Интернет-банк
Мобильный банк в браузере
Войти
Скачайте приложение
Отсканируйте QR-код камерой вашего телефона и перейдите по ссылке
Скачайте приложение
Малому и среднему бизнесу
ГПБ Бизнес-онлайн
Цифровая экосистема для вашего бизнеса
Скачайте приложение
Отсканируйте QR-код камерой вашего телефона и перейдите по ссылке
Скачайте приложение
Инструкция для Android
по скачиванию приложения с сайта Газпромбанка
Инструкция для IOS
по восстановлению приложения
Крупному бизнесу
ГПБ Бизнес-онлайн
Цифровая экосистема для вашего бизнеса
ИнформацияДокументыГде получитьЗаконные обоснования
Почему банк запрашивает документы
Банк обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Эта обязанность определена в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ [1]
[1] Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ
[1] Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ
Какие основания и цель запроса документов
Запрос документов, подтверждающих происхождение денег, а также цель и экономическое обоснование операций
Если операция вызывает подозрения, мы направляем вам запрос
Цель запроса — исполнение банком обязанностей по проведению регулярных проверок операций клиентов. Клиент обязан предоставлять сведения, запрашиваемые банком
Что делать, если пришел запрос от банка
Соберите и направьте в банк необходимые документы в течение 3 рабочих дней. Подробно опишите вашу деятельность, приложите подтверждающие документы.
Какие документы нужны
Полный список документов размещен здесь
Полезные ссылки для получения документов
Большинство документов можно получить самостоятельно с помощью электронных сервисов
Чаще всего в банк необходимо предоставить:
• Документы, подтверждающие ваш доход. Например, справку о доходах, налоговую декларацию, договор купли-продажи имущества и другие
• Документы, на основании которых вы получаете или переводите кому‑либо деньги. Например, договор займа, дарения, купли-продажи и прочие
Предоставьте документы в банк одним из способов
Требования к формату документов
Направьте в банк сканы оригиналов документов или их заверенные копии
Размер вложенных файлов в одном сообщении не должен превышать 40 Мб
Если размер больше, направьте в банк несколько сообщений с допустимым размером вложения
При отправке документов по электронной почте в теме письма укажите ФИО без сокращений
Важно: документы, не соответствующие требованиям, не распознаются системой
В соответствии с политикой безопасности банк не принимает к рассмотрению активные ссылки на документы, размещенные во внешних облачных хранилищах
Если не сможете предоставить документы в срок
Сообщите об этом на почту zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru. Обязательно укажите причину, по которой необходимо увеличить срок предоставления документов. Максимальный срок, на который можно продлить предоставление документов — 14 рабочих дней.
Срок рассмотрения документов
Банк не информирует о результатах рассмотрения
Обычно рассмотрение документов занимает до 15 рабочих дней, но иногда срок может быть увеличен
Если результат положительный, то ограничения будут сняты и обслуживание возобновлено
Если ограничения не сняты, можно закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Откройте приложение или интернет-банк— выберите карту — «Настроить» — «Закрыть счет и карту»
Если закрыть счет не удалось самостоятельно, обратитесь в офис банка
Перечень документов по типам операций
На этой странице вы найдете стандартный перечень документов, который банк запрашивает чаще всего. Пожалуйста, выберите из списка те, которые соответствуют операциям по вашим картам или счетам.
Если в вашей ситуации для подтверждения конкретных операций нужны другие документы (не из списка), пожалуйста, также приложите их к обращению.
Если в вашей ситуации для подтверждения конкретных операций нужны другие документы (не из списка), пожалуйста, также приложите их к обращению.
Поступление переводов от родственников
Документы, подтверждающие родство: свидетельство о рождении, свидетельство о браке.
Поступление переводов от других физических лиц
Пояснения характера взаимоотношений с отправителем денег и предоставление подтверждающих документов.
Заработная плата и иные выплаты от работодателя
Один из нижеперечисленных документов:
- Справка о заработной плате с места работы
- Налоговая декларация
- Справка о доходах и суммах налога физического лица
- Трудовой договор
- Выписка со счета, на который поступает заработная плата
- Выписка из Личного кабинета Пенсионного фонда
- Иные поясняющие документы
Доход от предпринимательской деятельности
Или доход самозанятого, частнопрактикующего лица
1. Подробное описание деятельности:
- Перечень оказываемых услуг или проводимых работ
- Имеющиеся ресурсы для осуществления деятельности (при наличии)
- Наличие или отсутствие в штате сотрудников. При наличии сотрудников приложить штатное расписание
- Источники информации, с использованием которых оказываются услуги или выполняются работы. Например, сайт или информация в других открытых источниках и др.
