Содержание
Большинство банковских услуг можно оформить самостоятельно — в мобильном приложении, интернет-банке или отделении. Но если вы пользуетесь разными продуктами, инвестируете, путешествуете и хотите экономить время, персональный менеджер может стать полезным помощником. Он консультирует по услугам банка, помогает с финансовым планированием и сопровождает клиента по всем вопросам.
Кто такой персональный банковский менеджер
Персональный менеджер — это специалист, закрепленный за клиентом банка. В отличие от обычного сотрудника отделения или службы поддержки, он сопровождает клиента на постоянной основе и помогает решать вопросы, связанные с банковскими продуктами и обслуживанием. Обычно такой формат доступен в рамках программ премиального обслуживания.
В премиальном сервисе Газпромбанка эксперт поможет подобрать инвестиционные инструменты, составить персональный финансовый план, заказать справки, выписки и реквизиты, организовать экстренную выдачу денег.
Также работает и консьерж-сервис — через приложение можно забронировать авиа- и ж/д-билеты, отели, заказать трансфер или фаст-трек в аэропорту.
Чем полезен персональный менеджер
Перечень обязанностей зависит от банка и программы. Чаще всего персональный менеджер:
- Консультирует по банковским продуктам и услугам
- Составляет финансовый план для достижения конкретной цели
- Сопровождает оформление отдельных услуг
- Помогает решить нестандартные вопросы, связанные с обслуживанием
Если вопрос требует участия другого подразделения банка, менеджер поможет передать обращение и проконтролировать его рассмотрение. Например, оформит заявление на оспаривание операции или подготовит срочную выдачу наличных в нужном отделении.
В Газпромбанке персональный менеджер помогает спланировать достижение финансовых целей — от накопления на крупную покупку до формирования долгосрочных сбережений. При подготовке плана учитываются финансовая ситуация клиента, сроки, возможные риски, а также доступные льготы и преимущества, которые могут сделать решение более выгодным. При этом менеджер не управляет деньгами. Специалист может дать информацию, однако все финансовые решения остаются за клиентом.
Персональный менеджер и сотрудник отделения: в чем разница
Менеджер экономит время клиента: вместо поиска информации на сайте, обращения в поддержку или визита в офис можно сразу связаться со специалистом, который знаком с историей обслуживания. Это особенно удобно тем, кто регулярно пользуется несколькими продуктами банка: не нужно каждый раз заново объяснять ситуацию — достаточно обратиться к своему менеджеру по телефону или почте.
Кому стоит подключить премиальное обслуживание
Формат востребован среди клиентов, которые активно используют карты, размещают средства на вкладах, оформляют кредитные продукты и часто находятся в командировках. Прежде всего это владельцы бизнеса, руководители и все, кто предпочитает быстрое обслуживание у специалиста, владеющего контекстом.
После подключения услуги клиент получает контакты менеджера и может обращаться с ним по телефону, почте или в чате.
Главное
- Персональный менеджер — это сотрудник банка, который консультирует по продуктам и услугам, но не распоряжается деньгами клиента и не принимает за него решений
- Персональный менеджер может помочь составить финансовый план — рассчитать сумму и регулярность пополнений, подобрать подходящие банковские продукты и учесть доступные льготы
- Главная польза — экономия времени: вопросы можно решить с помощью одного специалиста, без визита в отделение и ожидания в очереди
- Чаще всего услуга входит в премиальное обслуживание, а менеджер закреплен за клиентом и знает контекст его вопросов
Источники:
https://www.gazprombank.ru/premium/
https://finance.rambler.ru/money/52447290-kakie-privilegii-predostavlyayut-personalnye-menedzhery-v-bankah-svoim-klientam/
