Определение термина «инвестиционная стратегия»
Инвестиционная стратегия — это план действий для управления инвестиционным портфелем с целью достижения определенных финансовых целей. Она включает в себя набор правил, которые инвестор использует для выбора активов, распределения капитала и управления рисками. Стратегии зависят от целей, временных горизонтов и уровня принятия риска инвестором.
Основные аспекты:
- Цели инвестирования: Определение целей, которых инвестор хочет достичь, таких как увеличение капитала, стабильный доход.
- Временной горизонт: Временной период, в течение которого инвестор планирует держать свои инвестиции. Это может быть краткосрочный (менее года), среднесрочный (1-5 лет) или долгосрочный (более 5 лет) горизонт.
- Уровень риска: Уровень риска, который инвестор готов принять. Некоторые предпочитают более консервативные стратегии с низким риском, а другие выбирают агрессивные стратегии с высоким потенциалом доходности и высоким уровнем риска.
- Диверсификация: Распределение инвестиций между различными классами активов (акции, облигации и т.д.) для снижения риска. Это помогает минимизировать влияние негативных событий на одну из категорий активов.
- Анализ и выбор активов: Процесс отбора активов для инвестирования. Это может включать фундаментальный анализ (оценка финансовых показателей компании), технический анализ (анализ трендов) и другие методы.
- Ребалансировка портфеля: Регулярное пересмотр состава инвестиционного портфеля для поддержания первоначального уровня распределения активов и управления рисками.