В масштабах страны, в интересах каждого
Ваш город: Москва Москва +7 (495) 913-74-74

Москва


Этот город обслуживает:Головной офис в г.Москве

+7 (495) 913-74-74

Дополнительные телефоны
Телефоны

Автоинформатор по курсам акций ПАО "Газпром":
8 (800) 100-07-05
Круглосуточная Служба поддержки держателей банковских карт:
+7 (495) 913-79-99; +7 (495) 980-41-41; бесплатный номер для звонков из РФ - 8(800)100-00-89.
Единая справочная служба: 
8 (800) 100-07-01

Новости Газпромбанка

О финансовых показателях Банка ГПБ (АО) за 1 полугодие 2015 года согласно консолидированной МСФО-отчетности


Москва, 31 августа 2015 г. - Банк ГПБ (АО) выпустил сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 1 полугодие 2015 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы Банка ГПБ (АО) (далее – Группы) представлены ниже.
млрд руб.
 

30.06.2015

31.12.2014

Изменение

Активы 4 594,4 4 768,5 -3,7%
Собственные средства (капитал) 416,6 439,0 -5,1%
Денежные средства и их эквиваленты 733,6 830,3 -11,6%
Кредиты корпоративным клиентам[1] 2 807,1 2 847,0 -1,4%
Розничные кредиты[1] 310,8 330,4 -5,9%
Ценные бумаги[2] 465,5 424,4 +9,7%
Средства корпоративных клиентов 2 421,8 2 375,5 +1,9%
Средства  физических лиц 507,2 492,0 +3,1%
Заимствования на рынках капитала[3] 526,3 565,3 -6,9%
Субординированные депозиты 169,4 131,9 +28,4%

1 полугодие 2015

1 полугодие 2014

Изменение
2015 / 2014
Чистый (убыток)/прибыль -22,9 2,6 -
Совокупный (убыток)/прибыль -19,0 3,3 -
30.06.2015/ 
1 полугодие 2015
31.12.2014 / 
12 мес. 2014

Изменение

Достаточность капитала [4] 12,9% 12,4% +0,5 п.п.
Достаточность капитала 1 уровня [4] 8,9% 9,2% -0,3 п.п.
Отношение необслуживаемой задолженности[5] (NPL) к размеру кредитного портфеля 1,6% 1,1% +0,5 п.п.
Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля 7,1% 4,9% +2,2 п.п.
Отношение кредитов клиентам[1] к средствам клиентов 106,4% 110,8% -4,4 п.п.
Чистая процентная маржа[6] 2,3% 3,2% -0,9 п.п.
Стоимость кредитного риска[7] 4,0% 1,8% +2,2 п.п.
Отношение операционных расходов к операционным доходам[8] 41,3% 47,1% -5,8 п.п.

____________________________________

[1] до вычета резерва под обесценение
[2] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения
[3] вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков
[4] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)
[5] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента
[6] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение)
[7] отношение расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период
[8] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.


Показатели объемов бизнеса

Согласно консолидированной МСФО-отчетности в 1 полугодии 2015 года активы Группы сократились на 3,7%, достигнув на конец 2-го квартала 4 594,4 млрд руб. 

Совокупный кредитный портфель  Группы снизился по сравнению с концом 2014 года на 1,9%, достигнув 3 117,9 млрд руб., а его доля в активах Группы снизилась с 63,4% до 63,0%. Объем корпоративных кредитов [9] снизился на 1,4% по сравнению с концом 2014 года и составил 2 807,1 млрд руб. (90,0% совокупного кредитного портфеля). Объем розничного кредитования снизился с 330,4 млрд руб. на конец 2014 года до 310,8 млрд руб. на 30.06.2015, сократившись на 5,9%.

