Облигации Газпромбанка
Облигации Газпромбанка

Облигации Газпромбанка

С купонным доходом 16% годовых – в зависимости от ключевой ставки ЦБ

До 16% годовых

с учетом ключевой ставки

Онлайн/в офисах

оформление заявки

Ликвидность

легко продать на Мосбирже

Преимущества

Стабильность
Купонные выплаты каждый месяц 
Надежность
Газпромбанк входит в тройку крупнейших банков России по всем основным показателям
Доступность
Инвестиции от 1000 ₽
Что такое облигации?
Облигация — долговая ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение процентных выплат
Подробнее
Что такое облигации?
Как купить облигации?
Для покупки достаточно открыть брокерский счет или Индивидуальный инвестиционный счет
Подробнее
Как купить облигации?
Чем облигации отличаются от акций?
Акции — ценные бумаги, которые обеспечивают их владельцу долю в капитале компании
Подробнее
Чем облигации отличаются от акций?
Чем облигации отличаются от вкладов?
Банковские вклады и облигации имеют определенный срок обращения
Подробнее
Чем облигации отличаются от вкладов?
Виды облигаций

Виды облигаций

Обыкновенные биржевые облигации
Выгодная альтернатива вкладам. По сути, эти облигации можно сравнить с депозитом с периодической выплатой процентов.

Индексные облигации
Более высокий доход по сравнению с обыкновенными облигациями и вкладами. Доход не гарантирован, зависит от динамики актива (индекс, акции, сырьевые товары, драгметаллы, валюта, тд.)

1
Откройте брокерский счет
2
Пополните счет онлайн
с удобного счета или карты
3
Выберите тип облигаций
и купите в несколько нажатий
1
Выберите удобный офис
2
Возьмите нужные документы
ждем вас с паспортом и ИНН
3
Выберите тип облигаций
наши менеджеры помогут оформить все документы
Реклама
Начните прямо сейчас
Мобильное приложение

Начните прямо сейчас

Скачайте приложение Газпромбанк Инвестиции и покупайте облигации онлайн*

Что такое облигации?
Облигация (с фиксированным доходом) — долговая ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение процентных выплат и номинальной стоимости по окончании срока обращения. Покупая облигацию, вы фактически даете деньги в долг эмитенту.

Как правило, номинал облигации составляет 1 000 ₽, а проценты выплачиваются раз в полгода. Размер процентных выплат (величина купона) устанавливается в процентах годовых от номинальной стоимости.

Все условия каждого выпуска облигаций, включая срок обращения и величину купона, закрепляются в эмиссионных документах, которые находятся в открытом доступе.

Облигации торгуются на бирже, поэтому в любой момент вы можете продать все облигации или их часть по рыночной цене, сохранив начисленные проценты на дату их продажи. В отличие от номинала, рыночная цена постоянно меняется в зависимости от текущей конъюнктуры на рынке процентных ставок, спроса и предложения облигаций на бирже. Рыночная цена определяется на бирже в процессе торгов. Рыночная цена может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.

Купить облигации можно через брокера или в банке, имеющем лицензию на брокерское обслуживание.
Обыкновенные облигации
Документы

Эмиссионная документация по находящимся в обращении облигациям:


Чем облигации отличаются от вкладов?

Банковские депозиты — надежный способ вложения денежных средств. Облигации системно значимых банков – также инструменты инвестирования с низким уровнем риска.

Банковские вклады и облигации имеют определенный срок обращения. Для вкладов он фиксируется договором, для облигаций — эмиссионными документами. По окончании срока размещенный объем денежных средств возвращается клиенту в полном объеме.

Основные отличия между банковскими вкладами и облигациями как инструментов инвестирования для физических лиц следующие:

  • Доход по облигациям может быть выше, чем по банковским вкладам*
  • Денежные средства, перечисляемые на брокерские счета и ИИС, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц»
  • Процентный доход по облигациям начисляется в течение всего периода владения. При продаже облигаций до окончания срока их обращения проценты продавцу уплачивает покупатель облигации

Примечание. Процентный доход по вкладам и купонный доход по облигациям (а также доход от разницы между ценой покупки и ценой продажи / погашения облигации, курсовой разницы) облагается НДФЛ

* По данным сbonds.ru средневзвешенная эффективная доходность по индексу российского рынка корпоративных облигаций выше средневзвешенной процентной ставки по вкладам, которую публикует Банк России.

Чем облигации отличаются от акций?

Акции — ценные бумаги, которые обеспечивают их владельцу долю в капитале компании. Акции относятся к инструментам инвестирования с повышенным уровнем риска и не гарантируют возврат вложенных средств по сравнению с облигациями, в том числе предлагаемыми банком.

Динамика акций в большей степени зависит от текущих представлений инвесторов о реальной стоимости компании и ее перспективах. Цена акций по сравнению с облигациями более изменчива и подвержена глобальным мировым и локальным экономическим процессам, а также событиям, происходящим внутри отрасли и отдельно взятых эмитентов.

Акции обычно имеют более высокую потенциальную доходность, чем облигации и депозиты. Доход по акциям формируется за счет роста их стоимости и дивидендов и облагается налогом (13% - для физических лиц-резидентов).

При этом размер дивидендных выплат не фиксирован, а постоянство выплат не гарантируется.

Как купить облигации?

Для покупки облигаций достаточно открыть брокерский счет или Индивидуальный инвестиционный счет.

При открытии брокерского счета вы сможете самостоятельно покупать и продавать облигации и другие ценные бумаги. Пополнять или выводить средства с брокерского счета можно без ограничений.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — особый вид брокерского счета, который дает дополнительное преимущество для тех, кто инвестирует на срок более 3-х лет, — налоговый вычет. Максимальный размер взноса на ИИС — 1 млн ₽.

Подробнее об ИИС
У владельцев ИИС есть специальные налоговые льготы — налоговые вычеты. Существует два вида вычетов, каждый из которых можно выбрать в течение срока действия счета:
  • ИИС с вычетом на взносы. В этом случае вы можете получить налоговый вычет до 400 000 рублей. При использовании налогового вычета по ИИС вы можете вернуть не более 52 тысяч рублей ежегодно – при получении дохода, с которого уплачен НДФЛ по ставке 13% и 15% от внесенной на ИИС суммы, но не более 60 тысяч рублей ежегодно – при получении дохода, с которого уплачен НДФЛ по ставке 15%. Для этого в соответствующем налоговом периоде (календарный год) у вас должны быть доходы, облагаемые по ставке 13% / 15%. Например, это может быть ваша зарплата – если в течение года эта сумма превышает 400 000 ₽, вы сможете получить максимальную сумму вычета. При этом если вы закроете ИИС раньше, чем через три года, то теряете право на вычет.
  • ИИС с вычетом на доходы. В этом случае вы сможете не платить подоходный налог с прибыли, полученной от операций с ценными бумагами по ИИС за весь период действия договора, но не менее чем через 3 года. При этом если вы закроете ИИС раньше, чем через три года, то теряете право на вычет.
Совместить оба вычета нельзя.