2. Выписки по счетам в сторонних банках, заверенные банком. С указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денег, а также назначения платежа за последние 6 месяцев.
3. Документы, подтверждающие оплату налогов с полученного дохода:
- Платежные документы с отметками банков об их оплате
- Налоговая декларация или справка о налоге на профессиональный доход
4. Договоры с основными контрагентами, доля расчетов с которыми оставляет более 30% от оборота. Также документы, подтверждающие расчеты в рамках договоров: акты, счет-фактуры, товарные накладные, счета, УПД, отчеты, заявки, сметы и иные документы, а также копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов за последние 3 месяца, при отсутствии расчетов по счетам.
Перевод собственных средств со счетов в других банках
- Документы, подтверждающие источники происхождения денег, переведенных в банк из сторонних банков: выписки по счетам в других банках
- Пояснения экономического смысла и целесообразности переводов на счета в банк
Пополнение счета в наличной форме
Источники происхождения наличных денег с подтверждающими их документами.
Средства, полученные от работодателя в подотчет
- Документ, подтверждающий трудоустройство: договор или другой документ
- Документ, подтверждающий выдачу денег под отчет: распоряжение или приказ по организации и расходный кассовый ордер
- Авансовый отчет с приложением документов, подтверждающих расходование наличных денег, выданных под отчет
Сбережения, доходы по вкладам, счетам, виртуальным кошелькам
- Выписки по счетам в других банках, заверенные банком. С указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денег, а также назначения платежа за последние 6 месяцев
- Налоговая декларация о доходах
- Иные документы, подтверждающие источник происхождения денег, с которых получаете доход
Получение дохода от сдачи имущества в аренду
- Правоустанавливающие документы на имущество, сдаваемое в аренду
- Договор аренды
- Документы, подтверждающие уплату налога с дохода
Получение средств от продажи автомобиля
- Договор купли-продажи автомобиля и документ, подтверждающий право собственности на автомобиль на дату продажи. Копия паспорта транспортного средства или электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС) или копия свидетельства о регистрации
- Электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС), может получить только собственник. Обратитесь к нынешнему владельцу автомобиля или в ГИБДД.
В случае реализации транспортного средства, приобретенного менее 3-х месяцев назад: документы, подтверждающие источник происхождения денег, за счет которых приобреталось данное имущество.
Получение средств от продажи недвижимости
- Документ, подтверждающий право собственности на продаваемое недвижимое имущество: выписки из ЕГРН с портала Госуслуги
- Договор купли-продажи имущества с отметкой о переходе права собственности
- Документ, подтверждающий переход права собственности на недвижимое имущество: выписка из ЕГРН
- Документ, подтверждающий передачу договора на государственную регистрацию
Наследство
Свидетельство о праве на наследство.
Дивиденды
Протокол о выплате дивидендов и документы, подтверждающие оплату налогов с дивидендов: платежное поручение налогового агента, справка о доходах и суммах налога физического лица. Личный кабинет на сайте nalog.ru
Кредит или заём
При получении займа, если вы — заемщик:
- Договор займа или кредитный договор
- Документы, подтверждающие получение займа
- Документы, подтверждающие за счет каких источников дохода вы планируете погашать заём
Дополнительно:
- При предоставлении займа организацией своему работнику: документы, подтверждающие трудоустройство в организацию
- При получении займа от организации, не являющейся вашим работодателем: документы, подтверждающие взаимоотношения
При выдаче займа, если вы-займодавец:
- Договор займа
- Документы, подтверждающие источники денег, за счет которых выдавался заём
- Документ, подтверждающий факт предоставления займа: выписка со счета в банке, платежное поручение с отметкой банка о проведении операции, расписка о получении (при выдаче наличными)
Страховое возмещение
Документы, подтверждающие получение страхового возмещения и основания возмещения: страховой полис, выписка по счету в стороннем банке о выплате возмещений, акт или протокол по страховому случаю и прочее.
Поступление денег по исполнительным документам
- Исполнительный документ по делу
- Вынесенное судебное решение
- Иные документы, подтверждающие неисполнение обязательств
Доход от операций финансовых рынках
- Договоры купли или продажи ценных бумаг. Или иных договоров в рамках инвестиций
- Документы, подтверждающие источники денег. Например, справка о доходах и суммах налога физического лица
- Иные документы
Средства, полученные от реализации металлолома
- Приемо-сдаточные акты металла
- Письменные пояснения о способах сбора и транспортировки металлолома с предоставлением подтверждающих документов: копии паспорта транспортного средства либо сведений о транспортном средстве, на котором осуществлялась доставка до приемо-сдаточного пункта (марка, гос. номер, грузоподъемность), договоры о перевозке, чеки об оплате перевозки и т.д.
