Комплексное управление денежными потоками
Расчетный центр корпорации (РЦК) – сервис, базирующийся на системе «Клиент-Банк», и представляющий собой набор информационных инструментов оперативного контроля и управления движением денежных средств, ускоренного обмена информационными и финансовыми потоками с помощью централизации принятия управленческих решений.
Услуга подразумевает несколько различных уровней применения, в зависимости от необходимой степени централизации казначейских функций и текущих управленческих и финансовых потребностей Клиента:
Финансовый мониторинг
Прямой доступ головного предприятия ко всем (или выбранной части) платежным операциям группы компаний в режиме реального времени, т.е. мониторинг всех платежных документов группы компаний, оперативная информация о платежах, контроль за движением денежных средств и возможность быстрого принятия управленческих решений по их корректировке.
Предварительный контроль расходных операций
Авторизация платежных документов - дополнительная функциональная возможность предварительного контроля, позволяющая головному предприятию группы принять в режиме реального времени решение об исполнении/отклонении текущего платежа филиала или дочерней компании. Гибкие настройки системы позволяют настроить автоматический или полуавтоматический режим принятия решений об исполнении/отклонении платежей в соответствии с заданными критериями, например, в соответствии с утвержденными лимитами расходной части бюджета движения денежных средств.
Помимо корректировки финансовых потоков и управления текущей ликвидностью группы, услуга «Расчетный центр корпорации» дает возможность контролировать исполнение внутрикорпоративного бюджета. При этом управление составом статей и лимитами бюджета выполняется Клиентом, и становится доступным всем подразделениям (и входящим в холдинг компаниям) в режиме реального времени.
Информационная система поддержки услуги «Расчетный центр корпорации» позволяет формировать отчеты с плановыми/фактическими показателями бюджета в удобной форме и на основании достоверных данных.
Консолидация денежных средств и осуществление финансирования банковских счетов для обеспечения платежей участников пула (Материальный кэш пулинг)
Данная услуга обеспечивает возможность централизованного управления остатками денежных средств по всем счетам группы компаний. Услуга эффективна для компаний с централизованной финансовой стратегией и единым центром управления.
Механизм реализации модели Материального кэш пулинга подразумевает фактическое движение денежных средств между счетами участников пула, а именно - консолидацию остатков денежных средств на одном выбранном Клиентом счете – Мастер - счете и управление порядком их дальнейшего целевого расходования.. На ежедневной основе Банк осуществляет автоматическое перечисление остатков денежных средств со счетов участников пула на Мастер-счет. В случае недостаточности денежных средств на счете участника пула существует возможность финансирования с Мастер - счета для исполнения ранее акцептованных Головным предприятием платежных документов участников пула.
Все движения денежных средств между Мастер - счетом и участниками пула отражаются в ежедневных выписках.
Компенсация расходов на кредиты в форме овердрафта за счет консолидированных остатков на счетах юридических лиц, образующих группу компаний (Виртуальный кэш пулинг)
Данная услуга обеспечивает управление внутригрупповой ликвидностью методом компенсации процентных расходов. Механизм реализации данной модели предусматривает отсутствие реального движения денежных средств между счетами различных участников пула.
Модель Виртуального кэш пулинга реализует механизм компенсации процентных расходов компаний - участников пула на использование заемных средств – овердрафтов по расчетным счетам. На ежедневной основе Банк автоматически производит расчет общей для всех участников пула ликвидной позиции, т.е. определение суммарных дебетовых и кредитовых остатков денежных средств по счетам участников пула. На часть суммарного кредитового остатка производится начисление процентов по повышенной ставке, на дебетовый остаток - стандартный процент за пользование предоставленным овердрафтом.
Перевод денежных средств от физических лиц в пользу юридического лица на основании договора Банка с получателем денежных средств.
«Газпромбанк» (Aкционерное общество), являясь одним из ведущих российских банков в области расчетного обслуживания предлагает своим Клиентам – юридическим лицам, имеющим широкую аудиторию плательщиков – физических лиц, воспользоваться комплексной услугой, включающей прием и зачисление на счет Клиента денежных средств, принятых от физических лиц.
Основные преимущества:
- перечисление платежей от физических лиц на счет Клиента осуществляется не позднее следующего рабочего дня после принятия платежного документа;
- получение информации о поступивших платежах физических лиц с учетом идентификации плательщиков;
- возможность выбора взимания комиссионного вознаграждения Банка (за счет перевододателя или за счет Клиента);
- возможность запрашивать и получать промежуточную информацию о приеме денежных средств используя систему электронного документооборота.
Идентификация входящих платежей с использованием уникального идентификатора платежа.
Услуга предусматривает создание новой схемы зачисления денежных средств на основании расчетных документов, составленных с использованием идентификационных номеров.
Услуга позволяет:
- гарантированно идентифицировать контрагента – дебитора;
- ускорить процесс обработки ежедневной финансовой информации (выписки), поступающей из Банка;
- сократить операционные расходы на обработку банковской информации за счет 100%-ной автоматизации процесса;
- кодировать как дебитора, так и отдельно взятый документ;
- вести дополнительную аналитику в зависимости от глубины кодировки.
В качестве приложения к ежедневной выписке Банк предоставляет Клиенту дополнительный отчет о поступлении средств от контрагентов с указанием их идентификационных номеров.
Вы покидаете сайт gazprombank.ru, вы уверены, что хотите продолжить?