Портфель ценных бумаг Группы в 1 полугодии 2015 года вырос на 9,7% по сравнению с концом 2014 года, достигнув 465,5 млрд руб. Прирост портфеля в основном связан с частичным восстановлением российского рынка долговых ценных бумаг, а также с приростом стоимости ряда портфельных инвестиций Банка. Большую часть (76,9%) портфеля ценных бумаг составляют инструменты с фиксированной доходностью, представляющие вложения в облигации российских эмитентов и государственные долговые обязательства. Доля портфеля ценных бумаг Группы на 30.06.2015 составила 10,1% от активов Группы, увеличившись с начала года на 1,2 п.п.

Уменьшение размера активов Группы на конец 1 полугодия 2015 года также обусловлено и сокращением объема денежных средств и их эквивалентов в результате оптимизации структуры активов Банка. Денежные средства сократились с 830,3 млрд руб. по состоянию на конец 2014 года до 733,6 млрд руб. по состоянию на 30.06.2015. При этом доля высоколиквидных денежных активов в активах Группы снизилась с 17,4% до 16,0%.

Средства корпоративных и частных клиентов, являющиеся основой ресурсной базы Группы, составили 2 929,0 млрд руб., увеличившись на 2,1% по сравнению с концом 2014 года. Средства корпоративных клиентов увеличились на 1,9%, достигнув 2 421,8 млрд руб., депозиты и счета физических лиц выросли на 3,1%, достигнув 507,2 млрд руб. Доля средств клиентов в обязательствах Группы выросла по сравнению с концом 2014 года на 3,8 п.п. и составила 70,1%.

Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, составили 526,3 млрд руб., сократившись по сравнению с концом 2014 года на 6,9%. Заимствования на рынках капитала представляют умеренную долю в ресурсной базе – на 30.06.2015 она составила 12,0% от совокупных обязательств Группы.

На 30.06.2015 объем привлечения средств от Банка России под залог ссуд клиентам и ценных бумаг составил 165,7 млрд руб., сократившись по сравнению с 31.12.2014 на 156,9 млрд руб. Доля привлечения от Банка России в обязательствах Группы снизилась на 3,5 п.п. до 4,0%.

[9]  до вычета резервов под обесценение

Показатели качества активов

Демонстрируемые Группой показатели качества активов меняются в соответствии с текущими макроэкономическими тенденциями. Снижение покупательной способности населения, ухудшение кредитных рейтингов корпоративных заемщиков  на фоне общего замедления российской экономики привели по состоянию на 30.06.2015 к росту по сравнению с концом 2014 года отношения созданных резервов на возможные потери по ссудам к размеру кредитного портфеля на 2,2 п.п. При этом сам показатель составил 7,1%.

По состоянию на 30.06.2015 отношение необслуживаемой ссудной задолженности к размеру кредитного портфеля составило 1,6% по сравнению с 1,1% по состоянию на 31.12.2014. Необслуживаемая ссудная задолженность включает кредиты, по которым зафиксирована неуплата суммы основного долга или процентов в течение 90 дней и более, а также по которым объявлен дефолт. Созданные резервы на возможные потери по ссудам превышают размер необслуживаемой задолженности в 4,4 раза.

Финансовые результаты деятельности

Процентные доходы Группы по итогам 1 полугодия 2015 года составили 180,6 млрд руб., продемонстрировав рост на 47,6% по сравнению с 1 полугодием 2014 года вслед за ростом процентных ставок по кредитным продуктам, а также увеличением по состоянию на 30.06.2015 абсолютного размера активов Группы, генерирующих процентный доход, на 22,4% по сравнению с 30.06.2014. Одновременно, резкое изменение стоимости привлечения средств Группой, вызванное повышением ключевой ставки Банка России в декабре 2014 года, привело к значительному росту процентных расходов Группы в 1 полугодии 2015 по сравнению с аналогичным периодом прошлого года: процентные расходы выросли на 86,1%, составив 139,8 млрд руб.

Опережающий рост процентных расходов в 1 полугодии 2015 года привел к снижению чистых процентных доходов Группы с 47,2 млрд руб. в 1 полугодии 2014 года до 40,8 млрд руб. за аналогичный период 2015 года, а также показателя чистой процентной маржи, который снизился по итогам 1 полугодия 2015 на 0,9 п.п. по сравнению с 12 месяцами 2014 года и составил 2,3%.

