала Группы остался на уровне 13,5%; показатель достаточности капитала 1 уровня составил 10,1%, увеличившись за квартал на 0,1 п.п. 1. до вычета резерва под обесценение 2. вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения 3. вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков 4. согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) 5. кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента 6. отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение) 7. отношение расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период 8. Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности. 9. Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, а также расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания. 10. Ссудная задолженность, неуплата суммы основного долга или процентов по которой составила 90 дней и более или по которой объявлен дефолт |
Заявка на открытие счета
Спасибо за обращение в Банк.
Регистрационный номер Вашего сообщения:
Заявка на консультацию по инвестированию
Внимание!
Вы покидаете сайт gazprombank.ru, вы уверены, что хотите продолжить?