В масштабах страны, в интересах каждого
Единая справочная служба:
8 (800) 100-07-01
короткий номер *0701
(для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ)


Ваш город: Москва Москва +7 (495) 913-74-74

Москва


Этот город обслуживает:Головной офис в г.Москве

+7 (495) 913-74-74

Дополнительные телефоны
Телефоны

Автоинформатор по курсам акций ПАО "Газпром":
8 (800) 100-07-05
Круглосуточная Служба поддержки держателей банковских карт:
+7 (495) 913-79-99; +7 (495) 980-41-41; бесплатный номер для звонков из РФ - 8(800)100-00-89.
Единая справочная служба: 
8 (800) 100-07-01, короткий номер ✱0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ)

Финансовые показатели

Москва, 29 августа 2017 г. -  Газпромбанк АО (далее – «ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал промежуточную отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 6 месяцев 2017 года и по состоянию на 30 июня 2017 года.

Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «В 1 полугодии 2017 года Группа ГПБ демонстрировала рост чистой прибыли, сохранив уровень чистой процентной маржи и нарастив комиссионные доходы, динамично наращивала объемы розничных операций, а завершившаяся летом 2017 года дополнительная эмиссия обыкновенных акций Банка укрепила показатели достаточности капитала, предоставив дополнительные возможности для дальнейшего роста бизнеса Группы».

Основные финансовые показатели ГПБ (АО) за 1 полугодие / на 30 июня 2017:

  • Чистая прибыль составила 26,2 млрд руб. в сравнении с 14,2 млрд руб. годом ранее;
  • Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 10,2% и 1,0%, соответственно;
  • Полугодовая чистая процентная маржа составила 3,1% в сравнении с 2,9% в 1 полугодии 2016 года;
  • Чистые комиссионные доходы составили в 1 полугодии 2017 года 7,5 млрд руб. в сравнении с 6,7 млрд руб. в 1 полугодии 2016 года;
  • Показатель стоимости риска составил 0,3% в сравнении с 0,9% годом ранее;
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 47,2% в сравнении с 42,8% в 1 полугодии 2016 года.
  • Активы составили 5 184,4 млрд руб. (4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года);
  • Совокупный кредитный портфель составил 3 490,3 млрд рублей по сравнению с 3 503,9 млрд рублей на конец 2016 года;
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле на 30 июня 2017 года выросла до 3,3% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года;
  • Коэффициент резервирования за 1 полугодие 2017 года снизился с 7,3% до 6,3%;
  • Счета клиентов составили на 30 июня 2017 года 3 566,1 млрд руб. в сравнении с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года, соотношение кредитов к депозитам на 30 июня 2017 года составило 97,9%;
  • Размер собственных средств по стандартам Базель I увеличился на 30 июня 2017 года до 694,9 млрд руб., коэффициент достаточности капитала составил 14,6%, капитала 1 уровня – 11,1%;

Обзор основных показателей:

млрд руб.

30.06.2017

31.12.2016

Изменение

Активы

5 184,4

4 879,2

+6,3%

Собственные средства (капитал)

561,4

494,5

+13,5%

Денежные средства и их эквиваленты

689,1

473,5

+45,5%

Кредиты корпоративным клиентам1

3 152,1

3 174,8

-0,7%

Розничные кредиты1

338,3

329,1

+2,8%

Ценные бумаги2

617,3

589,1

+4,8%

Средства корпоративных клиентов

2 818,0

2 652,5

+6,2%

Средства физических лиц

748,0

678,3

+10,3%

Заимствования на рынках капитала3

301,2

317,3

-5,1%

Субординированные долговые обязательства

180,2

182,8

-1,4%

1 полугодие

2017

1 полугодие

2016

Изменение

Чистая прибыль

26,2

14,2

84,5%

Совокупный доход

27,3

5,6

385,5%

30.06.2017/

1 полугодие 2017

31.12.2016 /

12 мес. 2016

Изменение

Достаточность капитала4

14,6%

13,5%

+1,1 п.п.

Достаточность капитала 1 уровня4

11,0%

10,0%

+1,0 п.п.