Чистые комиссионные доходы в 1 полугодии 2015 года выросли на 49,1% по сравнению с 1 полугодием 2014 года.

Относительное снижение волатильности финансовых рынков в 1 полугодии 2015 года, а также признание доходов от долевых вложений Группы привели к отражению Группой положительного результата по операциям с ценными бумагами в размере 28,1 млрд руб. В 1 полугодии 2014 года доходы от операций с ценными бумагами составляли 1,2 млрд руб.

Операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) за 1 полугодие 2015 года выросли на 25,7% по сравнению с аналогичным периодом годом ранее и составили 76,7 млрд руб.

Расходы по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов за 1 полугодие 2015 года составили 72,3 млрд руб. по сравнению с 20,8 млрд руб. за аналогичный период 2014 года. Показатель стоимости кредитного риска за 1 полугодие 2015 года составил 4,0% по сравнению с 1,8% за 12 месяцев 2014 года. 

Политика контроля расходов Группы привела к сохранению размера расходов на персонал в 1 полугодии 2015 года на уровне 2014 года: 15,1 млрд руб. против 15,3 годом ранее. При этом показатель отношения расходов к операционным доходам в 1 полугодии 2015 года в целом снизился на 5,8 п.п. по сравнению с аналогичным показателем на конец 2014 года и составил 41,3%.

По итогам 1 полугодия 2015 года чистый убыток Группы составил 22,9 млрд руб. по сравнению с чистой прибылью в размере 2,6 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Совокупный убыток, дополнительно включающий переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений Группы, составила 19,0 млрд руб. против совокупного дохода в размере 3,3 млрд руб. в 1 полугодии 2014 года. Основными причинами отражения Группой чистого убытка в 1 полугодии 2015 года является изменение динамики чистых процентных доходов и существенный рост расходов Группы по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов.

Достаточность капитала

По итогам 1 полугодия 2015 года совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) с использованием показателей консолидированной МСФО-отчетности, увеличился по сравнению с концом 2014 года на 2,7%, составив 550,3 млрд руб. Фактором роста совокупного капитала явилось предоставление Банку Правительством Российской Федерации в апреле 2015 года субординированного депозита в размере 38,4 млрд руб.

В то же время в течение 1 полугодия 2015 года активы Группы, взвешенные с учетом риска, снизились на 1,3%, что в совокупности с ростом капитала 2-го уровня привело к относительной стабилизации показателей достаточности капитала, рассчитанных в соответствии со стандартами Базель I. Так, по состоянию на 30.06.2015 показатель достаточности капитала 1 уровня составил 8,9% по сравнению с 9,2% на 31.12.2014. Показатель достаточности совокупного капитала составил 12,9% по сравнению с 12,4% на конец 2014 года.

«В условиях продолжения кризисных явлений в российской экономике, оказывающих негативное влияние на финансовую устойчивость предприятий и, как следствие, уровень кредитного риска по ссудному портфелю Банка, крайне важными в настоящее время являются меры по поддержанию адекватных уровней достаточности собственного капитала Банка. Государственная поддержка в размере 164,2 млрд руб. (субординированный депозит из средств Фонда национального благосостояния в размере 38,5 млрд руб. в апреле 2015 года и новая эмиссия привилегированных акций в сумме 125,7 млрд руб., выкупленная в августе 2015 года Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов») позволили Банку создать соответствующие рискам резервы и поддержать достаточность капитала необходимую для дальнейшего развития бизнеса», - отметил заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь.


Головной офис в г.Москве
+7 (495) 913-74-74 Дополнительные телефоны
Телефоны

Автоинформатор по курсам акций ПАО "Газпром":
8 (800) 100-07-05
Круглосуточная Служба поддержки держателей банковских карт:
+7 (495) 913-79-99; +7 (495) 980-41-41; бесплатный номер для звонков из РФ - 8(800)100-00-89.
Единая справочная служба: 
8 (800) 100-07-01