Доход от передачи прав или продажи бизнеса
- Протоколы, решения и прочее
- Правоустанавливающие документы: договор купли-продажи, документы с оценкой стоимости бизнеса, выписка из ЕГРЮЛ
- Иные документы
Переводы в другим физических лиц, в том числе за рубеж
Пояснения характера взаимоотношений с получателем денег, с предоставлением подтверждающих документов.
Переводы на свои счета в других банках, в том числе за рубеж
Письменные пояснения о причинах и целях перевода, а также дальнейшие планы их использования, с предоставлением подтверждающих документов.
В случае, если источником происхождения являются средства, полученные ранее, чем за последние 6 месяцев, предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.
Данный перечень документов не является закрытым, при наличии иных документов вы также можете их направить в банк.
Данный перечень документов не является закрытым, при наличии иных документов вы также можете их направить в банк.
Закажите документы онлайн
Справка 2-НДФЛ
Официальный сайт Федеральной налоговой службы
Личный кабинет — Главный — Доходы — Сведения о доходах — Год — Справка о доходах за год — Организация —Поделиться
Налоговая декларация
Официальный сайт Федеральной налоговой службы
Личный кабинет — Главный — Доходы — Декларации — Поделиться
Выписка из Социального фонда России
Услуги — Справки Выписки — Справка о размере пенсии и иных выплат СФР — Справка о размере пенсии и выплатах СФР за определенный период
Услуги — Пенсии Пособия — Выписка из лицевого счета в СФР
Выписка из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости
Необходимую форму можно запросить на портале Госуслуги по ссылке по ссылке
Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
Формируется в открытом доступе по ссылке
Электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС)
Может получить только собственник. Обратитесь Госавтоинспекцию МВД России или к владельцу автомобиля.
Ознакомьтесь с правомерностью действий банка
На основании требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк ГПБ (АО) (далее – банк) просит вас в 3-х дневный срок предоставить документы и сведения по операциям, совершаемым по счету/счетам в банке, в соответствии с приложением (далее – запрос). Также обращаем ваше внимание, на следующее: 1. Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять в банк информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. 2. В случае непредоставления документов (либо предоставления неполного комплекта документов), необходимых банку для выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, банк вправе отказать вам в совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Данный отказ согласно п. 12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ не будет являться основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности банка за нарушение условий соответствующих договоров. 3. С даты получения запроса при обращении в банк с целью проведения операции просим вас одновременно с распоряжением о совершении операции предоставить полный комплект сведений и документов, указанных в запросе, а также документы, являющиеся основанием для проведения такой операции. 4. При наличии у вас банковских карт до предоставления вами документов по запросу банком установлено ограничение на их использование на основании п. 2.14 «Условий использования банковских карт Банка ГПБ (АО)». Условия являются приложением к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО)», которые размещены в офисах обслуживания Банка и на официальном сайте Банка по адресу www.gazprombank.ru. Данное ограничение не может рассматриваться как нарушение вашего права распоряжения деньгами, находящимися на счете в банке. 5. Документы по запросу могут быть предоставлены в банк следующими способами: - по электронной почте: zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru - непосредственно в офис банка по месту обслуживания. В случае, если вы не располагаете сведениями и/или копиями документов, указанными в запросе, необходимо предоставить пояснения об их отсутствии. В случае невозможности предоставления копий документов в указанный в запросе срок необходимо проинформировать об этом банк по электронной почте zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru с указанием причин для рассмотрения вопроса о возможности продления периода для предоставления документов с указанием срока, в который вы обязуетесь их представить. При этом обязательным является предоставление письменных пояснений в отношении совершенных по счету операций, в т.ч. сведений об источниках происхождения денежных средств, целях их расходования и иных пояснений в соответствии с запросом банка. Информирование банка без указания причин переноса срока, а также без предоставления подтверждающих документов не гарантирует предоставление отсрочки. Продление установленного в запросе срока возможно максимум на 14 календарных дней. 6. Срок рассмотрения банком документов — до 15 рабочих дней с даты их предоставления, при этом банк не информирует клиентов о результатах рассмотрения документов. Наличие ограничений по банковским картам после вышеуказанного срока свидетельствует об отсутствии оснований для снятия ограничительных мер. 7. Банк вправе приостановить прием расчетных документов по дистанционным каналам связи, ограничить или прекратить использование держателем банковской карты при непредоставлении или частичном предоставлении документов. Также в случае наличия у банка подозрений, что операции по счету совершаются в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения. 8. При предоставлении заявления на расторжение договора банковского счета по вашей инициативе деньги будут выданы банком или перечислены по указанным в заявлении на расторжение договора банковского счета реквизитам в порядке и сроки, определенные ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. |