Отношение необслуживаемой задолженности5 (NPL) к размеру кредитного портфеля

3,3%

3,0%

+0,3 п.п.

Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля

6,3%

7,3%

-1,0 п.п.

Отношение кредитов клиентам1 к средствам клиентов

97,9%

105,2%

-7,3 п.п.

Рентабельность капитала Группы

10,2%

5,6%

+4,6 п.п.

Рентабельность активов Группы

1,0%

0,6%

+0,4 п.п.

Чистая процентная маржа6

3,1%

3,0%

+0,1 п.п.

Стоимость кредитного риска7

0,3%

0,1%

+0,3 п.п.

Отношение операционных расходов к операционным доходам8

47,2%

46,5%

+0,7 п.п.

Финансовые результаты деятельности

В 1 полугодии 2017 года Группа заработала чистую прибыль в размере 26,2 млрд руб. Совокупный доход, включающий также переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений Группы, составил 27,3 млрд руб. Для сравнения в 1 полугодии 2016 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 14,2 млрд руб. и 5,6 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы составила 10,2% и выросла на 4,6 п.п. по сравнению с аналогичным показателем на конец 2016 года. Рентабельность активов составила 1,0%, увеличившись на 0,4 п.п. по сравнению с концом 2016 года.

Чистый процентный доход Группы в 1 полугодии 2017 года составил 63,6 млрд руб., увеличившись на 6,4% по сравнению с 59,8 млрд руб. годом ранее, при этом оба компонента чистого процентного дохода сократились – процентные доходы на 6,1% до 183,4 млрд руб., процентные расходы – на 11,6% до 119,8 млрд руб. Чистая процентная маржа в 1 полугодии 2017 года составила 3,1%, что на 0,1 п.п. больше, чем аналогичный показатель за 2016 год.

Расходы на создание резервов составили в 1 полугодии 2017 года 6,7 млрд руб. в сравнении с 17,9 млрд руб. в 1 полугодии 2016 года. Показатель стоимости кредитного риска Группы в 1 полугодии 2017 года составил 0,3% в сравнении с 0,9% в 1 полугодии 2016 года.

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценение процентных активов и чистые комиссионные доходы, в 1 полугодии 2017 года составили 71,1 млрд руб. в сравнении с 66,5 млрд руб. в 1 полугодии 2016 года, рост обеспечили как процентные, так и комиссионные доходы. Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 95,2%, что превысило аналогичный показатель 1 полугодия 2016 года на 12,5 п.п., преимущественно за счет снижения торговых и инвестиционных доходов Группы в сравнении с 1 полугодием 2016 года.

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами9 в 1 полугодии 2017 года составил 7,0 млрд руб. по сравнению с 13,2 млрд руб. в 1 полугодии 2016 года. Основной причиной сокращения дохода по ценным бумагам является снижение дохода от портфельных инвестиций в связи с реализаций ряда инвестиций Группы.

Небанковские сегменты завершили 1 полугодие 2017 года с прибылью от операционной деятельности в размере 2,0 млрд руб. в сравнении с 0,3 млрд руб. в 1 полугодии 2016 года.

В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) составили 74,7 млрд руб., снизившись по сравнению с результатами 1 полугодия 2016 года на 7,1%.

Операционные расходы в 1 полугодии 2017 года составили 35,3 млрд руб. в сравнении с 34,4 млрд руб. за 1 полугодие 2016 года. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам увеличился в 1 полугодии 2017 года по сравнению с 1 полугодием 2016 года на 4,4 п.п. и составил 47,2%. Изменение данного показателя в сравнении с концом 2016 года составило +0,7 п.п.

Показатели объемов бизнеса и качества активов

Активы Группы на 30 июня 2017 года составили 5 184,4 млрд руб., увеличившись на 6,3% по сравнению с 4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года.

Объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 июня 2017 года 689,1 млрд руб. в сравнении с 473,5 млрд руб. на конец 2016 года.

Кредитный портфель до вычета резервов на 30 июня 2017 года составил 3 490,3 млрд руб., что практически соответствует показателю на конец 2016 года (3 503,9 млрд руб.).

Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 63,1%, что меньше показателя на конец 2016 года на 3,5 п.п. При этом объем корпоративных кредитов составил на 30 июня 2017 года 3 152,1 млрд руб., что практически соответствует показателю на конец 2016 года (3 174,8 млрд руб.), объем розничных кредитов на 30 июня 2017 года составил 338,3 млрд руб., увеличившись с начала года на 2,8%, его доля в структуре кредитного портфеля составила 9,7% (в сравнении с 9,4% на конец 2016 года).

Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности10) в совокупном кредитном портфеле на 30 июня 2017 года составила 3,3% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года.

Коэффициент резервирования (отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю) на 30 июня 2017 года составил 6,3%, что на 1,0 п.п. ниже соответствующего показателя на конец 2016 года, составившего 7,3%. Снижение резервов обусловлено отнесением к категории NPL и последующим списанием в течение отчетного периода ряда проблемных активов. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам в 1,9 раза превышают размер необслуживаемой задолженности (на конец 2016 года этот коэффициент составлял 2,5).

Портфель ценных бумаг Группы в 1 полугодии 2017 года вырос на 4,8% и достиг 617,3 млрд руб. в сравнении с 589,1 млрд руб. на конец 2016 года, преимущественно за счет приобретения в 1 квартале 2017 года инвестиционных паев и государственных и корпоративных долговых бумаг. Доля ценных бумаг в активах Группы составила на отчетную дату 11,9% в сравнении с 12,1% на конец 2016 года. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно характеризуется преобладанием инструментов с фиксированной доходностью, представляющих вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, их доля на 30 июня 2017 года составила 81,5% в сравнении с 79,2% на конец 2016 года.

Средства корпоративных и частных клиентов в 1 полугодии 2017 года показали рост, на 30 июня 2017 года они составили 3 566,1 млрд руб., увеличившись на 7,1% по сравнению с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 30 июня 2017 года составили 2 818,0 млрд руб., увеличившись с начала года на 6,2%; депозиты и счета физических лиц в 1 полугодии 2017 года выросли на 10,3%, составив на 30 июня 2017 года 748,0 млрд руб. в сравнении с 678,3 млрд руб. на конец 2016 года. Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 июня 2017 года составила 77,1% в сравнении с 76,0% на конец 2016 года.

Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 30 июня 2017 года составил 301,2 млрд руб. в сравнении с 317,3 млрд руб. на конец 2016 года. В 1 полугодии 2017 года были погашены еврооблигации на 1 млрд китайских юаней, выпущенные в 2014 году, еврооблигации номинальной стоимостью 1 000 млн долларов США, выпущенные в 2012 году, при этом размещены рублевые облигации на общую сумму в 34,2 млрд руб. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась за 1 полугодие 2017 года с 7,2% до 6,5% за счет снижения объема заимствований и роста средств клиентов.

Достаточность капитала

Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 июня 2017 года 694,9 млрд руб. в сравнении с 620,4 млрд руб. на конец 2016 года. Увеличение капитала произошло преимущественно вследствие дополнительной эмиссии обыкновенных акций Банка (эффект составил 60 млрд руб.), а также роста чистой прибыли Группы. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились за 1 полугодие 2017 года на 3,9%. В результате показатель достаточности совокупного капитала Группы увеличился до 14,6% (на конец 2016 года составлял 13,5%), показатель достаточности капитала 1 уровня возрос до 11,0% (на конец 2016 года составлял 10,0%).



1 до вычета резерва под обесценение

2 вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения

3 вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков

4 согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)

5 кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента

6 отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение)

7 отношение расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период

8 Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.

9 Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами.

10 Ссудная задолженность, неуплата суммы основного долга или процентов по которой составила 90 дней и более или по которой объявлен дефолт

Головной офис в г.Москве
+7 (495) 913-74-74 Дополнительные телефоны
Телефоны

Автоинформатор по курсам акций ПАО "Газпром":
8 (800) 100-07-05
Круглосуточная Служба поддержки держателей банковских карт:
+7 (495) 913-79-99; +7 (495) 980-41-41; бесплатный номер для звонков из РФ - 8(800)100-00-89.
Единая справочная служба: 
8 (800) 100-07-01, короткий номер ✱0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ)