Документарные операции
и торговое финансирование

Аккредитив является наиболее эффективной формой расчетов, в равной степени защищающей интересы обеих сторон по контракту (договору).

Банк ГПБ (АО) проводит широкий спектр операций по документарным аккредитивам (включая резервные) в соответствии с международной и российской практикой, в том числе по нестандартным и сложно структурированным схемам с использованием аккредитива в качестве инструмента торгового финансирования, что позволяет профинансировать внешнеторговые сделки наших клиентов, в том числе за счет привлечения средств иностранных финансовых институтов.

Банк ГПБ (АО) предлагает:

• открытие и исполнение аккредитивов любых форм, видов и конструкций в иностранной валюте и российских рублях; 
• открытие аккредитивов при предоставлении клиентами обеспечения иного, чем денежное (при условии установления соответствующего кредитного лимита в Банке); 
• авизование (извещение) клиентов об открытых в их пользу аккредитивах и изменениях к ним без добавления и с добавлением подтверждения Банка; 
• консультирование клиентов при оформлении документов для требования платежей по аккредитивам, выставленным другими банками-эмитентами, и контроль за поступлением выручки; 
• осуществление перевода (трансферации) аккредитива; 
• оформление переуступки выручки по аккредитиву; 
• иные виды операций, включая проработку контрактов клиентов в части платежных условий, составление проектов аккредитивов для согласования с контрагентом.

Порядок принятия Банком решения об открытии аккредитива без денежного покрытия аналогичен процедуре рассмотрения кредитной заявки.

Для клиентов, имеющих длительные партнерские отношения с Банком ГПБ (АО), возможно установление лимита на проведение аккредитивных операций без денежного покрытия.

Консультации по телефонам
(аккредитивы для юридических лиц):

Инкассовая форма расчетов рекомендуется в случае:

• наличия между Покупателем и Продавцом доверительных отношений; 
• отсутствия сомнений в готовности и способности Покупателя произвести платеж.

Банк ГПБ (АО) осуществляет расчеты в форме документарного инкассо по импорту и экспорту на основе инструкций, полученных от клиентов Банка ГПБ (АО) или банков-корреспондентов с целью получения платежа и/или акцепта или передачи документов против платежа и/или против акцепта. Инкассовые операции выполняются в соответствии с «Унифицированными правилами по инкассо» (публикация Международной Торговой Палаты № 522).

Консультации по телефонам:

Банк ГПБ (АО) предлагает широкий спектр продуктов торгового финансирования для корпоративных клиентов.

Отличительными особенностями торгового финансирования является «связанный» характер операций (привязка к внешнеторговой сделке) и возможность привлечения ресурсов на привлекательных стоимостных условиях (за счет низкорисковой природы сделок и/или фондирования иностранных банков).

Гарантии под контргарантии:

• организация выдачи гарантий банков-корреспондентов под контргарантии Банка ГПБ (АО) по поручению клиентов. Гарантии выпускаются в пользу контрагентов клиентов Банка в рамках контрактов и тендеров;
• выдача гарантий Банка ГПБ (АО) в пользу своих клиентов под контргарантии банков-корреспондентов. Принципалами по гарантиям выступают контрагенты клиентов Банка в рамках контрактов и тендеров.

Продукты для импортеров:

• открытие импортных аккредитивов, в том числе резервных аккредитивов (аккредитивов стенд-бай), с подтверждением иностранного банка. Банк ГПБ (АО) выпускает аккредитив по поручению клиента в пользу его иностранного контрагента и организует подтверждение аккредитива банком-корреспондентом, приемлемым для бенефициара;
• организация кратко- и среднесрочного (на срок до 5 лет) финансирования импортных контрактов клиентов через аккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием и аккредитив с пост-финансированием. Срок финансирования зависит в том числе от вида товара и от суммы сделки; 
• организация средне- и долгосрочного финансирования под покрытие экспортных кредитных агентств (ЭКА) на срок до 12 лет (в зависимости от вида товара). Данный продукт позволяет организовать долгосрочное финансирование импортных контрактов на поставку промышленного оборудования за счет страхования рисков финансирующих банков крупнейшими национальными экспортными кредитными агентствами – Hermes (Германия), Bpifrance (Франция), SACE (Италия), OeKB (Австрия), SINOSURE и Eximbank (Китай) и др.

Продукты для экспортеров:

• предэкспортное финансирование клиентов (на срок до 1-2 лет) для реализации их экспортных торговых контрактов*;
• подтверждение экспортных аккредитивов, в том числе резервных аккредитивов (аккредитивов стенд-бай), открытых иностранным банком-корреспондентом в пользу клиента Банка ГПБ (АО)*;
• предоставление Банком ГПБ (АО) пост-финансирования по экспортным аккредитивам, выставленным в пользу клиентов Банка. Заемщиками выступают иностранные банки-эмитенты аккредитивов. Операции проводятся в рамках документарных лимитов, установленных Банком ГПБ (АО) на банки-контрагенты*;
• организация дисконтирования документов клиента (форфейтинг) по экспортным аккредитивам с участием иностранного финансирующего банка (либо компании-форфейтора). Возможность организации финансирования зависит от наличия интереса финансирующего банка / форфейтора к риску банка-эмитента аккредитива. Проведение сделки с участием иностранного финансирующего банка обеспечивает соблюдение требований российского валютного законодательства;
• средне- и долгосрочное финансирование в рамках «связанных» экспортных кредитов российскому экспортеру, иностранному покупателю, банку покупателя или иностранному государству*.

* Продукты по финансовой поддержке экспорта могут быть реализованы как в рамках принятия прямого риска на заемщика, так и с использованием механизмов государственной поддержки российского экспорта. Инструменты господдержки часто дают возможность предложить более привлекательные ценовые условия и сроки финансирования, в частности по экспортным контрактам, предусматривающим поставки российских товаров и услуг в развивающиеся страны.

Консультации по телефонам:

В Банке ГПБ (АО) действует продукт по предоставлению электронных банковских гарантий, в рамках которого применяется упрощенная процедура выдачи гарантий на участие и обеспечение исполнения обязательств по контрактам в сфере закупок товаров, проведения работ и оказания услуг в рамках Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ.

Основные параметры продукта: 

• Лимит на Клиента (Принципала) – до 500 000 000,00 российских рублей; 
• Максимальная сумма гарантии - до 200 000 000,00 российских рублей; 
• Максимальный срок гарантии - до 62 месяцев; 
• Залоги и/или поручительства - не требуются; 
• Открытие расчетного счета - не требуется;
• Срок деятельности Клиента (Принципала) - от 6 месяцев. 

Виды гарантий в рамках продукта:

Банковские гарантии в рамках Федеральных законов № 44-ФЗ и № 223-ФЗ:

• обеспечение заявки;
• обеспечение возврата аванса;
• обеспечение исполнения контракта;
• обеспечение исполнения гарантийных обязательств

Правила предоставления электронных банковских гарантий Банка ГПБ (АО). 

Не является публичной офертой.

Подробную консультацию и ответы на ваши вопросы по предоставлению продукта «Электронная банковская гарантия» вы можете получить по телефонам:

8 (495) 287-61-00 доб. 2-15-24
8 (495) 287-61-00 доб. 5-82-13